同業(yè)專營(yíng)要求明確

本次自查范圍覆蓋全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。通知要求，本次專項(xiàng)檢查范圍為5月17～9月30日新發(fā)生和截至9月30日有余額的同業(yè)業(yè)務(wù)，必要時(shí)可上溯或下延。

其中，就127號(hào)文執(zhí)行情況的檢查內(nèi)容而言，文件從制度流程、業(yè)務(wù)操作、會(huì)計(jì)核算、內(nèi)部控制、資本和撥備計(jì)提、監(jiān)管指標(biāo)等方面細(xì)化要求，逐一列出所要重點(diǎn)檢查的不合規(guī)問題。

值得注意的是，就《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》即140號(hào)文執(zhí)行情況，本次通知重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)對(duì)商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)情況的檢查。通知稱，重點(diǎn)檢查同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門經(jīng)營(yíng)是否存在以下不合規(guī)問題：一是9月30日之后未實(shí)現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)(結(jié)算性同業(yè)存款除外)由專營(yíng)部門經(jīng)營(yíng);二是存在專營(yíng)部門以外的其他部門和分支機(jī)構(gòu)在金融交易市場(chǎng)單獨(dú)立戶或在已開立賬戶下敘作業(yè)務(wù)、存量業(yè)務(wù)到期后未及時(shí)銷戶，以及其他經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)的違規(guī)行為;三是商業(yè)銀行作為管理人的特殊目的載體與本銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，未做到代客與自營(yíng)業(yè)務(wù)相分離，存在利益輸送等違規(guī)內(nèi)部交易;四是專營(yíng)部門設(shè)立分部的，分部人員未由總行專營(yíng)部門直屬管理，分部人員、業(yè)務(wù)、系統(tǒng)與分支機(jī)構(gòu)存在交叉，分部資產(chǎn)、負(fù)債、損益未歸屬總行專營(yíng)部門，仍在分支機(jī)構(gòu)賬面體現(xiàn)等。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，此次專項(xiàng)檢查對(duì)同業(yè)專營(yíng)的要求非常明確，對(duì)專營(yíng)部門直屬管理的分部，要求人員、業(yè)務(wù)、系統(tǒng)完全獨(dú)立于分支機(jī)構(gòu)，資產(chǎn)、負(fù)債、損益同樣完全合并到專營(yíng)部門。此外，上述第三點(diǎn)實(shí)則同時(shí)要求銀行進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)自查，要求理財(cái)業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)相分離，并且在系統(tǒng)、人員、制度方面保持獨(dú)立。