昨日，中國證券登記結(jié)算有限責任公司（以下簡稱“中國結(jié)算”）發(fā)布了《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》，《暫行辦法》規(guī)定了見證開戶及網(wǎng)上開戶兩種非現(xiàn)場開戶方式，投資者可選擇非現(xiàn)場方式申請開立證券賬戶。該辦法自發(fā)布之日起實施。

有利于方便投資者

《暫行辦法》明確，見證開戶是指開戶代理機構工作人員在營業(yè)場所外面見投資者，驗證投資者身份并見證投資者簽署開戶申請表后，為投資者辦理證券賬戶開立手續(xù)；網(wǎng)上開戶是指開戶代理機構通過數(shù)字證書驗證投資者身份，并通過互聯(lián)網(wǎng)為投資者辦理證券賬戶開立手續(xù)。

中國結(jié)算相關負責人說，賬戶規(guī)范工作后，行業(yè)對證券賬戶合規(guī)管理非常重視，賬戶管理規(guī)范程度進一步提高，賬戶規(guī)范工作成果得到了持續(xù)鞏固，伴隨信息技術的快速發(fā)展，開展非現(xiàn)場開戶的條件已基本成熟。

據(jù)介紹，《暫行辦法》的推出，有利于方便投資者，有利于支持證券公司創(chuàng)新發(fā)展，擺脫營業(yè)網(wǎng)點區(qū)域性的制約，有利于引導證券公司切實轉(zhuǎn)變服務方式與服務理念，在充分競爭格局下繼續(xù)深化投資者服務，不斷推動行業(yè)發(fā)展。

同時，《暫行辦法》指出，開戶代理機構在開展證券賬戶非現(xiàn)場開戶業(yè)務前應當向中國結(jié)算公司報備業(yè)務、技術方案及相關準備情況，包括但不限于見證人員管理等業(yè)務制度、非現(xiàn)場開戶業(yè)務流程、技術支持及風險控制措施等內(nèi)容。開戶代理機構辦理證券賬戶非現(xiàn)場開戶業(yè)務，應當嚴格落實賬戶實名制要求，認真審核投資者身份真實性，確保投資者資料真實、準確和完整。

保證實名制原則落到實處

上述負責人強調(diào)，保證實名制原則落到實處是非現(xiàn)場開戶業(yè)務的核心內(nèi)容，圍繞落實這一原則，《暫行辦法》要求各證券公司必須建立見證人員管理制度，明確見證人員執(zhí)業(yè)要求、執(zhí)業(yè)資格、崗位職責等事項，規(guī)范見證人員執(zhí)業(yè)行為；要求各證券公司必須采集并留存能夠真實反映其見證過程關鍵步驟的證明材料；要求證券公司開展網(wǎng)上開戶的，應當使用中國結(jié)算或中國結(jié)算認可的機構頒發(fā)的數(shù)字證書作為網(wǎng)上開戶的身份認證工具。此外，還對投資者回訪做了明確規(guī)定，并要求證券公司對非現(xiàn)場開戶的證券賬戶進行標識。

不僅如此，為了防止風險，《暫行辦法》提出，開戶代理機構應當建立健全非現(xiàn)場開戶風險監(jiān)控機制，對重要操作進行監(jiān)督檢查，并建立健全內(nèi)部管理責任追究機制。中國結(jié)算對開戶代理機構開展非現(xiàn)場開戶業(yè)務進行檢查，并對開戶代理機構證券賬戶非現(xiàn)場開戶業(yè)務進行自律管理。

中國結(jié)算相關負責人指出，為保障投資者權益，切實做好風險控制，《暫行辦法》規(guī)定了嚴格的自律管理措施，要求證券公司建立健全非現(xiàn)場開戶風險監(jiān)控機制及責任追究機制；中國結(jié)算將加強對非現(xiàn)場開戶業(yè)務的檢查和處罰力度，規(guī)定了口頭警示、書面警示、約見談話、通報批評、公開譴責、暫停開戶代理業(yè)務資格等多項自律管理措施，并將紀律處分結(jié)果記入誠信檔案。