1、問：什么是基金互認？

答：基金互認是指允許境外注冊并受當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管的基金向本地居民公開銷售。中國證監(jiān)會、香港證監(jiān)會通過基金互認，將允許符合一定條件的內(nèi)地及香港基金按照法定程序獲得認可或許可在對方市場向公眾投資者進行銷售。

2、問：香港基金進入內(nèi)地與內(nèi)地基金進入香港的互認標(biāo)準(zhǔn)是否一致，都包括哪些基金品種，具體要符合哪些條件？

答：內(nèi)地基金與香港基金的互認標(biāo)準(zhǔn)是一致的。中國證監(jiān)會與香港證監(jiān)會已就兩地基金的互認標(biāo)準(zhǔn)達成共識，即按照循序漸進、平等互利、可測可控、便利業(yè)界的原則，主要引入對方市場主流成熟品種。以香港基金進入內(nèi)地為例，香港基金應(yīng)當(dāng)符合下列資格條件：

（一）依照香港法律在香港設(shè)立和運作，經(jīng)香港證監(jiān)會批準(zhǔn)公開銷售，受香港證監(jiān)會監(jiān)管；

（二）管理人在香港注冊及經(jīng)營，持有香港資產(chǎn)管理牌照，未將投資管理職能轉(zhuǎn)授于其他國家或者地區(qū)的機構(gòu)，最近3年或者自成立起未受到香港證監(jiān)會的重大處罰；

（三）采用托管制度，信托人、保管人符合香港證監(jiān)會規(guī)定的資格條件；

（四）基金類型為常規(guī)股票型、混合型、債券型及指數(shù)型（含交易型開放式指數(shù)基金）；

（五）基金成立1年以上，資產(chǎn)規(guī)模不低于2億元人民幣(或者等值外幣），不以內(nèi)地市場為主要投資方向，在內(nèi)地的銷售規(guī)模占基金總資產(chǎn)的比例不高于50%。

同樣的，內(nèi)地基金進入香港，也需符合對等條件。

3、問：按照上述標(biāo)準(zhǔn)，目前內(nèi)地與香港市場符合條件的基金大概有多少只？

答：根據(jù)初步測算，符合上述互認標(biāo)準(zhǔn)的香港基金有100只左右（數(shù)據(jù)統(tǒng)計截止日期為2014年底），內(nèi)地基金有850只左右（數(shù)據(jù)統(tǒng)計截止日期為2015年一季度末）。

4、問：香港互認基金在內(nèi)地如何申報？是否需要委任代理人？

答：香港互認基金的管理人應(yīng)當(dāng)委托內(nèi)地符合條件的機構(gòu)作為代理人，代為辦理產(chǎn)品注冊等事項?；フJ基金管理人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的職責(zé)不因委托而免除。

5、問：擔(dān)任香港互認基金代理人需要具備什么條件？代理人的職責(zé)有哪些？

答：《香港互認基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定擔(dān)任香港互認基金產(chǎn)品的代理人應(yīng)當(dāng)具備中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的公募基金管理資格或者托管資格，即香港互認基金產(chǎn)品的代理人應(yīng)當(dāng)是內(nèi)地公募基金管理人或者托管人。

代理人應(yīng)當(dāng)與香港互認基金管理人簽署委托協(xié)議，代為辦理香港互認基金產(chǎn)品注冊、信息披露、銷售安排、數(shù)據(jù)交換、資金清算、監(jiān)管報告、通信聯(lián)絡(luò)、客戶服務(wù)、監(jiān)控等事項。

6、問：兩地監(jiān)管機構(gòu)對互認基金的監(jiān)管原則有哪些？

答：兩地監(jiān)管機構(gòu)已對互認基金的監(jiān)管原則達成共識，具體包括：互認基金的投資運作需要遵守原注冊地法規(guī)要求，在對方市場的銷售行為需遵守客地法規(guī)，銷售文件及信息披露文件以原注冊地法規(guī)為主，但在對方市場銷售過程中需根據(jù)客地法規(guī)要求進行適當(dāng)補充。

7、問：內(nèi)地基金投資人如何申購香港互認基金產(chǎn)品？

答：符合條件的香港互認基金經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，可以委托內(nèi)地基金銷售機構(gòu)進行公開銷售，并遵守內(nèi)地基金銷售的法律法規(guī)。

內(nèi)地基金投資人可以至相關(guān)基金銷售機構(gòu)辦理香港互認基金產(chǎn)品的申購業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)流程與申購內(nèi)地基金產(chǎn)品相同。

8、問：內(nèi)地與香港公募基金互認的投資額度是多少？如何分配？

答：經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，內(nèi)地與香港公募基金互認的投資額度是資金進出各3000億元人民幣。投資額度的使用及分配將按照國家外匯局的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

9、問：內(nèi)地與香港公募基金互認工作將于何時正式實施？

答：根據(jù)各方工作安排，內(nèi)地與香港公募基金互認工作將于2015年7月1日正式實施。