每經(jīng)記者 裴文斐 發(fā)自上海

在上周末諾亞控股戰(zhàn)略發(fā)布會(huì)上，諾亞財(cái)富總裁汪靜波等高管同時(shí)出席，相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，4月諾亞將正式開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)。

同時(shí)，相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，第三方理財(cái)想要站穩(wěn)腳跟，需要靠增值服務(wù)才能吸引客戶。同時(shí)，整個(gè)第三方理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模尚小，還未到被稱為行業(yè)的時(shí)候。

與高利貸逐利，靠服務(wù)吸引客戶

“我們最大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手不是私人銀行、也不是其他第三方理財(cái)，而是高利貸。”諾亞財(cái)富總裁汪靜波接受記者采訪時(shí)笑稱，“高利貸半年就有20%收益，很受歡迎。”

“但是去年溫州各種跑路潮、自殺潮令許多投資者開(kāi)始反思，這是第三方理財(cái)幫助顧客糾正心態(tài)的好時(shí)機(jī)。”汪靜波說(shuō)道，“一些投資者甚至很難說(shuō)清月息2-3%的回報(bào)，究竟從何而來(lái)。”

“一般企業(yè)很難承受3%月息，賺快錢總有天會(huì)損失，現(xiàn)在一些溫州客戶逐步轉(zhuǎn)換觀念，甚至私下里告訴我，說(shuō)8%的收益也不錯(cuò)。”汪靜波告訴記者。

汪靜波告訴記者，第三方理財(cái)發(fā)展需要經(jīng)歷一個(gè)投資人教育的過(guò)程。

“投資者總是希望金融機(jī)構(gòu)能保證收益，而對(duì)自己的投資報(bào)表?xiàng)壢绫皱铩?rdquo;汪靜波說(shuō)道，“05年至今經(jīng)歷過(guò)數(shù)次金融危機(jī)，我們的客戶也賠過(guò)錢，08年甚至虧損30%，但關(guān)鍵是投資者必須學(xué)會(huì)如何分析市場(chǎng)。除了穩(wěn)定客戶，還要教育投資者直面損失。”

受政策鼓勵(lì)，部分大型信托公司開(kāi)始發(fā)力直銷，第三方理財(cái)面臨客戶流失的危機(jī)，汪靜波告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》，必須靠服務(wù)才能吸引客戶。

“客戶如果被挖走，說(shuō)明我們服務(wù)沒(méi)有跟上，所以競(jìng)爭(zhēng)會(huì)加速我們對(duì)客戶的服務(wù)；其次，第三方理財(cái)不能簡(jiǎn)單地賣產(chǎn)品，一定要增值服務(wù)，比如產(chǎn)品的存續(xù)管理。同時(shí)，努力打造金融超市，方便客戶將金融產(chǎn)品盡收眼底。”汪靜波告訴記者。

四月開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)

“4月份，公募基金開(kāi)戶將正式開(kāi)放，對(duì)于公募基金的標(biāo)準(zhǔn)以及標(biāo)的，會(huì)在客戶完成開(kāi)戶后進(jìn)行溝通。” 上海諾亞投資管理公司全資子公司諾亞正行（上海）基金銷售投資顧問(wèn)有限公司總經(jīng)理章嘉玉在會(huì)上說(shuō)道。

“目前，已有3個(gè)產(chǎn)品在中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核，預(yù)計(jì)會(huì)在4月份向客戶推薦，這些產(chǎn)品當(dāng)中，有包括短期的產(chǎn)品，有固定收益的產(chǎn)品，也有股票型的產(chǎn)品。”章嘉玉告訴記者。

諾亞正行獲得基金銷售資格已近一個(gè)月，遲遲不開(kāi)門營(yíng)業(yè)，章嘉玉指出公司在做內(nèi)部準(zhǔn)備。“對(duì)于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制，我們有自己的要求。我們希望完成真實(shí)的交易之后，再開(kāi)放給客戶。”章嘉玉說(shuō)道。

然而，基金渠道的爭(zhēng)奪戰(zhàn)異常慘烈，在證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的《2010年開(kāi)放式基金投資者情況分析》中統(tǒng)計(jì)：2010年，開(kāi)放式基金總銷售金額為16436.89億元，其中銀行渠道占比為58.07%，直銷渠道占比為34.58%，券商渠道占比為7.36%。

第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)代銷基金生存之路曲折艱難

對(duì)此，諾亞財(cái)富總裁汪靜波指出，第三方理財(cái)想要突圍打價(jià)格戰(zhàn)不可取，通過(guò)增值服務(wù)才能吸引客戶。

“銀行代銷基金渠道費(fèi)用較高，同時(shí)銀行往往受累于完成各項(xiàng)指標(biāo)，所以這是第三方理財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì)，不要打價(jià)格戰(zhàn)，靠增值服務(wù)吸引客戶。”汪靜波告訴記者，“如果監(jiān)控到我們的理財(cái)師資金周轉(zhuǎn)率過(guò)快，我們會(huì)發(fā)出警告，懷疑其為了傭金促使客戶交易。”

暫無(wú)并購(gòu)計(jì)劃

“第三方理財(cái)公司并購(gòu)，我現(xiàn)在還沒(méi)有思考過(guò)，但是不排除這種可能性。”諾亞財(cái)富總裁汪靜波接受記者采訪時(shí)說(shuō)道。

“企業(yè)并購(gòu)最重要的就是擁有相同的價(jià)值觀，獲取客戶的心，而不在于客戶的數(shù)量。不然，收購(gòu)資產(chǎn)和客戶毫無(wú)意義。”汪靜波告訴記者。

同時(shí)，汪靜波也分享了她對(duì)第三方理財(cái)市場(chǎng)的看法。

“獨(dú)立第三方理財(cái)?shù)氖袌?chǎng)份額很小，去年諾亞經(jīng)營(yíng)了300億相關(guān)理財(cái)項(xiàng)目，但是相比信托數(shù)萬(wàn)億的規(guī)模，以及算上銀行理財(cái)產(chǎn)品后幾十萬(wàn)億的規(guī)模，我們占比還很小。”汪靜波說(shuō)道。

“第三方理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展，應(yīng)該是合作多于競(jìng)爭(zhēng)，實(shí)現(xiàn)共贏，比如第三方理財(cái)公司也經(jīng)常與銀行合作，只要有獨(dú)特的定位，就能站穩(wěn)腳跟。”汪靜波告訴記者，“如果一個(gè)行業(yè)只有一家公司，就不能成為行業(yè)。”

不過(guò)，她也表示，魚龍混雜的第三方理財(cái)市場(chǎng)讓人擔(dān)憂。

“最擔(dān)心的就是合規(guī)，某一些公司不合規(guī)，會(huì)造成整個(gè)行業(yè)不規(guī)范，滯后了整個(gè)行業(yè)的發(fā)展。”汪靜波說(shuō)道。