每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 涂穎浩    

◎每經(jīng)記者 涂穎浩

近日，“中晉系”涉嫌非法吸收公眾存款和非法集資詐騙犯罪案浮出水面。

公開數(shù)據(jù)顯示，截至今年2月10日，投資者在“中晉系”銷售平臺(tái)“中晉合伙人”的投資總額已突破340億元，涉及總?cè)舜纬^13萬，以此計(jì)算人均每次投資額達(dá)26萬元。冠名滬上知名相親節(jié)目“相約星期六”的“中晉合伙人”在上海老年人圈子有較好“口碑”，大批老年人踩雷，其中60歲以上的投資人就超過2萬。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從多位“中晉合伙人”投資者處了解到，“中晉合伙人”在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上期限極短，甚至短至2~3個(gè)月，承諾收益率水平差距較大，大致在8%～16%，但加上高額的返利實(shí)際收益可達(dá)20%以上。最離譜的一款永久合伙人產(chǎn)品承諾40%的年化利率，但不得贖回本金。

從資金投向看，金融、航空、餐飲、娛樂、黃金多個(gè)領(lǐng)域都有涉及。

部分產(chǎn)品不得贖回本金

警方調(diào)查顯示，自2012年7月起，以徐勤為實(shí)際控制人的“中晉系”公司先后在上海及其他省市投資注冊(cè)50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業(yè)，租賃高檔商務(wù)樓和雇傭大量業(yè)務(wù)員，通過網(wǎng)上宣傳，線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、虛增業(yè)績(jī)等手段騙取投資人信任。

日前，一些投資者趕赴“中晉系”控股方國(guó)太控股總部，以及在國(guó)金中心等處的職場(chǎng)和銷售場(chǎng)所，被告知需提供包括合同、交易明細(xì)、收據(jù)發(fā)票等在內(nèi)的證據(jù)資料。

一位投資者告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，自己購(gòu)買的“中晉合伙人”承諾利息才9%，在同類金融產(chǎn)品中是“挺靠譜”的。

但亦有一些投資者透露，“中晉系”投資產(chǎn)品年化收益率高低不等，加上客戶經(jīng)理給的返點(diǎn)，更有“吸引力”，比如“100萬送五萬”、“10萬3個(gè)月當(dāng)場(chǎng)返9000”等，有些還“送張5000的黃金券”。

最離譜的要屬“中晉合伙人”力推的永久合伙人產(chǎn)品，承諾收益率達(dá)40%，限量限購(gòu)，但規(guī)定不得贖回本金。

實(shí)際上，有很多投資者購(gòu)買金額達(dá)數(shù)百萬，最低也有數(shù)萬元，投資期限多集中在2~3個(gè)月。但多位投資者表示，“自己此前并沒有過多關(guān)注資金投向。一位男性投資者稱，“投資領(lǐng)域很多，比如金融、航空、餐飲、娛樂、黃金等”。

借新還舊資金投向不明

截至目前，“中晉系”資金鏈?zhǔn)欠褚殉霈F(xiàn)斷裂尚不得而知。據(jù)上海警方4月6日披露的消息，徐勤等人在準(zhǔn)備出境時(shí)被公安人員截獲，其余20余名核心組織成員在4月5日也被全部抓獲。

一位女性投資者告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，自己在“中晉合伙人”的投資每天都會(huì)打利息，網(wǎng)站上就能查到。

此前，“中晉系”有客戶經(jīng)理自曝提成達(dá)30%，加上約10%的承諾利息，意味著投資項(xiàng)目的資金成本至少為40%左右。

在“高收益、短期限”的誘惑下，不少客戶經(jīng)理自己也身陷其中，有人仍有數(shù)百萬資金在里面，亦有人做了幾個(gè)月成功逃頂“全身而退”。據(jù)了解，“中晉系”的客戶和客戶經(jīng)理多為親戚朋友關(guān)系，基于對(duì)其的信任，有投資者直接打給客戶經(jīng)理個(gè)人的支付寶，打款賬戶也可以選擇公司賬戶和第三方賬戶。

有業(yè)內(nèi)人士提出質(zhì)疑：“中晉系”及其控制人，與投資者作為L(zhǎng)P的投資資金，之間運(yùn)作是否有“防火墻”設(shè)置？投資款是否最終流到了控制人的口袋？若“中晉系”最后涉案被清盤，投資人最為關(guān)心的莫過于其可用以抵債的資產(chǎn)。截至2016年2月10日，平臺(tái)聲稱有超過19億備付金。此外，有消息人士稱，徐勤有價(jià)值2000萬的布加迪，獎(jiǎng)勵(lì)給員工使用權(quán)的多輛法拉利物權(quán)或也尚歸公司。其余各項(xiàng)資產(chǎn)情況有待經(jīng)偵調(diào)查。