每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 鄧?yán)蛱O     

◎每經(jīng)記者 鄧?yán)蛱O

5月31日凌晨，惠州市公安局惠城區(qū)分局在其官方微信上發(fā)布消息稱，2016年5月30日，經(jīng)提請(qǐng)惠州市惠城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，廣東匯融投資股份公司法人代表簡(jiǎn)某以涉嫌非法吸收公眾存款罪被依法執(zhí)行逮捕。

此前的5月20日，惠州市公安局惠城區(qū)分局查處了“e速貸”網(wǎng)貸平臺(tái)，并以涉嫌非法吸收公眾存款罪刑拘了以簡(jiǎn)某為首的13名犯罪嫌疑人。

根據(jù)惠州警方最新的通報(bào)，“‘e速貸’以自融、設(shè)立資金池、發(fā)虛假標(biāo)的形式進(jìn)行非法集資，共利用‘e速貸’平臺(tái)非法吸收的資金累計(jì)達(dá)數(shù)億元”。

私自發(fā)賣股份吸金數(shù)億

根據(jù)警方的通報(bào)，自2010年9月廣東匯融投資公司成立以來(lái)，該公司除了非法吸存和放貸，基本沒(méi)有合法營(yíng)利收入的業(yè)務(wù)，處于長(zhǎng)期虧損狀態(tài)，公司主要依靠不停吸收新加入投資者本金的方式來(lái)維持公司運(yùn)作。簡(jiǎn)某及部分公司股東主要依靠私自發(fā)賣公司股份等方式吸取資金池?cái)?shù)億元現(xiàn)金。

而資金用途方面，警方在通報(bào)中稱，其中部分資金被簡(jiǎn)某及家人私自占有并以個(gè)人名義進(jìn)行投資；有部分資金被簡(jiǎn)不入公司帳目私自拿走不明去向；有部分資金被挪到簡(jiǎn)某親戚名下進(jìn)行放貸收不回來(lái)；有部分資金被簡(jiǎn)用于購(gòu)買高檔小汽車、豪宅、寫字樓等歸于自己及妻子名下；還有部分資金用于償還高額利息和股東分紅。

工商資料顯示，“e速貸”的股東為81位自然人股東。

一位熟悉“e速貸”的業(yè)內(nèi)人士對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，“e速貸”此前曾經(jīng)允許在其平臺(tái)上投資一段時(shí)間或者達(dá)到一定條件的投資者入股，成為該平臺(tái)的股東。此后，平臺(tái)還有一些所謂“創(chuàng)新”，類似于凈值標(biāo)，允許股東根據(jù)自己的資產(chǎn)質(zhì)押，在“e速貸”平臺(tái)上再融資。

根據(jù)“e速貸”的借款標(biāo)的來(lái)源，所發(fā)的標(biāo)的里面有一類是“資產(chǎn)標(biāo)”，而標(biāo)的來(lái)源于“e速貸”經(jīng)過(guò)資產(chǎn)額度評(píng)估后借款人發(fā)布的項(xiàng)目，該資產(chǎn)額度根據(jù)借款人的平臺(tái)待收資產(chǎn)、房產(chǎn)、汽車、股票、基金等進(jìn)行評(píng)估。而“凈值額度公式=（可用余額+凍結(jié)+待收-掛單中的債權(quán)）×0.8-借款待還本息-提現(xiàn)待審金額-正在招標(biāo)借款本息（含獎(jiǎng)勵(lì)）”。

在“e速貸”被警方調(diào)查之后，其官網(wǎng)上曾出現(xiàn)大量的投資人發(fā)放的資產(chǎn)質(zhì)押標(biāo)，但是除了極個(gè)別產(chǎn)品有所成交以外，其余的幾無(wú)成交。

合規(guī)化仍是行業(yè)主旋律

公開資料顯示，“e速貸”創(chuàng)立于2010年9月，注冊(cè)資金9250萬(wàn)元，此前還在上海股權(quán)托管交易中心股權(quán)報(bào)價(jià)系統(tǒng)（Q板）掛牌上市，在上海、成都、中山分別開有分公司。根據(jù)“e速貸”發(fā)布的4月份運(yùn)營(yíng)報(bào)告，該公司當(dāng)月借款總額約2.58億元，當(dāng)月營(yíng)業(yè)收入約450萬(wàn)元，而其成立以來(lái)總交易額近71億元。在警方調(diào)查前，該平臺(tái)未爆出任何問(wèn)題。

5月20日，惠州市公安局惠城區(qū)分局查處了“e速貸”網(wǎng)貸平臺(tái)，并以涉嫌非法吸收公眾存款罪刑拘了以簡(jiǎn)某為首的13名犯罪嫌疑人。

警方在最新的通報(bào)中稱，目前警方“將所有涉案財(cái)產(chǎn)徹查暫扣，全力追回受害人財(cái)產(chǎn)。請(qǐng)廣大‘e速貸’投資人迅速向戶口所在地（或居住地）公安機(jī)關(guān)報(bào)案，如實(shí)反映投資情況，并積極配合調(diào)查取證工作”。

一位P2P業(yè)內(nèi)人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，由于沒(méi)有監(jiān)管，此前網(wǎng)貸行業(yè)有平臺(tái)采用資金池，甚至虛假項(xiàng)目的方式來(lái)運(yùn)作。就在上周，深圳還開庭審理了兩起涉嫌自融P2P的案件，老板都是利用平臺(tái)吸取資金緩解平臺(tái)資金壓力。

由于互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)不斷爆發(fā)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)部門對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的整治工作已在逐步展開。比如，此前已經(jīng)有多地暫停了帶有“投資”、“理財(cái)”、“P2P”等字樣平臺(tái)的注冊(cè)，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的廣告也開展了排查。而此前有消息稱，互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治小組已經(jīng)成立，要求各地政府部門對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融進(jìn)行摸底排查、清理和整頓。

多位P2P平臺(tái)人士均表示，今年的排查很嚴(yán)格，平臺(tái)的主要目標(biāo)是合規(guī)化。而在這過(guò)程中，一些較小的平臺(tái)由于實(shí)力不強(qiáng)，或?qū)⒈惶蕴?。但是在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，達(dá)不到條件的平臺(tái)被淘汰在所難免，但是在整頓過(guò)后，P2P的發(fā)展仍然有很大的空間。