每經(jīng)實習(xí)記者 張瑋 發(fā)自北京

       德勤發(fā)布最近的研究報告顯示，超過一半的受訪企業(yè)認為，審查篩選金融交易各個方面所涉及的復(fù)雜程度之高是企業(yè)實施合規(guī)管理時面對的最大挑戰(zhàn)。

    　這份題為《金融服務(wù)界面臨的制裁挑戰(zhàn)》研究報告，是通過在全球388名企業(yè)行政人員及經(jīng)理中進行一項調(diào)查，幾乎一半受訪者認為，遵守制裁法規(guī)是企業(yè)日益關(guān)注的問題，僅有一半受訪企業(yè)將遵守制裁政策轉(zhuǎn)化為具體措施。在這項全球調(diào)查中，32%受訪企業(yè)來自亞太地區(qū)。

        德勤中國反洗錢制裁事務(wù)主管韋建勛表示，制裁已經(jīng)成為全球性的問題。金融機構(gòu)缺乏一個健全或充分的合規(guī)方案，將面臨來自本地或國際監(jiān)管當局，尤其是美國財政部外國資產(chǎn)管制辦公室(OFAC)的起訴風(fēng)險。

    　韋建勛指出，由于各國對金融機構(gòu)執(zhí)行更加嚴格的監(jiān)管措施，國際監(jiān)管機構(gòu)也提高了警惕。因此，與10年前相比，目前有更多企業(yè)開始積極回應(yīng)監(jiān)管規(guī)定。同時，金融機構(gòu)必須學(xué)會應(yīng)付合規(guī)部門的財力和人力不足問題。這兩個問題加起來增加了對企業(yè)的挑戰(zhàn)。

         同時，研究報告披露管理層對違規(guī)的容忍度為“零”。韋建勛指出，金融機構(gòu)要實施一套涵蓋多個不同管轄區(qū)域政策的措施是十分困難的。但是，企業(yè)應(yīng)該同時從全球和區(qū)域性層面，建立一套清晰明確的合規(guī)方案。

       “盡管全球經(jīng)濟近幾個月來處于緩慢收縮態(tài)勢，但是金融服務(wù)及其他行業(yè)中金錢交易的速度卻沒有改變。對跨國機構(gòu)來說，從10億美元合法交易中發(fā)現(xiàn)隱藏的數(shù)百萬美元黑錢，就如同大海撈針一樣困難，但是這仍然是公司管理層需要解決的全球首要問題。”韋建勛進一步解釋說。