8日，英國渣打銀行就美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)指控該行洗錢一事尋求法律咨詢。此前美國紐約州金融服務(wù)局于6日發(fā)布監(jiān)管令稱，渣打銀行隱瞞了長達(dá)10年與伊朗政府間存在的金融交易，違反了美國反洗錢的相關(guān)法律，“若罪名成立，渣打?qū)⑹ゼ~約州銀行業(yè)經(jīng)營牌照”。當(dāng)今全球能與英國倫敦金融中心競爭的主要對手之一就是美國的華爾街金融中心。美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)此次對英國銀行“嚴(yán)查狠打”，不排除兩個目的：一是借此震懾那些與被美國制裁國有交易往來的跨國銀行，二是打壓倫敦金融中心聲譽(yù)，進(jìn)而提升華爾街金融中心的地位，可謂一箭雙雕。

　　對于任何一家跨國外國銀行而言，被吊銷美國紐約州營業(yè)執(zhí)照，將面臨的打擊都是毀滅性的，如同被阻斷了進(jìn)入美國金融市場的通道。渣打銀行7日發(fā)表聲明，強(qiáng)烈否認(rèn)紐約州金融服務(wù)局的指控，稱該行“涉及伊朗的交易中符合美國制裁規(guī)定U-turn的比例遠(yuǎn)大于99.9%；未符合U-turn規(guī)定的交易總量低于1400萬美元。”英國政界表示，將對英國銀行業(yè)展開一次全面、客觀的反洗錢調(diào)查，以整肅紀(jì)律，辨明是非，維護(hù)英國銀行業(yè)乃至倫敦金融中心的聲譽(yù)。

　　“U-turn”指“掉頭式交易”。為對伊朗進(jìn)行制裁，美國財政部明令禁止在美金融機(jī)構(gòu)與伊朗銀行間進(jìn)行各種業(yè)務(wù)往來，除非是在伊的外國銀行提出要求，借道美國金融體系周轉(zhuǎn)資金到其他非伊境內(nèi)的外國銀行，方被許可運(yùn)作，這便是“U-turn”交易。此次渣打銀行涉嫌洗錢資金的最終規(guī)模，完全取決于美國聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)和調(diào)查機(jī)構(gòu)如何解釋U-turn豁免條款。

　　不可否認(rèn)的是，金融危機(jī)爆發(fā)以來，全球銀行業(yè)不斷曝出各種丑聞，英國銀行業(yè)的各類違法交易案件更是此起彼伏，并不斷受到全球監(jiān)管機(jī)構(gòu)制裁。2009年，英國萊斯銀行被美國司法部門指控與伊朗客戶進(jìn)行資金交易，違反了美國政府相關(guān)制裁法案，終以3.5億美元罰款了結(jié)。今年6月，英國巴克萊銀行因卷入倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(libor)操縱丑聞，以2.9億美元罰款與美英監(jiān)管方達(dá)成和解。7月，英國匯豐銀行被美國參議院指控違反了反洗錢規(guī)定，該行表示已撥備7億美元用于支付罰金和善后費(fèi)用，目前仍在接受調(diào)查。而剛剛步入8月，美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)再度因資金轉(zhuǎn)移問題指控渣打銀行，威脅開出“吊銷營業(yè)執(zhí)照”的罰單，較以往任何一次都更加嚴(yán)厲。短期內(nèi)，英國銀行接二連三地遭受指控，對英國金融領(lǐng)域的口碑造成了極大的負(fù)面影響，尤其在歐債危機(jī)背景下，給該國銀行業(yè)重建信任帶來巨大挑戰(zhàn)。

　　在發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體金融機(jī)構(gòu)中，渣打銀行的聲望一直較佳，資料顯示，該行每天為全球客戶處理各項交易，資金總規(guī)模達(dá)1900億美元。近年，渣打銀行不僅經(jīng)受住了金融危機(jī)的沖擊，還拓展了與新興經(jīng)濟(jì)體國家的業(yè)務(wù)關(guān)系，此次爆出洗錢丑聞，對渣打銀行的形象和聲望將造成巨大負(fù)面影響；渣打銀行如最終被處以高額罰款并被限制業(yè)務(wù)開展，無疑將對該行的投資者造成重大損失。渣打事件警示，美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的“突發(fā)性制裁”，將成為其他國家金融機(jī)構(gòu)面臨的潛在重要風(fēng)險。

　　渣打銀行已就其能否對美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取法律行動進(jìn)行了咨詢。但面對美國強(qiáng)大金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)咄咄逼人的姿態(tài)，將是一件十分棘手的事情，未必能取得預(yù)想的結(jié)果，弄得不好會“賠了夫人又折兵”。英國政界日前已呼吁議會，對本國銀行業(yè)進(jìn)行一次全面、客觀、公正的檢查，在敦促銀行業(yè)自律守法的同時，鼓勵其積極開展正常業(yè)務(wù)，盡快恢復(fù)投資者對英國銀行業(yè)的信心，穩(wěn)定倫敦國際金融中心的地位。