每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 皇甫嘉    

每經(jīng)記者 皇甫嘉

自從通過定增成為京投銀泰（600683，收盤價5.13元）的實際控制人之后，京投公司對上市公司的經(jīng)營可謂是大施援手，去年一共向京投銀泰提供借款接近150億元。

今日，京投銀泰公告宣布繼續(xù)向?qū)嵖厝松暾?9.2億的借款，利率不高于12%?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者注意到，這一利率水平約為目前國內(nèi)銀行基準貸款利率的兩倍。與此同時，京投銀泰還宣布發(fā)行不超過8.6億元的公司債。

值得注意的是，在向?qū)嵖厝私杩?，以及發(fā)行公司債的同時，公司又提出花費不超過2億元理財。

12%利率向大股東借款

今日，京投銀泰宣布擬發(fā)行票面總額不超過8.6億元的公司債，期限不超過5年，可以為單一期限品種，也可以為多種期限的混合品種。募集資金扣除發(fā)行費用后擬用于償還部分公司債務、補充流動資金、優(yōu)化公司債務結構。

同時，公司宣布擬向控股股東京投公司申請總額不超過19.2億元的借款，期限由雙方另行協(xié)商，公司以持有項目公司股權質(zhì)押給京投公司等方式作為擔保。此外，公司還就前述發(fā)行公司債事宜向京投公司申請?zhí)峁┤~無條件不可撤銷連帶責任保證擔保，擔保年費率為未償還債券票面金額的1%，擔保費每年不超過860萬元。

值得注意的是，京投銀泰向控股股東申請借款和擔保的理由與發(fā)公司債的理由都是 “為了滿足公司日常經(jīng)營和項目建設的資金需求、改善債務結構”。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，京投銀泰此番向控股股東借款的成本其實并不低，雙方約定年利率“不高于12%”。銀率網(wǎng)顯示，中國銀行人民幣貸款利率中，六個月至一年（含）期的貸款利率為6%。同樣為一年期貸款，京投銀泰向大股東借款的資金成本約為基準利率的兩倍。與近期發(fā)生的部分向控股股東借款的案例相比，京投銀泰的利率顯得高得多。

資料顯示，去年全年京投銀泰一共向京投公司借款達149.26億元，其中一筆于今年4月27日到期的3億元委托貸款為例，其年利率也不低，達到了10%。

巨額融資同時又花兩億理財

《每日經(jīng)濟新聞》記者了解到，京投銀泰原名寧波華聯(lián)，2009年京投公司通過定向增發(fā)成為上市公司的控股股東、實際控制人。目前公司主業(yè)為房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營，因此對資金的需求龐大。

年報顯示，目前京投銀泰的資產(chǎn)負債率高達90.58%，為近四年來最高。

在對外融資計劃中，京投銀泰表示擬向金融機構申請不超過180億元的融資額度，用于置換現(xiàn)有債務、改善財務結構、補充流動資金。并預計向聯(lián)合營公司提供借款23億元。

但此時讓人無法看懂的一幕出現(xiàn)了，對資金極為渴求的京投銀泰又同時公告表示，擬使用不超過2億元的資金購買短期銀行保本理財產(chǎn)品。

公司表示，此舉是在確保滿足公司正常生產(chǎn)和投資項目所需資金和資金安全的前提下實施的，不會影響公司日常資金周轉(zhuǎn)及主營業(yè)務的正常開展。通過此舉可以提高資金使用效率，獲得一定投資效益，有利于維護公司股東利益。

同時，記者也了解了目前市場短期保本型理財產(chǎn)品的收益率情況。以東莞銀行為例，其官網(wǎng)公布的今年3、4月理財產(chǎn)品發(fā)行公告顯示，4月保本理財產(chǎn)品的最低收益率為4.6%，最高為5.4%，平均收益率為5.19%。