每經(jīng)實(shí)習(xí)生  徐皓  每經(jīng)記者  李凱

        1920年，查爾斯·龐茲創(chuàng)造了一段“傳奇”，書(shū)寫(xiě)了一篇另類創(chuàng)業(yè)“模式”。他承諾在3個(gè)月內(nèi)讓投資者的錢翻上一倍，然后用后期投資者的錢支付前期投資者的本金和利息，在短短幾個(gè)星期內(nèi)就獲得巨額暴利?！秳蛴⒄Z(yǔ)大詞典》把  “龐氏騙術(shù)”作為一個(gè)專有名詞來(lái)收錄，足可見(jiàn)其影響至深。

        最近幾年，從無(wú)錫的“鄧斌案”，到浙江的“吳英案”，還有長(zhǎng)春的“帶頭大哥777”，改容易面的“龐氏騙局”正在不斷地上演。最近一段時(shí)間，A股自去年以來(lái)的跨年度反彈行情使得賺錢效應(yīng)再度顯現(xiàn)，一些“龐氏騙局”死灰復(fù)燃，與以往不同的是，這次，他們選擇了“傍名牌”，諸如打著“大成私募基金”的牌子行騙。

故事：驚現(xiàn)“李鬼基金”公司

        “你們公司開(kāi)始做私募業(yè)務(wù)了？”大成基金福州分公司姜經(jīng)理最近接到一位客戶的詢問(wèn)電話。一頭霧水的姜經(jīng)理按照客戶提供的線索，在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)一個(gè)名為  “福建大成私募有限公司”的網(wǎng)站。他驚奇地發(fā)現(xiàn)，這家公司不僅名為“大成”，連注冊(cè)商標(biāo)都與大成基金公司的“銅錢”狀標(biāo)識(shí)如出一轍。

        姜經(jīng)理更生疑惑，大成基金在5地設(shè)立了分公司，而作為福州分公司的負(fù)責(zé)人，他從來(lái)不知道當(dāng)?shù)剡€有另一家“大成”，而且從事的竟然還是“私募”業(yè)務(wù)。姜經(jīng)理決定登門拜會(huì)一下這家同名同姓公司，而當(dāng)他按網(wǎng)站上的公司地址找到“福州市五四路環(huán)球廣場(chǎng)18樓”時(shí)，卻根本不見(jiàn)其蹤影。

        這家神秘的公司到底是何來(lái)頭？姜經(jīng)理?yè)芡ü痉?wù)熱線，以普通投資者的名義詢問(wèn)  “大成私募”與大成基金的關(guān)系時(shí)，接電話的男子大言不慚：“我們是大成的下屬機(jī)構(gòu)?！边@下，姜經(jīng)理心下了然——遇到冒牌貨了！

        隨即，大成基金公司向福州證監(jiān)局報(bào)告了情況。

新聞：基金公司頻發(fā)警示公告

        根據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》調(diào)查發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)上果真存在不少仿冒知名公募基金公司的私募基金公司——易方達(dá)私募、博實(shí)私募（音近“博時(shí)”）……

        隨著“李鬼基金”的泛濫，多家基金公司均于近日在公司網(wǎng)站上發(fā)布了警示公告。

        大成于本月初發(fā)布了警示公告，“我公司近期發(fā)現(xiàn)有不法機(jī)構(gòu)冒用我公司分支機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行非法證券活動(dòng)，為此我公司鄭重提醒廣大投資者：我公司深圳總部及在北京、上海、福州、沈陽(yáng)、武漢、成都、西安等地設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)從未以收取會(huì)員費(fèi)的形式從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，也未從事向個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行個(gè)股推薦的業(yè)務(wù)……”

        而在此不久前，易方達(dá)基金公司也遇到了類似情況。

        易方達(dá)告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，今年以來(lái)公司客服中心收到客戶反饋，市場(chǎng)上冒用易方達(dá)名義進(jìn)行非法證券活動(dòng)的信息12起，其中有4名投資者受騙，遭受資金損失。

