每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 張威 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 張威 發(fā)自北京

“以前客戶多時(shí)，每天都走幾億元的貨，現(xiàn)在可能就幾百萬元的兜圈業(yè)務(wù)。”深圳某保稅區(qū)物流公司相關(guān)人員昨日（5月6日）回答《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者以客戶身份咨詢“兜圈子”類型出口業(yè)務(wù)時(shí)表示。

近日，國家外匯管理局下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)外匯資金流入管理有關(guān)問題的通知》（以下簡稱 《通知》），要求加強(qiáng)銀行結(jié)算匯綜合頭寸管理，加強(qiáng)對進(jìn)出口企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收支的分類管理以及嚴(yán)格執(zhí)行外匯管理規(guī)定、加大核查檢查與處罰力度。

《通知》同時(shí)要求銀行應(yīng)遵循“了解你的客戶”原則，加強(qiáng)對虛構(gòu)貿(mào)易背景等行為的甄別，主動(dòng)報(bào)告可疑交易并積極采取措施防止異常跨境資金流入。

受外管局頭寸管理新政影響，昨日離岸人民幣即期午盤大跌近200點(diǎn)至6.1720。同時(shí)，人民幣對美元即期聞?dòng)嵑笠蚕碌?00個(gè)基點(diǎn)，收于6.1667。

央行外匯占款壓力較大/

《通知》要求，除政策性銀行外，銀行結(jié)售匯綜合頭寸限額計(jì)算公式為：“各銀行當(dāng)月結(jié)售匯綜合頭寸下限=（上月末境內(nèi)外匯貸款余額-上月末外匯存款余額×參考貸存比）×國際收支調(diào)節(jié)系數(shù)”。其中：中資銀行的參考貸存比為75%，外資銀行的參考貸存比為100%，國際收支調(diào)節(jié)系數(shù)為0.25；境內(nèi)外匯貸款余額、外匯存款余額根據(jù)中國人民銀行 《金融機(jī)構(gòu)外匯信貸收支月報(bào)》中的數(shù)據(jù)計(jì)算，境內(nèi)外匯貸款不含境外籌資轉(zhuǎn)貸款。

外匯貸存比超過參考貸存比的銀行，應(yīng)在每月初的10個(gè)工作日內(nèi)（初次實(shí)施應(yīng)于2013年6月底前）將綜合頭寸調(diào)整至下限以上；銀行綜合頭寸下限調(diào)整后，其上限隨之上調(diào)相同額度。外匯貸存比低于參考貸存比的銀行，原有的頭寸限額保持不變，但應(yīng)把握外匯貸款的合理增長，防止外匯貸存比過度波動(dòng)。

某國有大行國際部一位人士對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，目前各銀行外匯業(yè)務(wù)存貸比指標(biāo)并不是一刀切的限制在75%，大小行情況也不一樣。

據(jù)央行數(shù)據(jù)，3月末外幣貸款余額7543億美元，外幣存款余額4416億美元。

有分析稱，整個(gè)銀行系統(tǒng)的外匯貸款余額超過外匯存款余額，因此銀行的總限額將被上調(diào)，必須在市場買回美元。

國際金融問題專家趙慶明對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，外管局提高銀行持有外匯頭寸的下限，是希望銀行多持有外匯頭寸，這主要是外匯貸款的壓力造成的。

趙慶明表示，去年四季度以來，外匯流入壓力很大。外管局這次對企業(yè)進(jìn)出口的物流、資金流不匹配、收入有異常等情況發(fā)一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)提示單，加大處罰力度，主要是熱錢流入量比較大，全口徑外匯貸款創(chuàng)歷史新高。

進(jìn)出口貿(mào)易“兜圈”業(yè)務(wù)受影響/

《通知》提出，加強(qiáng)對進(jìn)出口企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收支的分類管理，外管局應(yīng)及時(shí)對資金流與貨物流嚴(yán)重不匹配或流入量較大的企業(yè)發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示函，要求其在10個(gè)工作日內(nèi)說明情況。

同時(shí)，外管局通過非現(xiàn)場監(jiān)測確定首批企業(yè)，2013年5月10日前發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示函，5月31日通過貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)向銀行發(fā)布企業(yè)分類信息，6月1日起分類結(jié)果生效。B類企業(yè)轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下外匯收入，應(yīng)在其進(jìn)行相應(yīng)轉(zhuǎn)口貿(mào)易對外支付后方可結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)；同一筆轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù)的收支應(yīng)當(dāng)在同一家銀行辦理；新簽訂的轉(zhuǎn)口貿(mào)易合同，其收入和支出的結(jié)算貨幣應(yīng)當(dāng)同為外匯或人民幣。

對于上述《通知》，一些出口貿(mào)易通過“跑圈”獲得出口退稅以及獲得利差而獲利的企業(yè)會受到影響。

昨日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者以外貿(mào)企業(yè)代表的身份致電一家深圳的物流公司，向其咨詢是否還有相關(guān)的“兜圈”業(yè)務(wù)。該物流公司相關(guān)工作人員告訴記者，從保稅區(qū)到內(nèi)地需要辦理進(jìn)口，從內(nèi)地到保稅區(qū)需要辦理出口，保稅區(qū)相當(dāng)于香港，貨物進(jìn)出口都需要報(bào)關(guān)的。

當(dāng)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者問及有些貨物可以不真的出口，只是轉(zhuǎn)了幾圈是什么意思？該工作人員稱，那種轉(zhuǎn)圈也要報(bào)關(guān)的，只是虛假的貿(mào)易，但是物流運(yùn)輸和報(bào)關(guān)都是真實(shí)存在的，兜圈的目的就是為了賺取境內(nèi)外存款利率、海外貸款利率之間的利息差。

上述工作人員表示，現(xiàn)在這個(gè)市場還不是很明朗，但是仍然有老客戶在做，以前客戶多的時(shí)候，每天都走幾億元的貨，現(xiàn)在可能就幾百萬元了，因?yàn)楣芾韺右苍诓殂y行，所以一些和銀行關(guān)系很好的客戶才能繼續(xù)做這個(gè)業(yè)務(wù)。她表示，如果要進(jìn)行“兜圈”業(yè)務(wù)，需要和其公司的另一位先生聯(lián)系。而當(dāng)記者聯(lián)系到那位先生后，對方表示現(xiàn)在做不了，這個(gè)業(yè)務(wù)在政策上是打擦邊球，要過一個(gè)月再看政策是否允許做。