在2010年7月，連云港揚(yáng)帆投資有限公司(以下簡稱揚(yáng)帆投資）在朵朵桃花酒店舉行客戶聚餐的時候，可能誰也沒想到，楊帆投資的兩位股東在一年之后會雙雙被拘留。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從建設(shè)銀行連云港分行和港口支行相關(guān)部門了解到，揚(yáng)帆投資公司的法定代表人、股東呂海明曾經(jīng)是該行員工，港口支行人員稱他是信貸部門員工，在今年9月30日才離職?！?016（揚(yáng)帆公司）案處置領(lǐng)導(dǎo)小組”的人員表示，另外一位股東李吉柱以前曾是公安系統(tǒng)人員。

理財(cái)產(chǎn)品年息20%

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者來到揚(yáng)帆投資總公司的時候，辦公室早已人去樓空。

2009年初，“連云港揚(yáng)帆投資擔(dān)保有限公司”成立，今年更名為“連云港揚(yáng)帆投資有限公司”。公司營業(yè)執(zhí)照上顯示公司注冊資金為1000萬元，經(jīng)營范圍是：為企業(yè)、個人及其他經(jīng)濟(jì)組織提供銀行貸款擔(dān)保，企業(yè)信用擔(dān)保，履約擔(dān)保，實(shí)業(yè)投資，企業(yè)策劃。工商查詢顯示，連云港揚(yáng)帆投資有限公司的許可經(jīng)營項(xiàng)目為實(shí)業(yè)投資、企業(yè)策劃。多個相關(guān)人士告訴記者，揚(yáng)帆投資在做擔(dān)保業(yè)務(wù)的同時也通過經(jīng)營者為李吉柱的個體商戶“龍珠理財(cái)咨詢服務(wù)部”（以下簡稱龍珠理財(cái)）的4個營業(yè)點(diǎn)，從事理財(cái)業(yè)務(wù)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從當(dāng)?shù)毓ど滩块T查詢到，揚(yáng)帆投資有兩個股東，除呂海明之外，另一個股東正是李吉柱，呂海明持股本490萬元，李吉柱持股本510萬元。李吉柱為大股東。

“龍珠理財(cái)實(shí)際上是揚(yáng)帆投資的下屬公司，龍珠理財(cái)吸收百姓存款，揚(yáng)帆投資負(fù)責(zé)投資和放貸?！饼堉槔碡?cái)其中一個營業(yè)點(diǎn)的店長張女士（化名）告訴記者。

從投資者給記者的《投資理財(cái)合同》來看，投資期限為一年，半年或三個月，年利息為20%。另外，每份《投資理財(cái)合同》還會配一份“借條”，上面明確：如到期不取，視為自動轉(zhuǎn)存，延續(xù)以上約定時限。

《投資理財(cái)合同》和“借條”上面的乙方和借款人都是呂海明，有些《投資理財(cái)合同》蓋有揚(yáng)帆投資的公章?！盀槭裁春贤蠈懙氖菍ｍ?xiàng)理財(cái)業(yè)務(wù)，是因?yàn)槿绻苯诱f貸款的話，利息高出銀行同期貸款利息4倍就有高利貸的嫌疑。有些直接通過呂海明和李吉柱的借款，月利息可以達(dá)到7%?！睆埮空f。

繃緊到極限的資金鏈

2011年10月15日下午，龍珠理財(cái)?shù)膯T工開始發(fā)現(xiàn)聯(lián)系不上呂海明、李吉柱?！皬慕衲?月份開始公司就沒給我們發(fā)工資了?！币晃积堉槔碡?cái)業(yè)務(wù)員告訴記者。

記者11月20日以投資者的名義從相關(guān)人員處了解到，揚(yáng)帆投資把募集的資金用于投資實(shí)業(yè)和放貸時，呂海明光付出去的利息就上億，本錢也過億，幾乎沒賺錢。不過昨日，記者亮明身份進(jìn)行核實(shí)，該人員說上述信息并不代表官方說法。

龍珠理財(cái)業(yè)務(wù)員的確曾經(jīng)擔(dān)心過公司的資金鏈會斷裂，據(jù)業(yè)務(wù)員介紹，揚(yáng)帆投資在今年7、8月份仍在籌建影視傳媒公司和古董店?！捌鋵?shí)這些項(xiàng)目都不怎么賺錢”，業(yè)務(wù)員說，“揚(yáng)帆投資在放貸的時候也沒有到公證處辦理公證，也就是說貸款根本無合法抵押物?！?/p>

“今年8月底9月初，來支取的投資者比平時多很多，一天有十幾二十個，一取就幾十萬、幾百萬，他們當(dāng)中很多都沒到期，都是直接通過呂海明和李吉柱投資的大客戶。到10月份，我們公司被取走了一共4000萬?！鄙鲜鰳I(yè)務(wù)員告訴記者。

看著每個月?lián)P帆公司被取走四五百萬，業(yè)務(wù)員無不心驚。為什么大客戶會突然取錢？就連龍珠理財(cái)?shù)牡觊L也表示不解?！叭ツ?2月份之后就有傳聞?wù)f呂海明要去加拿大。但是我到辦護(hù)照的地方查不到呂海明的護(hù)照?！币晃粯I(yè)務(wù)員說。

“1016（揚(yáng)帆公司）案處置領(lǐng)導(dǎo)小組”人士告訴記者，公安部門10月16日接到報案后便成立專案組，并以涉嫌非法吸收公眾存款的名義對揚(yáng)帆投資進(jìn)行調(diào)查。3天之后呂海明自首，之前李吉柱也在河南被拘留。

“1016（揚(yáng)帆公司）案處置領(lǐng)導(dǎo)小組”人士表示，揚(yáng)帆公司的工資、流水賬和債務(wù)混亂，沒有按照財(cái)務(wù)制度進(jìn)行記賬，目前審計(jì)部門正在對其進(jìn)行審計(jì)，與此同時也在對揚(yáng)帆公司的資產(chǎn)進(jìn)行處理。至于細(xì)節(jié)，該人士說要等審計(jì)完畢才能對外公布。