調(diào)查：“李鬼基金”泛濫始末

        “李鬼基金”究竟如何套用基金公司的名義行騙？手段有哪些?投資者又是如何落入騙局？李鬼基金的廬山面目隨著記者的調(diào)查而逐漸清晰。

傍名牌  昭然若揭的騙局

        隨著調(diào)查的深入，記者發(fā)現(xiàn)這些冒牌公司具有諸多共同之處。首先，巧合的是這些公司所在地均在福建省福州市。而當(dāng)記者打電話到公司地址所在的高級(jí)寫(xiě)字樓查詢時(shí)，均被告知樓里并沒(méi)有該公司。除此之外，“大成私募”與“南方私募”網(wǎng)站上顯示的公司地址同在環(huán)球廣場(chǎng)；“博實(shí)私募”和“大成私募”網(wǎng)站中的不少模塊是一模一樣。

        看上去這些“私募”們間似乎有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系？記者撥通一名受騙股民提供的  “博實(shí)私募”業(yè)務(wù)員手機(jī)詢問(wèn)，他已自稱是“國(guó)金私募”（音）。

        對(duì)此，“博實(shí)私募”公司接聽(tīng)客服電話的男子則解釋，公司有上百名業(yè)務(wù)員，由他們主動(dòng)聯(lián)系客戶，而且對(duì)每個(gè)客戶都使用一個(gè)單獨(dú)的手機(jī)號(hào)碼。

        當(dāng)記者詢問(wèn)一名業(yè)務(wù)員，公司是否正規(guī)時(shí)，他并沒(méi)有正面回答，而是打起太極拳：“你知道我們做私募的都是‘灰色’的，灰色就是不怎么受政策監(jiān)管?！崩⑵ぷ龃笃欤坪跖e個(gè)“私募”的招牌便可掩蓋其合規(guī)性上的問(wèn)題了。

        更令人啼笑皆非的是，這些公司也在義正嚴(yán)詞地打假。比如“大成私募”的網(wǎng)站上還赫然掛有“提醒投資者注意不法分子冒用名義”的聲明，并表示，“本公司不作任何承諾收益、利潤(rùn)分成以及其他非法操作方式進(jìn)行非法的理財(cái)服務(wù)?！?br/>
層層設(shè)局  并不高明的騙術(shù)

        通過(guò)受害股民提供的信息和記者暗訪發(fā)現(xiàn)，這些“私募”均是用“薦股”做誘餌引誘股民加入會(huì)員，詐騙錢財(cái)。其慣用的手段基本分為4個(gè)步驟，環(huán)環(huán)相扣引君入甕。

        第一步，制造神話。主動(dòng)打電話或發(fā)短信向股民提供  “內(nèi)幕股票”，而通常消息會(huì)在收盤后送到。神乎其神的是，第2天該股果然上漲，甚至還能漲停。一段時(shí)間以后不少之前還心存疑惑的投資者心動(dòng)了。

        第二步，厚利引誘。承諾投資者，如果加入會(huì)員便可以在盤中得到消息，實(shí)現(xiàn)抄底，并保證實(shí)現(xiàn)高額收益率。例如“博實(shí)私募”承諾只要繳8800元入會(huì)就能獲得不低于40%的收益；“易方達(dá)私募”則以5800元/季度的收費(fèi)保證每月收益達(dá)到30%。

        第三步，漫天要價(jià)。不少受害股民在網(wǎng)上發(fā)帖稱，自己繳費(fèi)加入會(huì)員后就發(fā)現(xiàn)“股神”失靈了。推薦的股票并沒(méi)有如許諾般獲得高額收益，甚至還出現(xiàn)大跌。質(zhì)問(wèn)公司，得到的答復(fù)卻時(shí)因?yàn)榭蛻舻燃?jí)不夠，得到的是“次票”，要想得到“好票”便需要增加會(huì)費(fèi)。而這個(gè)步驟就像個(gè)無(wú)底洞，循環(huán)往復(fù)。

