每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 孫宇婷    

每經(jīng)記者 孫宇婷

據(jù)外媒昨日 （10月19日）報(bào)道，摩根大通（JPMorganChase）目前已與美國(guó)司法部達(dá)成一項(xiàng)意向賠償協(xié)議，根據(jù)該協(xié)議，摩根大通需要為其不當(dāng)出售住房抵押證券支付130億美元的罰金。

盡管這一問(wèn)題的最終解決方案仍有待敲定，但130億美元的天價(jià)已刷新了美國(guó)單一公司被罰的最大筆金額。經(jīng)過(guò)數(shù)周的談判，協(xié)議將解決所有針對(duì)摩根大通抵押貸款的民事訴訟，但聯(lián)邦政府還將繼續(xù)對(duì)其展開刑事調(diào)查。

對(duì)于持續(xù)不斷的訴訟壓力，“股神”巴菲特公開表示了對(duì)首席執(zhí)行官杰米·戴蒙（JamieDimon）的全力支持。

和解僅針對(duì)民事訴訟部分

摩根大通是美國(guó)目前按資產(chǎn)計(jì)算最大的銀行。其與美國(guó)華爾街其他投行被指控設(shè)計(jì)各種以住房抵押貸款為基礎(chǔ)的復(fù)雜金融衍生品，并出售給“兩房”以及其他投資者。隨著美國(guó)住房市場(chǎng)的崩潰，這類證券的價(jià)值大幅縮水。美國(guó)房地產(chǎn)泡沫的破裂由此演變?yōu)樯鲜兰o(jì)30年代以來(lái)最為嚴(yán)重的金融危機(jī)。

就在達(dá)成130億美元的和解協(xié)議前，美東時(shí)間上周五（10月18日），摩根大通率先同意向美國(guó)聯(lián)邦住房金融局（FHFA）支付40億美元，用于補(bǔ)償誤導(dǎo)房利美和房地美購(gòu)買抵押貸款證券導(dǎo)致的損失。

房利美和房地美是由FHFA監(jiān)管的住房抵押貸款公司。由于背負(fù)沉重的抵押貸款，房利美和房地美在金融危機(jī)中幾近破產(chǎn)，2008年被美國(guó)聯(lián)邦政府接管。

2011年，F(xiàn)HFA對(duì)摩根大通及另外17家銀行提出起訴，指控其曾在向房利美和房地美出售的抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題上誤導(dǎo)這兩家公司。FHFA表示，如果當(dāng)時(shí)這些銀行沒(méi)有誤導(dǎo)兩房，那么兩家公司的虧損情況不可能如此嚴(yán)重。

事實(shí)上，40億美元的罰金較此前FHFA要求的金額降低了20億美元，但這并非全部，隨著談判的繼續(xù)，摩根大通與聯(lián)邦和州政府和解金額上升至130億美元。剩余的90億美元罰金中，包括對(duì)按揭貸款消費(fèi)者所遭受損失的40億美元補(bǔ)償，以及50億美元的其他罰款。

據(jù)悉，這項(xiàng)和解僅針對(duì)民事訴訟部分，并未令摩根大通獲得刑事豁免，美國(guó)司法部將繼續(xù)對(duì)該銀行及其個(gè)人的違法行為展開刑事調(diào)查。此次參與和解的機(jī)構(gòu)包括美國(guó)司法部、聯(lián)邦住房金融局以及紐約州總檢察長(zhǎng)等。

第三季度虧損3.8億美元

近期，摩根大通仍在為去年震驚市場(chǎng)的“倫敦鯨”事件買單。

上周三（10月16日），美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)發(fā)布聲明，指控摩根大通在“倫敦鯨”事件中操縱和扭曲衍生品交易價(jià)格，對(duì)其罰款1億美元。

去年3月20日，因交易債券衍生品指數(shù)，摩根大通倫敦投資辦公室交易員、綽號(hào)“倫敦鯨”的伊克西爾（BrunoIksil）造成該公司去年交易虧損達(dá)62億美元以上，CEO戴蒙的薪酬因此削減53.5%。

今年9月，摩根大通已為“倫敦鯨”事件支付了9.2億美元罰金，其中2億美元用于賠償監(jiān)督不到位，3億美元為違法賠償，2億美元支付給美國(guó)證券交易委員會(huì)，2.2億美元支付給英國(guó)金融監(jiān)管局。

自大蕭條以來(lái)，美國(guó)執(zhí)法部門加強(qiáng)了對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)運(yùn)而生的《多德-弗蘭克》金融改革法案（Dodd-FrankAct）標(biāo)志著嚴(yán)格監(jiān)管時(shí)代的開始，以衍生品交易為代表的高風(fēng)險(xiǎn)投資成為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，而擅長(zhǎng)風(fēng)險(xiǎn)投資的摩根大通則被認(rèn)為撞上了“槍口”。

摩根大通近期公布的第三季度財(cái)報(bào)顯示，該季度其虧損達(dá)3.8億美元，主要是受當(dāng)季高達(dá)91.5億美元的訴訟費(fèi)用拖累，而該公司上年同期訴訟費(fèi)用為6.84億美元。

摩根大通本月曾表示，公司已備好230億美元用于支付未來(lái)的罰款和法律賬單。這也是摩根大通首次披露這一數(shù)字。