每經(jīng)編輯 袁君    

◎每經(jīng)記者 袁君

6月26日，2015陸家嘴論壇將在上海召開。據(jù)介紹，本次論壇由中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會和上海市人民政府共同主辦，中國證監(jiān)會主席肖鋼和上海市市長楊雄擔(dān)任本屆論壇共同輪值主席，論壇的主題是“新常態(tài)下的金融改革與擴(kuò)大開放”。

中國經(jīng)濟(jì)開始步入新常態(tài)，由高速增長轉(zhuǎn)為中高速增長，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化升級，從要素驅(qū)動、投資驅(qū)動轉(zhuǎn)向創(chuàng)新驅(qū)動。如何認(rèn)識新常態(tài)、適應(yīng)新常態(tài)、引領(lǐng)新常態(tài)，實(shí)現(xiàn)向新常態(tài)下的順利過渡，關(guān)鍵要靠全面深化改革、擴(kuò)大開放。

一年多來，上海銀監(jiān)局在銀監(jiān)會的正確領(lǐng)導(dǎo)和上海市委市政府的悉心指導(dǎo)下，圍繞上海國際金融中心和自貿(mào)區(qū)建設(shè)的國家戰(zhàn)略，持續(xù)做好監(jiān)管服務(wù)工作，通過強(qiáng)化機(jī)構(gòu)集聚力度、鼓勵機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、深化重點(diǎn)領(lǐng)域金融服務(wù)、優(yōu)化民生金融服務(wù)水平、開展自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管制度創(chuàng)新等舉措，全力支持上海國際金融中心和自貿(mào)區(qū)建設(shè)。

強(qiáng)化機(jī)構(gòu)集聚力度

來自上海銀監(jiān)局的數(shù)據(jù)，截至今年5月末，上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共有法人機(jī)構(gòu)73家，分行級機(jī)構(gòu)162家，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)3775個，從業(yè)人員15萬人。

其中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的層級和影響力進(jìn)一步提升。一方面，吸引了更多總部機(jī)構(gòu)進(jìn)駐，輻射力提升，平安銀行資金中心和寧波通商銀行資金中心于2014年底進(jìn)駐。今年5月末，異地法人中資商業(yè)銀行在滬設(shè)立資金營運(yùn)中心、信用卡中心、票據(jù)營業(yè)部等持牌專營機(jī)構(gòu)總計(jì)六大類17家。

另一方面，在滬中資法人銀行的綜合化經(jīng)營試點(diǎn)取得新突破，影響力提升。交通銀行已成立覆蓋信托、金融租賃、保險、基金等門類的六家子公司，浦發(fā)銀行投資設(shè)立香港分行、新加坡代表處、倫敦代表處、啟動收購上海國際信托工作，上海銀行在香港設(shè)立投資銀行，上海農(nóng)商銀行是首家在全國批量設(shè)立村鎮(zhèn)銀行且數(shù)量最多的銀行之一。

與此同時，外資銀行也形成了較強(qiáng)的集聚效應(yīng)和規(guī)模效應(yīng)。上海銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，截至今年5月末，上海共有來自26個國家和地區(qū)的外資銀行在滬設(shè)立22家法人銀行、71家分行、134家同城支行以及來自28個國家和地區(qū)的83家外資銀行代表處。

上海外資銀行機(jī)構(gòu)數(shù)量占全國一半以上，轄內(nèi)外資銀行資產(chǎn)規(guī)模占在華外資銀行的48％；上海22家外資法人銀行資產(chǎn)規(guī)模占在華外資法人銀行的82％。

此外，民間資本、外資等各類資本有序進(jìn)入金融領(lǐng)域。今年上半年，上海首家民營銀行——上海華瑞銀行及首家由經(jīng)銷商集團(tuán)發(fā)起申請?jiān)O(shè)立的汽車金融公司——東正汽車金融有限責(zé)任公司正式開業(yè)，吉智汽車金融有限公司獲得籌建批復(fù)。截至今年5月末，上海共有信托、財(cái)務(wù)、租賃、汽車金融、消費(fèi)金融、貨幣經(jīng)紀(jì)六大類39家非銀行金融機(jī)構(gòu)。

