每經(jīng)記者 李靜瑕 發(fā)自北京

從去年民間借貸風(fēng)險(xiǎn)的暴露，到今年擔(dān)保行業(yè)問(wèn)題的凸顯，地方金融作為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要資金來(lái)源，在迅速的發(fā)展當(dāng)中也積累起了不少的問(wèn)題。

在這些問(wèn)題發(fā)生的時(shí)候，市場(chǎng)不斷呼吁，要放寬民間資本對(duì)金融的進(jìn)入，不過(guò)，在地方金融監(jiān)管的缺失方面，卻很少引起市場(chǎng)的深度探討。作為一名全國(guó)政協(xié)委員，交銀施羅德基金副總經(jīng)理謝衛(wèi)的這一份看起來(lái)讓同行有點(diǎn)“小失望”的《關(guān)于規(guī)范地方金融發(fā)展建議》的提案，還是引起了不少媒體的關(guān)注。

在民盟小組會(huì)議期間，謝衛(wèi)專門抽出時(shí)間來(lái)接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者的專訪。在談及地方金融監(jiān)管目前存在的理念薄弱、職責(zé)不明、監(jiān)管缺失的問(wèn)題時(shí)，體現(xiàn)出了他長(zhǎng)期身處金融界對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感性，以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的深思遠(yuǎn)慮。

面對(duì)地方金融監(jiān)管缺失的問(wèn)題，他在上述提案當(dāng)中建議，地方政府要樹(shù)立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的理念，地方政府應(yīng)當(dāng)從金融機(jī)構(gòu)逐步退出，引導(dǎo)民間資本的進(jìn)入，做好良好金融環(huán)境的“搭臺(tái)”工作。同時(shí)，地方金融監(jiān)管應(yīng)有整體監(jiān)管的理念。

地方金融監(jiān)管缺失暴露

NBD：今天政府工作報(bào)告中，對(duì)地方融資平臺(tái)貸款有較多篇幅的提及，這方面和您的提案也有接近的地方，您提出地方金融監(jiān)管是基于怎樣的背景？

謝衛(wèi)：政府工作報(bào)告在地方融資平臺(tái)貸方面用了比較大的篇幅，這就涉及到我們對(duì)地方金融的回顧和總結(jié)。實(shí)際上，地方融資平臺(tái)是第二輪地方政府利用金融資源來(lái)推動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的方式，最早是信托公司，現(xiàn)在已經(jīng)有了相關(guān)的清理和規(guī)范。

到了2008年，一種新的方式就是融資平臺(tái)，又可以讓地方政府通過(guò)地方金融來(lái)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。實(shí)際上，目前地方政府除了融資平臺(tái)外，還有比如擔(dān)保公司、小額貸款公司，比如城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等方面，政府可能都有干預(yù)或者有股權(quán)的參與。

然而，金融是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的，現(xiàn)在很多地方對(duì)擔(dān)保、小貸公司等進(jìn)行批準(zhǔn)了之后，沒(méi)有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)性進(jìn)行較為充分的考慮，也缺乏足夠的行業(yè)監(jiān)管，因此，這些公司越發(fā)展越多，風(fēng)險(xiǎn)的積聚也越來(lái)越大。我也是通過(guò)深度的調(diào)查，才提出了這個(gè)提案，也是呼吁要關(guān)注地方金融的監(jiān)管。

NBD：目前地方金融監(jiān)管還存在怎樣的問(wèn)題？

謝衛(wèi)：目前，地方金融監(jiān)管主要是理念沒(méi)有形成。當(dāng)然，地方金融監(jiān)管缺失還存在專業(yè)知識(shí)、專業(yè)手段的缺乏，也缺乏金融專業(yè)人才。銀行業(yè)花了那么長(zhǎng)的時(shí)間去建立并形成了目前良好的制度，現(xiàn)在地方金融到底怎么監(jiān)管，還缺乏理論上的支持。

政府要轉(zhuǎn)為金融“搭臺(tái)”

