每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 蔣佩芳    

每經(jīng)記者 蔣佩芳

近年來，洗錢活動更加趨于隱秘性、專業(yè)性，而互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，也為金融犯罪提供了溫床。

11月27日，螞蟻金服、財付通、快錢、易寶等多家互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)在2015中國互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢峰會暨第五屆反洗錢高峰論壇上，聯(lián)合發(fā)布了反洗錢宣言，將合作共同打擊金融犯罪。

宣言倡議，各家機(jī)構(gòu)自覺自主，把反洗錢納入企業(yè)的基礎(chǔ)性部署。以國家的反洗錢政策為履職盡責(zé)的指針，順應(yīng)監(jiān)管模式由“他動”轉(zhuǎn)“自動”的趨勢，按照FATF的風(fēng)險為本原則和方法，科學(xué)進(jìn)行風(fēng)險評估，合理配置資源，有效防范或降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險。在提高企業(yè)自身反洗錢能力和水平的同時，加強(qiáng)同業(yè)間合作，搭建信息共享平臺，建立健全信息分享機(jī)制，切實提高同業(yè)間反洗錢合作水平。

此外，宣言還呼吁各互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)主動擁抱監(jiān)管，積極主動與監(jiān)管部門建立起常態(tài)化的有效溝通機(jī)制，配合政府監(jiān)管部門和執(zhí)法部門的行動。

據(jù)復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心的常務(wù)主任唐朱昌介紹稱，上述宣言是基于互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)時代嚴(yán)峻的金融安全背景。

在業(yè)界看來，互聯(lián)網(wǎng)金融從方方面面給人們的生活帶來了極大便利，但網(wǎng)上交易隱藏著的一些地下錢莊、網(wǎng)絡(luò)賭博、金融詐騙、走私，破壞金融管理秩序的洗錢行為，亦需有力打擊。

國際貨幣基金組織的數(shù)據(jù)顯示，全球GDP總量超過70萬億美金，而每年全球非法洗錢的金額占到全球GDP總量的2-5%。

此前，央行等十部委出臺的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《意見》）也表示，堅決打擊涉及非法集資等互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪，防范金融風(fēng)險，維護(hù)金融秩序。

上海華瑞銀行董事長凌濤指出，反洗錢手段科技化需要反洗錢規(guī)則進(jìn)一步的標(biāo)準(zhǔn)化：第一，履行反洗錢義務(wù)的主體應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步界定，反洗錢法規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)和履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)涵與外延都需要進(jìn)一步的拓展；第二，建立健全反洗錢金融領(lǐng)域的法律規(guī)范、行業(yè)指南和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)；第三，國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院的有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)聯(lián)合建立健全并持續(xù)維護(hù)國家級的，適用于境內(nèi)外的具有最高權(quán)威的反洗錢黑名單庫，這在國外是非常成熟的做法。這個庫可以提供全國履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢、使用；第四，規(guī)定統(tǒng)一的客戶身份識別要素標(biāo)準(zhǔn)?？蛻羯矸葑R別、報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢預(yù)防措施的三項基本制度。其中客戶身份識別制度又處于最為基礎(chǔ)的地位，盡管各項金融業(yè)務(wù)都對客戶識別提出了要求，但是其要素標(biāo)準(zhǔn)又各不相同。很有必要編制具有法律效力的統(tǒng)一客戶身份識別要素標(biāo)準(zhǔn)，也為充分利用大數(shù)據(jù)分析奠定基礎(chǔ)。

復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心秘書長嚴(yán)立新就曾表示，由于大數(shù)據(jù)能夠更準(zhǔn)確、更及時、更全面、更完整地記錄信息，所以在打擊洗錢和犯罪等領(lǐng)域有著重要作用，這也會成為整個社會的趨勢。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者此前了解，僅今年上半年，螞蟻金服反洗錢團(tuán)隊就向反洗錢監(jiān)測分析中心報送各種洗錢可疑交易報告300多份，其中多份已移送公安機(jī)關(guān)。