鼓勵機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新

上海銀監(jiān)局鼓勵銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提升金融中心發(fā)展活力。在銀監(jiān)會的統(tǒng)一部署下，上海銀監(jiān)局認(rèn)真貫徹落實(shí)簡政放權(quán)的要求，出臺細(xì)化實(shí)施意見，優(yōu)化市場準(zhǔn)入流程，充分激發(fā)市場和機(jī)構(gòu)的改革源動力，鼓勵和助推銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型。

首先，基于傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，創(chuàng)新業(yè)務(wù)開展模式，大力發(fā)展銀團(tuán)貸款、并購貸款等。5月末，上海地區(qū)銀團(tuán)貸款余額為人民幣5863.73億元，較年初增長622.56億元。創(chuàng)新抵質(zhì)押和擔(dān)保方式，針對部分企業(yè)尤其是小微企業(yè)輕資產(chǎn)、無抵押等情況，拓展抵質(zhì)押物范圍，積極引入政府和商業(yè)擔(dān)保運(yùn)作，發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、探索開展投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)。創(chuàng)新行業(yè)信用體系建設(shè)，搭建小微信貸產(chǎn)品信息查詢平臺，匯聚70家銀行372個產(chǎn)品，訪問量累計(jì)12萬人次，努力解決信息不對稱問題。搭建上海銀行業(yè)動產(chǎn)質(zhì)押信息平臺，積極探索防范虛假倉單和重復(fù)質(zhì)押。截至6月20日，已收錄57家合作倉庫，總庫存量達(dá)280萬噸。

其次，基于新興中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，充分利用上海金融市場集聚、資金集聚、交易活躍等特點(diǎn)，鼓勵商業(yè)銀行大力發(fā)展投行業(yè)務(wù)、理財(cái)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、衍生品業(yè)務(wù)等新興業(yè)務(wù)。轄內(nèi)中外資銀行在發(fā)行小微企業(yè)債、承銷中小企業(yè)私募集合票據(jù)、銀行間人民幣黃金詢價交易、發(fā)行私募并購債、發(fā)行同業(yè)存單、赴臺發(fā)行離岸人民幣債券、提供境內(nèi)股權(quán)投資(RQFLP)配套金融服務(wù)等方面，均在業(yè)內(nèi)走在前列。

最后，基于上海區(qū)域經(jīng)濟(jì)特色量身定制的創(chuàng)新，轄內(nèi)不少銀行組建專門的航運(yùn)金融部門或團(tuán)隊(duì)，金融租賃公司在保稅區(qū)內(nèi)設(shè)立8家單船融資租賃公司(SPV)和37家單機(jī)融資租賃公司（SPV），積極探索海域使用權(quán)抵押業(yè)務(wù)、航付通產(chǎn)品、人民幣遠(yuǎn)期運(yùn)費(fèi)協(xié)議代理清算業(yè)務(wù)等航運(yùn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新。

開展自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管制度創(chuàng)新

為探索上海自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)改革開放新舉措，助推國際金融中心與自貿(mào)區(qū)建設(shè)緊密互動，上海銀監(jiān)局推出以下舉措。

一是落實(shí)和細(xì)化銀監(jiān)會支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)“八項(xiàng)措施”，在銀監(jiān)會授權(quán)下發(fā)布《關(guān)于試行中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān)制度安排的通知》，構(gòu)建形成自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的基本框架，并設(shè)立自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的專門處室。

二是在今年自貿(mào)區(qū)擴(kuò)容后，將既有的自貿(mào)監(jiān)管新政全面復(fù)制推廣至上海自貿(mào)新片區(qū),并修訂完善原有的自貿(mào)區(qū)特色監(jiān)測報(bào)表體系，強(qiáng)化對自貿(mào)特色創(chuàng)新業(yè)務(wù)的監(jiān)測。

三是今年5月，推出了“自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管互動機(jī)制”，通過借鑒境外成熟監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，引導(dǎo)、支持和規(guī)范轄內(nèi)機(jī)構(gòu)針對現(xiàn)有準(zhǔn)入監(jiān)管法規(guī)未及覆蓋或不盡明確、但符合自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新政策導(dǎo)向的領(lǐng)域，在風(fēng)險基本可控的前提下，借助自貿(mào)區(qū)試驗(yàn)平臺開展先行先試。