保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作的通知》防止非法資金合法化

　　為防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作，中國(guó)保監(jiān)會(huì)近日發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作的通知》，從保險(xiǎn)業(yè)投資入股和股權(quán)變更、機(jī)構(gòu)設(shè)立和重組改制、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、高管人員準(zhǔn)入和履職等環(huán)節(jié)分別設(shè)定了反洗錢(qián)要求，防止非法資金合法化。

　　對(duì)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定的處罰，《通知》指出，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的，監(jiān)管部門(mén)可經(jīng)反洗錢(qián)主管部門(mén)建議或直接依法責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的高管人員給予紀(jì)律處分。如果保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)義務(wù)致使洗錢(qián)后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，監(jiān)管部門(mén)可經(jīng)反洗錢(qián)主管部門(mén)建議或直接依法責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的高管人員給予紀(jì)律處分，或者依法取消其任職資格、禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。此外，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定致使洗錢(qián)犯罪后果發(fā)生的，監(jiān)管部門(mén)可禁止直接負(fù)責(zé)的高管人員進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

　　保監(jiān)會(huì)通知規(guī)定保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立和重組改制的反洗錢(qián)要求。申請(qǐng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重組改制，需設(shè)置反洗錢(qián)負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)；建立客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等反洗錢(qián)內(nèi)控制度；反洗錢(qián)內(nèi)控制度有效轉(zhuǎn)化為承保、保全或批改、退保、賠付以及收付費(fèi)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作規(guī)程。有關(guān)通知要求，申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的投資資金來(lái)源應(yīng)正當(dāng)合法；風(fēng)險(xiǎn)控制體系規(guī)劃中包含反洗錢(qián)安排；組織機(jī)構(gòu)框架中包含反洗錢(qián)負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)。

　　《通知》要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高管人員的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料中應(yīng)當(dāng)包含申請(qǐng)人最近兩年未受反洗錢(qián)重大行政處罰的聲明，在履職過(guò)程中應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行職責(zé)范圍內(nèi)的反洗錢(qián)工作，相關(guān)負(fù)責(zé)人還應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。對(duì)監(jiān)管部門(mén)而言，在核準(zhǔn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高管人員任職資格申請(qǐng)時(shí)，須測(cè)試反洗錢(qián)法律法規(guī)的、考查擬任人員對(duì)反洗錢(qián)工作的基本認(rèn)識(shí)和執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)控制度的工作設(shè)想等。