合作與盡職調(diào)查的必要

中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)兼秘書長(zhǎng)曹德云在上述“全球房地產(chǎn)概覽”論壇上稱，中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)的國(guó)際化配置是必然趨勢(shì)。從未來發(fā)展的情況來看，到2020年，保險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模將有望超過30萬億元，如此計(jì)算，每年將平均新增四五萬億元的保費(fèi)收入，也就意味著每年平均新增四五萬億元的保險(xiǎn)資金可以運(yùn)用。

保險(xiǎn)資金的境外投資目前還處于發(fā)展的初期階段，境外投資金額占總資產(chǎn)比例還很低。截至去年11月，這一比例僅為1.26%。依照目前的監(jiān)管規(guī)定，符合條件的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)境外投資余額上限為上年末總資產(chǎn)的15%。

而由于國(guó)外市場(chǎng)與國(guó)內(nèi)市場(chǎng)存在諸如政治經(jīng)濟(jì)體制、文化背景、法律環(huán)境等方面的差別，保險(xiǎn)公司要積極穩(wěn)妥地進(jìn)行海外房產(chǎn)投資，需要進(jìn)行盡職調(diào)查。

比如陽(yáng)光保險(xiǎn)集團(tuán)在海外投資時(shí)，首先選擇的是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)相對(duì)平穩(wěn)的澳大利亞，且經(jīng)過為期半年的考察篩選后，才最終選定悉尼喜來登公園酒店。且在該項(xiàng)目直投前，陽(yáng)光保險(xiǎn)已經(jīng)攜手國(guó)際投資機(jī)構(gòu)KKR、摩根士丹利房地產(chǎn)基金嘗試保險(xiǎn)資金的間接投資。

童愷稱，投資業(yè)務(wù)最重要的因素是人才，當(dāng)涉及到多個(gè)不同地域國(guó)家的海外投資時(shí)，險(xiǎn)企自身人才資源會(huì)受限，此時(shí)，與咨詢顧問、律師以及當(dāng)?shù)仡I(lǐng)先的投資基金或相關(guān)機(jī)構(gòu)合作，能起到“一兩撥千金”作用。