每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 胡飛軍    

每經(jīng)記者 胡飛軍

1月12日，北京、上海、深圳等地的多位投資者，來(lái)到廣州市珠江新城越秀集團(tuán)所在地討要說(shuō)法。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪了解到，金鷹基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱金鷹基金）子公司發(fā)行的約3億元資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)生違約，無(wú)法到期兌付本金和利息，投資者指責(zé)此項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃中，管理人金鷹基金存在較大的風(fēng)控失責(zé)和監(jiān)督失責(zé)，因此要求金鷹基金的實(shí)際控制人越秀集團(tuán)賠償相應(yīng)本息。

“我們現(xiàn)在正在著手處理這些事情，管理層也正在商議，在依法依規(guī)地處理這件事，目前不方便回應(yīng)。”金鷹基金董秘陳瀚對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示。

涉及資金3億元

“我們這些投資者有來(lái)自北京、河北、上海、杭州和深圳等地，主要是希望金鷹基金的實(shí)際控制人越秀集團(tuán)能出來(lái)給我們一個(gè)說(shuō)法，給我們一個(gè)投資資金的還款計(jì)劃。”來(lái)自北京的黎剛（化名）對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示。

事情回溯至2014年，在深圳做鞋服生意的年輕小伙劉康（化名），將大學(xué)畢業(yè)后打拼的積蓄100萬(wàn)元，購(gòu)買了深圳前海金鷹資產(chǎn)管理有限公司（為金鷹基金全資子公司，以下簡(jiǎn)稱前海金鷹）的一項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品，即“前海金鷹·融投流動(dòng)資產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)押貸款專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃”。

“當(dāng)時(shí)推介的時(shí)候介紹，這些固定收益產(chǎn)品，投資200萬(wàn)元以內(nèi)收益是11%/年，200萬(wàn)至300萬(wàn)元是11.5%/年，300萬(wàn)以上是12%/年。起點(diǎn)是100萬(wàn)元。”劉康說(shuō)。

“當(dāng)時(shí)計(jì)劃是融資6億元，融資方是河北融投創(chuàng)業(yè)投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱河北融投創(chuàng)投），約定期限是18個(gè)月，每半年付息，資金用途是全部用于委托銀行向創(chuàng)投公司發(fā)放貸款，補(bǔ)充創(chuàng)投公司流動(dòng)資金。”黎剛稱，該資管計(jì)劃的質(zhì)押資產(chǎn)充足，即河北融投創(chuàng)投公司提供價(jià)值13億元的流動(dòng)資產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)押，質(zhì)押率不超過(guò)50%。而且，還有河北最大、全國(guó)第二大的國(guó)有擔(dān)保公司，即河北融投擔(dān)保集團(tuán)提供“不可撤銷的先行代償連帶責(zé)任保證擔(dān)保，確保資管計(jì)劃全部按時(shí)足額退出。”

此外，黎剛告訴記者，推介資料顯示前海金鷹公司為金鷹基金的全資子公司，金鷹基金的實(shí)際控制人為越秀集團(tuán)（截至2014年總資產(chǎn)3110億元），并表示，基金管理人將會(huì)對(duì)河北融投創(chuàng)投公司經(jīng)營(yíng)監(jiān)管、資金監(jiān)管，提前30天歸集資金。

前海金鷹官方披露，其曾于2014年3月24日和4月3日分別發(fā)行了“前海金鷹？融投流動(dòng)資產(chǎn)質(zhì)押貸款專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃第1號(hào)-1”和“第1號(hào)-2”，但并沒(méi)有透露發(fā)行了多少規(guī)模。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在前海金鷹發(fā)給投資者的公告函中發(fā)現(xiàn)，其在“第1號(hào)2”的2015年第三季度公告文件中披露，“截至2015年3月31日，簿記份額持有人為104人，總規(guī)模人民幣2.043億元。”

“如果算上第一期資管計(jì)劃，總規(guī)模應(yīng)該在3億元左右。”黎剛說(shuō)，“考慮到利息并不是太高，而且有河北最大的國(guó)有擔(dān)保集團(tuán)做充足擔(dān)保，基金管理人的實(shí)際控制人又是越秀集團(tuán)的信用背書(shū)，我們都認(rèn)為基本是沒(méi)風(fēng)險(xiǎn)的。”

被指風(fēng)控失責(zé)

2015年4月中旬，財(cái)新網(wǎng)報(bào)道稱，河北融投擔(dān)保集團(tuán)有限公司深陷危機(jī)，喪失擔(dān)保能力，500億元債權(quán)無(wú)人履行擔(dān)保而面臨險(xiǎn)境。

“河北融投擔(dān)保集團(tuán)也是我們資產(chǎn)管理計(jì)劃的融資方擔(dān)保人，我們就紛紛打電話給金鷹基金問(wèn)有沒(méi)有影響，對(duì)方說(shuō)放心，資管計(jì)劃沒(méi)有問(wèn)題，能按期兌付的。”劉康說(shuō)。

不過(guò)，在2015年6月，上述資管計(jì)劃卻未能按約定的半年付息一次，10月份，到期的上述資管計(jì)劃應(yīng)該還本付息，但卻杳無(wú)音訊。直到當(dāng)年12月，前海金鷹在發(fā)給投資者的“告知函”里聲稱，“因借款方河北融投創(chuàng)投未按期支付利息和本金，擔(dān)保方也未履行擔(dān)保責(zé)任，該資管計(jì)劃1號(hào)、1號(hào)-2無(wú)法按期結(jié)束。”

“我們也來(lái)溝通多次，之前與越秀集團(tuán)、金鷹基金和前海金鷹基金的領(lǐng)導(dǎo)溝通時(shí)，他們承諾會(huì)在2015年12月29日給我們一個(gè)還款計(jì)劃，但到現(xiàn)在也沒(méi)等到。”劉康說(shuō)。

劉康認(rèn)為，該項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃之所以違約，“可能是他們（金鷹基金）管理能力不足和風(fēng)險(xiǎn)把控能力太差導(dǎo)致的，河北融投集團(tuán)出現(xiàn)問(wèn)題只是一個(gè)誘因，主要是基金管理人管理和監(jiān)督失職。”

投資者還認(rèn)為，金鷹基金未能盡受托人的責(zé)任，未能落實(shí)對(duì)融資方的經(jīng)營(yíng)監(jiān)管和資金監(jiān)管，進(jìn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、制止融資方抽逃資金。“根據(jù)金鷹資管推介資料，融資方2013年底總資產(chǎn)近20億，負(fù)債只有2億元，負(fù)債率僅為11.76%，凈利潤(rùn)1.1億元。但是，資管計(jì)劃停止兌付本息時(shí)，金鷹資管披露的資料顯示，融資方的負(fù)債已達(dá)32.4%，且資金賬戶中已沒(méi)有了資金。僅一年的時(shí)間，負(fù)債的增加、利潤(rùn)資金的消失，作為受托人的金鷹資管僅僅是以每個(gè)季度接收融資方報(bào)告的形式進(jìn)行管理，完全喪失了受托方應(yīng)盡的監(jiān)管責(zé)任、也喪失了及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)會(huì)。”

“我們現(xiàn)在正在著手處理這些事情，目前我們并不方便回應(yīng)，管理層正在商議，正在依法依規(guī)地處理。”金鷹基金董秘陳瀚回應(yīng)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者稱，“主要是受到河北融投集團(tuán)出現(xiàn)問(wèn)題的牽連。”