短短5個(gè)月內(nèi)，17家商業(yè)銀行向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)備案私募牌照獲批。銀監(jiān)會(huì)對(duì)此回應(yīng)平淡。

“自己的小弟跟人跑了，換你你開心不？”這是一家已拿到牌照，卻不敢再做任何宣傳的股份行資產(chǎn)管理部老總的原話。據(jù)悉，基金業(yè)協(xié)會(huì)由證監(jiān)會(huì)監(jiān)督指導(dǎo)。

當(dāng)前，關(guān)于大金融監(jiān)管體系的討論異常熱烈。“即使‘一行三會(huì)’合并暫難落地，監(jiān)管之間至少也應(yīng)馬上建立一個(gè)信息溝通機(jī)制。”業(yè)內(nèi)相關(guān)人士建議，如果出現(xiàn)可能發(fā)生爭端的業(yè)務(wù)，應(yīng)事先明確機(jī)構(gòu)監(jiān)管主體和業(yè)務(wù)監(jiān)管主體。

“低調(diào)低調(diào)再低調(diào)”

“其實(shí)我們本來也想宣傳一下的，畢竟是好事嘛。但是知道上面找了幾家去談話，我們決定低調(diào)低調(diào)再低調(diào)。”11月18日獲批私募基金管理人牌照的一家股份行內(nèi)部人士告訴證券時(shí)報(bào)記者。

同一天到手資質(zhì)證書的，還有6家銀行。至此，有資格直接發(fā)行證券投資基金、股權(quán)投資基金等的銀行，在5個(gè)月內(nèi)擴(kuò)容到17家。

據(jù)悉，此前有幾家城商行在資格獲批后，第一時(shí)間公布了消息。而這似乎為自己惹上麻煩。其中一家城商行投行部門老總告訴記者，該行在意識(shí)到“風(fēng)向不對(duì)”后，主動(dòng)去銀監(jiān)會(huì)“與主管部門加強(qiáng)溝通”。

目前，大部分獲批銀行的業(yè)務(wù)部門都在刻意回避官方宣傳。在常規(guī)的“豐富金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的手段、培育新的利潤增長點(diǎn)”的總結(jié)后，恒豐銀行研究院常務(wù)院長胡海峰特地指出，下一步該行將落實(shí)中國銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門的要求，在做好風(fēng)險(xiǎn)隔離的前提下，積極探索投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)模式。

事實(shí)上，多家受訪銀行相關(guān)人士表示，證監(jiān)會(huì)私募基金監(jiān)管部的態(tài)度比較積極正面。“證監(jiān)會(huì)上周組織過他們一堆銀行去開會(huì)，措詞和態(tài)度都很克制，就是那種又愛又不敢越界的感覺。”一位接近監(jiān)管層的知情人士說，“畢竟是別人家的孩子。”

曾數(shù)次表態(tài)鼓勵(lì)商業(yè)銀行探索投貸聯(lián)動(dòng)的相關(guān)監(jiān)管部門，這次給銀行的感覺，更多的是緊繃。“估計(jì)誰都不會(huì)，也不敢妄自發(fā)產(chǎn)品。現(xiàn)在發(fā)新產(chǎn)品還是要到銀監(jiān)會(huì)去報(bào)備的，都是要跟銀監(jiān)會(huì)溝通，不如一早就溝通。”上述知情人士直言。

壓力下謹(jǐn)言慎行

目前，獲批私募基金管理人資格牌照的銀行數(shù)量仍在增加。記者獲悉，華東地區(qū)一家城商行仍在向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)資格備案，但多數(shù)銀行則是靜觀其變。“現(xiàn)在申請(qǐng)了也難有具體業(yè)務(wù)開展，即使有了牌照，監(jiān)管層沒溝通清楚，做了也后怕。”一位不愿具名的上海大行資管部副總說。

業(yè)內(nèi)人士表示，因?yàn)楸O(jiān)管部門缺乏協(xié)調(diào)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)“誠惶誠恐”甚至“手忙腳亂”的情況已多次出現(xiàn)。最近的一次，是今年股市調(diào)整期間對(duì)結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品的規(guī)范，部分信托公司和證券公司“互掐”，作為優(yōu)先級(jí)資金提供者的銀行也深受牽連。

“一筆結(jié)構(gòu)化配資產(chǎn)品，對(duì)于投資者有沒有風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，管理者是不是專業(yè)機(jī)構(gòu)，我們是審了又審，而這也正是市場最需要的業(yè)務(wù)，結(jié)果監(jiān)管機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)口頭通知一下，就把插頭拔了。”上述大行資管部副總說。

華北地區(qū)一家股份行資管部總經(jīng)理觀點(diǎn)一致。“現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)只要涉及股權(quán)市場，都謹(jǐn)慎很多。”他說，監(jiān)管部門之間應(yīng)該有一致性，即使有些業(yè)務(wù)不正式發(fā)文，也要有個(gè)內(nèi)部溝通機(jī)制。

在部分銀行因私募管理人資格備案一事被監(jiān)管部門施以“臉色”后，有圈內(nèi)人士評(píng)價(jià)：“銀行備案發(fā)契約型私募，悄悄做也就是了，偏偏某行高調(diào)宣傳，唉。當(dāng)年搞理財(cái)直融工具，中信銀行的教訓(xùn)咋就沒人吸取呢。”

2013年9月份，中信銀行在其官網(wǎng)高調(diào)宣布已獲得首批理財(cái)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格。但是，“迫于某種壓力，中信銀行此后在官網(wǎng)將此新聞悄悄撤下。”中信銀行一家省級(jí)分行原副行長說，最后首批獲此資格的銀行并未包含中信銀行。

當(dāng)時(shí)另有說法是中信銀行在其官網(wǎng)上的表述存在瑕疵，涉嫌失實(shí)披露，因而失去首批試點(diǎn)資格。但是，這一事件也被市場解讀為有關(guān)部門缺乏溝通。“試點(diǎn)業(yè)務(wù)涉及到中債登托管、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等部門，事先溝通并不充分。”上述中信銀行省級(jí)分行原副行長說。