每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 高翔 發(fā)自上海    

每經(jīng)記者 高翔 發(fā)自上海

近些年來(lái)，為促進(jìn)地方產(chǎn)業(yè)發(fā)展，各地地方政府紛紛建立了轄下的金融服務(wù)和管理協(xié)調(diào)部門 （金融辦、金融工作局或金融服務(wù)局）。其目的在于協(xié)助“一行三會(huì)”對(duì)地方金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管和服務(wù)，并推動(dòng)地方金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

隨著時(shí)間推移，地方金融辦的職能開始擴(kuò)充，除原先“服務(wù)協(xié)調(diào)”外，也逐漸具備一些金融監(jiān)管職能，被監(jiān)管的機(jī)構(gòu)包括小貸公司、PE等。

是否應(yīng)在立法層面進(jìn)一步規(guī)范地方政府金融監(jiān)管職能？如何合理引導(dǎo)規(guī)范民間借貸行為？如何與已有的“一行三會(huì)”監(jiān)管體系協(xié)調(diào)，中央與地方金融監(jiān)管，這條線怎么劃？

在2012陸家嘴論壇“地方金融管理體制健全與風(fēng)險(xiǎn)防范”專題會(huì)場(chǎng)上，相關(guān)管理部門人士與專家對(duì)此提出了各自看法。

呼吁立法保障地方金融監(jiān)管

中央政府對(duì)地方政府金融監(jiān)管的職能有一定政策安排，如溫家寶總理已提出強(qiáng)化地方政府金融監(jiān)管的意識(shí)和責(zé)任，溫州金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)規(guī)定的12項(xiàng)任務(wù)中，其中3條涉及到地方政府監(jiān)管的責(zé)任。人民銀行和銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的23號(hào)文，也賦予了地方政府監(jiān)管小貸公司的責(zé)任。

不過(guò)，北京市金融工作局局長(zhǎng)王紅認(rèn)為，這些都沒(méi)有上升到國(guó)家法律層面，依然屬于政府部門規(guī)章和規(guī)范性文件的要求。對(duì)此，浙江省金融辦主任丁敏哲也表達(dá)了同樣的困惑：“我們到目前也只能開展專項(xiàng)性管理，對(duì)小貸等市場(chǎng)主體進(jìn)行日常監(jiān)管還缺乏法律依據(jù)。”

如何進(jìn)一步明確界定地方政府金融監(jiān)管的職責(zé)？北京市金融工作局局長(zhǎng)王紅認(rèn)為，要在立法層面做出規(guī)定，依法設(shè)定地方政府金融管理責(zé)任，包括從國(guó)家層面立法或省級(jí)人大立法賦予監(jiān)管部門一定職責(zé)。丁敏哲也表示，“下一步我們建議地方政府出臺(tái)法律法規(guī)，應(yīng)該賦予（地方金融辦）相應(yīng)的管理職能，為金融辦進(jìn)行依法監(jiān)管提供規(guī)章和制度保障。”

上海市金融辦主任方星海也表示了贊同，他說(shuō)：“地方金融辦、金融管理部門到底干什么，是不是應(yīng)該在一些立法層面、或者國(guó)務(wù)院文件范圍之內(nèi)予以規(guī)定、界定？我也感到這是有必要的。”

規(guī)范引導(dǎo)民間融資

當(dāng)前，民間金融日趨活躍、影子銀行體系影響力漸強(qiáng)，正挑戰(zhàn)著我國(guó)現(xiàn)行金融管理體制。

央行黨校常務(wù)副校長(zhǎng)周逢民曾撰文指出，因現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管缺位，民間金融極易誘發(fā)非法吸儲(chǔ)、非法放貸、非法集資等行為，嚴(yán)重干擾正常的金融秩序，在一定程度上助長(zhǎng)了投機(jī)炒作行為，弱化了國(guó)家宏觀調(diào)控效果。

丁敏哲在論壇上著重談到了現(xiàn)有金融管理體制難以滿足民間金融不斷發(fā)展的需要。

他表示，首先，我國(guó)的金融管理體制是與工業(yè)化相適應(yīng)的，而目前正在推進(jìn)的是城鎮(zhèn)化，還未建立與城鎮(zhèn)化相適應(yīng)的金融管理體制。其次，正規(guī)金融，或體制內(nèi)金融的保障是充分的，監(jiān)管也是有效的；但民間金融、微觀金融的供給不充分，監(jiān)管也不完善。第三，正規(guī)金融改革是“自上而下”，稱作“頂層設(shè)計(jì)”，是成功的；但民間金融改革需要自下而上的推動(dòng)，需要地方基層的首創(chuàng)。

丁敏哲表示：“我們正在開放溫州金融綜合改革試驗(yàn)，就是通過(guò)希望自下而上，利用基層首創(chuàng)的改革創(chuàng)新，積極探索建立與之相適應(yīng)地方金融管理體制機(jī)制。”

中央與地方合理分工

隨著地方政府的金融訴求不斷增多，地方金融辦的職能也呈擴(kuò)張趨勢(shì)，如何與“一行三會(huì)”有效協(xié)調(diào)、分工成為一個(gè)新的課題。

地方和國(guó)家在金融監(jiān)管方面應(yīng)如何分工與合作？哪些應(yīng)由地方監(jiān)管，哪些可能還是要留給中央，這條線怎么劃？

王紅認(rèn)為，可以借鑒融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)或目前交易場(chǎng)所整頓的模式，即由中央金融監(jiān)管部門設(shè)定統(tǒng)一的制度、原則、規(guī)范，成立部際聯(lián)席會(huì)，有一個(gè)牽頭部門，這樣有利于在全國(guó)范圍內(nèi)對(duì)某一行業(yè)進(jìn)行全國(guó)統(tǒng)一和規(guī)范的監(jiān)管。而地方政府則做好行業(yè)組織建設(shè)，包括成立相關(guān)小貸協(xié)會(huì)，這有利于行業(yè)自律性發(fā)展。金融辦或金融局則充實(shí)自身監(jiān)管力量，承接這些監(jiān)管任務(wù)。

此外，方星海提到了一個(gè)新的邊界——公募與私募。即公募活動(dòng)由一行三會(huì)來(lái)監(jiān)管，而私募活動(dòng)，在中央制定了大致規(guī)范后，主要以地方監(jiān)管為主，包括公司設(shè)立、風(fēng)險(xiǎn)管控等日常監(jiān)管。小貸公司、融資性擔(dān)保公司、PE、VC、股權(quán)交易中心，這些目前都是私募的概念。

如需轉(zhuǎn)載請(qǐng)與《每日經(jīng)濟(jì)新聞》聯(lián)系。未經(jīng)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》授權(quán)，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載或鏡像，違者必究。

每經(jīng)訂報(bào)電話

北京：010-58528501 上海：021-61283003 深圳：0755-83520159 成都：028-86516389 028-86740011 無(wú)錫：15152247316 廣州：020-89660257