        最后，當(dāng)股民意識(shí)到有問(wèn)題，要求退還會(huì)費(fèi)時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)電話停機(jī)，或者，該公司已經(jīng)變身另一家“私募”了。

騙局揭穿  立即憑空蒸發(fā)

        在基金公司發(fā)布警示公告后，記者再次上網(wǎng)搜索“大成私募”時(shí)，發(fā)現(xiàn)其網(wǎng)頁(yè)已無(wú)法打開(kāi)，顯示“網(wǎng)站升級(jí)改版中”字樣。記者多次撥打其公司電話，也已無(wú)人接聽(tīng)。由于其沒(méi)有實(shí)體辦公地址，“大成私募”一夜間遁形無(wú)蹤，已無(wú)法尋覓。但記者卻意外發(fā)現(xiàn)網(wǎng)友控訴“大成私募”詐騙行徑的帖子，同時(shí)還有許多網(wǎng)友表示除這一家外，還遇到過(guò)不少“騙子基金公司”。

        而記者從相關(guān)部門了解到，目前監(jiān)管機(jī)構(gòu)已介入調(diào)查此事，相信不久將會(huì)水落石出！

編輯手記

趨利不要昏了心智

        最近幾年，“地下基金”屢屢被曝光，每次曝光后，都會(huì)使得上當(dāng)受騙者陣陣反思，監(jiān)管部門和權(quán)威機(jī)構(gòu)的聲聲風(fēng)險(xiǎn)警示，但緣何后來(lái)者不斷？其實(shí)，究其根本，無(wú)外乎就是趨利心在作怪。

        聲稱來(lái)自美國(guó)的  “麥肯基金”、“金匯基金”，泰國(guó)的“炎黃基金”，以及波及面較廣的“瑞士共同基金”，都無(wú)一例外地曾打出同一張王牌——高額回報(bào)。“瑞士共同基金”的招募公告承諾：投資8000元，30個(gè)月后收獲40萬(wàn)元，投資周期結(jié)束后回報(bào)率最少是300%。

        正是這似乎垂手可得的“巨額暴利”，沖昏了投資者的頭腦，只看到這掛在天上的  “餡餅”，卻忽視了腳下的“陷阱”。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，“瑞士共同基金”被揭穿時(shí)，涉案資金已達(dá)上億元。

        此波“李鬼基金”來(lái)襲與此前市場(chǎng)上的騙局手法基本上是“換湯不換藥”，但是，這種“打一槍換一個(gè)地方”的行騙思路為何會(huì)屢試不爽呢？

        其實(shí)，李鬼基金應(yīng)該屬于“地下基金”的一個(gè)變種，沒(méi)有合法陽(yáng)光身份的“地下基金”的存在，在業(yè)內(nèi)早已是不爭(zhēng)的事實(shí)。據(jù)未經(jīng)證實(shí)的數(shù)據(jù)顯示，即使保守計(jì)算，中國(guó)目前這種“地下基金”也在2000億元以上，這股翻云覆雨的力量，卻一直生活在半明半暗的環(huán)境中，并沒(méi)有得到應(yīng)有的監(jiān)督，在各相關(guān)部門都查不到其相關(guān)信息，或正是這種半明半暗的存在形式和大環(huán)境給了李鬼基金行騙的空間。

        當(dāng)一個(gè)又一個(gè)“龐氏騙局”在證券市場(chǎng)興風(fēng)作浪，如何從根本上防患于未然，切實(shí)保護(hù)中小投資者的利益不能是一句簡(jiǎn)單的空話。如果說(shuō)，近期出臺(tái)的一系列有關(guān)政策，是在進(jìn)一步規(guī)范公募基金的“陽(yáng)光”，那么何時(shí)能夠?qū)⒅匦霓D(zhuǎn)移到地下基金上來(lái)，并使之  “法治”化，也許將更加令人期待！  NBD



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