每經(jīng)記者  鄧?yán)蛱O  李玉敏發(fā)自福建、北京

　　8月的建陽，表面依然平靜，但平靜之下卻是暗潮涌動。

    近日該地曝出了金額巨大的詐騙案，牽連甚廣?！翱赡苷麄€閩北地區(qū)都有被牽扯?！碑?dāng)?shù)匾粨?dān)保公司相關(guān)人員告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者。

    對于該案的定性，目前可以見到的是南平市政府主辦的大武夷新聞網(wǎng)報道所宣稱的“一起詐騙案”。

巨額詐騙牽出擔(dān)保公司

    隨著8月5日主要涉案人員劉斌（音）的自首，這起詐騙案終于在本地投下了一顆炸彈。事件的起因是劉斌以向森嵐木業(yè)提供材料為由，向周圍的人進行集資。

    據(jù)大武夷新聞網(wǎng)報道，劉某稱其以做木材生意、有高利回報為名，伙同他人向社會作虛假宣傳，騙取不明真相群眾的資金，數(shù)額巨大。

    森嵐木業(yè)是當(dāng)?shù)匾恢髽I(yè)，在本地有較高知名度。據(jù)森嵐木業(yè)一王姓辦公室主任向  《每日經(jīng)濟新聞》記者確認(rèn)，劉斌在2008年左右確實是有向該企業(yè)提供原材料，但是之后越來越少。

    關(guān)于農(nóng)行一員工涉案且金額巨大這一傳言，當(dāng)?shù)剞r(nóng)行人員并未做過多回復(fù)，只表示該員工已于之前辭職。

    據(jù)已知情況，上述案件是一個多層次的鏈條式集資，擔(dān)保公司作為中間環(huán)節(jié)參與其中。

    目前官方并未確定擔(dān)保公司涉案的具體數(shù)額。當(dāng)?shù)厝撕蛽?dān)保業(yè)人士普遍認(rèn)為可能達到10個億，但大武夷新聞網(wǎng)的說法是5億。有說法稱，僅建陽的擔(dān)保公司損失就可能高達10億。如此看來，擔(dān)保公司在這起詐騙案中可能是主要環(huán)節(jié)之一。

擔(dān)保公司林立考驗監(jiān)管執(zhí)行力

    作為該案中心的縣級市建陽市，總?cè)丝诩s34萬，2010年GDP不超過70億。

    “建陽擔(dān)保公司很多的，你要找擔(dān)保公司，順著街走就行了，一路上都能看到很多。”不止一個本地人向記者這樣介紹。這類擔(dān)保公司位于居民樓或者一些街邊，隨處可見。

    記者以融資為由走訪了當(dāng)?shù)囟嗉覔?dān)保公司，有幾家擔(dān)保公司明確表示最近這段時間暫時不做業(yè)務(wù)，完全拒絕相關(guān)咨詢。一家公司表示，最近正在自檢，不能做業(yè)務(wù)。

    當(dāng)?shù)匾粨?dān)保公司相關(guān)人員告訴記者，擔(dān)保公司這邊是有分融資性擔(dān)保公司和一般擔(dān)保公司，融資性擔(dān)保公司需要到經(jīng)省經(jīng)貿(mào)廳批準(zhǔn)?！斑@邊沒有多少家是融資性擔(dān)保公司?！?/p>

    查詢公開資料得知，福建省前后共公布五批獲得牌照的融資性擔(dān)保公司名單中，只有福建建陽寶通擔(dān)保有限公司和建陽市清源投資擔(dān)保有限公司兩家在列。

    當(dāng)?shù)毓ど滩块T相關(guān)人員告訴記者，“（一般）擔(dān)保公司目前國家沒有一個具體的條例，只是按照一般企業(yè)進行登記就可以了?！?/p>

    對于擔(dān)保公司的監(jiān)管，當(dāng)?shù)毓ど叹窒嚓P(guān)工作人員稱，“我們也負(fù)責(zé)一部分的監(jiān)管，但如今是市場經(jīng)濟，企業(yè)那么多，更多還是做一個形式上的監(jiān)管。”

地下?lián)Ｌ寡浴帮L(fēng)聲緊”

    《每日經(jīng)濟新聞》以借錢的名義致電福建省南平建陽市順風(fēng)擔(dān)保公司（化名），該公司王先生（化名）說：“最近風(fēng)聲特別緊，我們生意也不好做，對客戶我們也有選擇?？梢越o你便宜點，就一分（10%）的利息吧，這已經(jīng)是最低的了。要是平時我們好做的時候，利息可能到兩分三分。”

    王先生坦率告知，他們是地下?lián)９荆B工商局的注冊都沒有?？偛吭谏虾?，王先生是上海人，目前駐建陽，一個季度就要換一個地方。不過，王先生也表示，在上海登記申報的材料已經(jīng)報上去了，應(yīng)該可以批下來。

    “在建陽貸款的話屬于頂風(fēng)作案?！蓖跸壬ㄗh在北京做，因為他們在北京也有分支機構(gòu)。只要在北京有房產(chǎn)或者店面，“派個小弟來查看一下，了解一下實際情況就行了，抵押不抵押都可以?！?/p>

    至于資金從哪里來，王先生表示是民間集資，“我們從2004年做到今，已經(jīng)有7個年頭了，一切的操作都比較成熟?！?/p>如需轉(zhuǎn)載請與《每日經(jīng)濟新聞》報社聯(lián)系。未經(jīng)《每日經(jīng)濟新聞》報社授權(quán)，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載或鏡像，違者必究。

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