NBD：您在提案中提出，金融資源應(yīng)該有整體監(jiān)管的理念，那您認(rèn)為，地方金融的監(jiān)管是否應(yīng)該有中央或者全國(guó)性的監(jiān)管機(jī)構(gòu)出臺(tái)統(tǒng)一的監(jiān)管政策？

謝衛(wèi)：對(duì)。這個(gè)可以由國(guó)務(wù)院或者發(fā)改委牽頭把規(guī)則定下來(lái)，比如對(duì)擔(dān)保公司、小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行等把風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)做下來(lái)。這個(gè)恐怕還需要很長(zhǎng)的時(shí)間，但是這又有監(jiān)管的緊迫性與必要性。

現(xiàn)在地方金融苗頭性問(wèn)題已經(jīng)開(kāi)始顯現(xiàn)了，地方政府在這方面確實(shí)要轉(zhuǎn)變觀念，金融是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的，是國(guó)家全局的事情，如果只是一味的批設(shè)更多的的金融機(jī)構(gòu)，有沒(méi)有考慮到風(fēng)險(xiǎn)也在積聚，地方金融的風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)控制得很好。國(guó)家的整個(gè)架構(gòu)設(shè)計(jì)方面是需要一些轉(zhuǎn)變，準(zhǔn)金融業(yè)態(tài)應(yīng)該要有一定的監(jiān)管。

另外一個(gè)方面，地方政府對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立還是要控制，需要先制定一定的市場(chǎng)規(guī)則，形成一定的規(guī)范，再準(zhǔn)入這是比較好的。地方政府要充實(shí)監(jiān)管力量，要制定監(jiān)管規(guī)則。

NBD：您也提出，政府可以逐步退出金融機(jī)構(gòu)，可以引入民間資本，您覺(jué)得在地方金融中，政府應(yīng)該扮演怎樣的角色？

謝衛(wèi)：地方政府是應(yīng)該逐步從一個(gè)經(jīng)營(yíng)者的角度，從金融機(jī)構(gòu)股權(quán)中逐步退出來(lái)，做一個(gè)監(jiān)管者，做“裁判員”。

政府要為地方金融的發(fā)展環(huán)境“搭臺(tái)”，只要?jiǎng)?chuàng)造環(huán)境，資本最終是逐利的，但是也追求安全下的逐利，如果金融環(huán)境不好投資也會(huì)很害怕。這個(gè)意識(shí)地方政府是需要的，金融泡沫被擠掉，對(duì)地方經(jīng)濟(jì)也會(huì)有很大的影響。

在引進(jìn)民間資本的時(shí)候，還是需要有一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)榻鹑诘墓蓹?quán)需要穩(wěn)定，需要一個(gè)品牌和誠(chéng)信的建設(shè)，民間資本在這方面還缺乏一定的持續(xù)性。金融不是一個(gè)壟斷行業(yè)，他是一個(gè)特殊的行業(yè)，特殊行業(yè)就需要有一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，不是誰(shuí)都能夠辦金融的。地方政府可以有限度參與，前提是好的金融環(huán)境，好的風(fēng)險(xiǎn)把控能力。

地方發(fā)債可推動(dòng)政府透明度

NBD：提起地方金融，目前允許地方發(fā)債的試點(diǎn)正在推廣，您怎么看待地方發(fā)債的前景？

謝衛(wèi)：我在2009年就提出了地方發(fā)債的問(wèn)題，當(dāng)時(shí)也被很多人不理解。我認(rèn)為，地方政府發(fā)債，這不單單是一個(gè)金融措施，其中也涉及到增加政府透明度的問(wèn)題。

地方政府發(fā)債，首先是要有信用評(píng)級(jí)，也就意味著當(dāng)?shù)氐男庞铆h(huán)境要好，如果信用環(huán)境不好，債務(wù)不會(huì)有人來(lái)買。同時(shí)發(fā)債要審批、預(yù)算，并按照企業(yè)發(fā)債的要求去做到信息披露，在一定程度上，可以增加政府的透明度，也可以加強(qiáng)地方政府的預(yù)算機(jī)制。