每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 張威 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 張威 發(fā)自北京

昨日（10月15日），有消息稱，銀監(jiān)會周二發(fā)布了關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)同業(yè)新規(guī)執(zhí)行情況專項檢查的通知，標志著監(jiān)管部門對于銀行同業(yè)業(yè)務(wù)更加嚴格的監(jiān)管時代到來。

《每日經(jīng)濟新聞》記者從某地方監(jiān)管部門核實了上述信息。此外，某股份行分行人士也向記者表示，該行雖然沒有收到下發(fā)的文件，但有關(guān)檢查事項當?shù)乇O(jiān)管部門已經(jīng)下發(fā)了通知。

上述股份行分行人士還表示，在“140號文”（即《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》）之后，監(jiān)管部門就已經(jīng)開始檢查了，銀行也把一些業(yè)務(wù)停了。

銀行：已停掉一些業(yè)務(wù)

近日，銀監(jiān)會辦公廳下發(fā)相關(guān)通知，要求商業(yè)銀行全面落實“140號文”，并對金融機構(gòu)同業(yè)新規(guī)執(zhí)行情況和同業(yè)新規(guī)政策效果進行全面檢驗。

昨日，上述地方監(jiān)管人士向《每日經(jīng)濟新聞》記者證實，已收到了相關(guān)文件。

根據(jù)通知，銀監(jiān)辦要求各法人機構(gòu)于2014年10月24日前，將自查報告及相關(guān)附表報送對口監(jiān)管部門、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局。報告內(nèi)容包括但不限于以下幾個方面：本機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的組織架構(gòu)、制度流程、授權(quán)授信、會計核算、風險管理、內(nèi)部控制、信息系統(tǒng)等基本情況；140號文的執(zhí)行情況；自查情況以及對自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題整改和內(nèi)部處理情況等。

其中，檢查包括機構(gòu)自查和監(jiān)管核查，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要對照同業(yè)新規(guī)逐項進行全面自查清理，按要求對同業(yè)業(yè)務(wù)進行逐筆對賬，自查發(fā)現(xiàn)的問題要立即整改，違規(guī)問題要嚴肅進行內(nèi)部問責；各監(jiān)管部門和各銀監(jiān)局結(jié)合銀行業(yè)機構(gòu)自查情況，選取轄內(nèi)各類法人機構(gòu)開展檢查，其中對國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城商行要全部進行檢查。另外，監(jiān)管核查采取聯(lián)動檢查方式。

上述股份行分行人士告訴記者，上述通知其實就是“140號文”的后續(xù)，對整個包括組織框架、落實文件的后續(xù)跟進，需要有一個從上到下的落實情況。在“140號文”下發(fā)之后，監(jiān)管部門就已經(jīng)開始檢查了，銀行也把一些業(yè)務(wù)停了。這次的檢查，主要是要看一下整個業(yè)務(wù)情況，包括各家銀行的情況，對之前的業(yè)務(wù)進行全方位了解。

重點檢查5類業(yè)務(wù)操作

據(jù)了解，在業(yè)務(wù)操作上，此次重點檢查同業(yè)存款、同業(yè)借款、同業(yè)代付、買入返售（賣出回購）、同業(yè)投資業(yè)務(wù)是否存在以下不合規(guī)問題：

一是同業(yè)存款項下業(yè)務(wù)存放在不具有吸收存款資格的金融機構(gòu)及非金融機構(gòu)，將同業(yè)存款變相按一般性存款核算。二是同業(yè)借款項下業(yè)務(wù)存在與未被賦予此項業(yè)務(wù)范圍的金融機構(gòu)開展交易的情況。三是同業(yè)代付項下業(yè)務(wù)存在境內(nèi)信用證、保理等貿(mào)易結(jié)算未通過支付系統(tǒng)匯劃款項或通過本行分支機構(gòu)支付的情況；委托方在同一市、縣有分支機構(gòu)的情況下，仍然委托其他金融機構(gòu)代付；同業(yè)代付不具有真實、合法的貿(mào)易背景，委托行未承擔主要審查責任，未將代付同業(yè)款項與無指定用途的一般性同業(yè)拆借區(qū)別管理等。

第四，是買入返售（賣出回購）項下業(yè)務(wù)存在接受和提供直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構(gòu)信用擔保的違規(guī)行為；存在將三方或以上交易對手之間的類似交易納入買八返售或賣出回購業(yè)務(wù)管理和核算的違規(guī)情況；相關(guān)金融交易資產(chǎn)不是銀行承兌匯票、債券、央票等在銀行間市場、證券交易所市場交易的金融資產(chǎn)；存在賣出回購方將業(yè)務(wù)項下的金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)負債表等違規(guī)行為。

五是同業(yè)投資項下業(yè)務(wù)接受和提供直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構(gòu)的信用擔保；存在未將同業(yè)投資業(yè)務(wù)納入同業(yè)投資類別管理的情況；同業(yè)投資業(yè)務(wù)未進行嚴格的風險審查和資金投向合規(guī)性審查等。

此外，在商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營情況方面，重點檢查包括“2014年9月30日之后未實現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)（結(jié)算性同業(yè)存款除外）”等不合規(guī)問題。

上述股份行分行人士對 《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，以前能做的業(yè)務(wù)現(xiàn)在很多都被堵死了，現(xiàn)在只能做一些傳統(tǒng)的資金業(yè)務(wù)。目前，好像還沒有一個好的解決方法，對銀行同業(yè)業(yè)務(wù)影響很大，因為同業(yè)資產(chǎn)（包括買入返售）的量很大。