去年7月16日，國內(nèi)領(lǐng)先的財富管理機構(gòu)鉅派投資集團正式登陸美國紐交所，至此鉅派投資集團成為國內(nèi)第二家在美國上市的財富管理機構(gòu)，公司的發(fā)展迎來更高的起點。

從前些年的野蠻生長到現(xiàn)在越來越比拼內(nèi)涵，方興未艾的財富管理行業(yè)已經(jīng)悄然按下了轉(zhuǎn)向鍵，其中如何使客戶在投資能力上獲得進階，是事關(guān)行業(yè)長遠發(fā)展的一項使命，也是一個新方向的開啟。

值此公司上市一周年之際，由鉅派投資集團發(fā)起的沃頓鉅派·中國高凈值客戶研修項目于7月8日在上海正式啟動，同時行業(yè)超級金融俱樂部——J+CLUB也正式發(fā)布。

投資者需要自我提升

沃頓商學院是國際商學院的翹楚，曾走出過一大批享譽全球的商業(yè)精英。關(guān)于沃頓鉅派項目的緣起，鉅派投資集團聯(lián)席董事長兼CEO倪建達表示，隨著第三方財富管理行業(yè)競爭趨于激烈，鉅派在不斷回饋客戶的同時，也要讓客戶與鉅派一起成長，成為促進中國經(jīng)濟發(fā)展的力量。

此前，鉅派投資集團第一大股東易居中國創(chuàng)辦的易居沃頓培訓(xùn)項目已走過了7年歷程，培養(yǎng)了上千名國內(nèi)房地產(chǎn)精英，成為中國海外名校繼續(xù)教育的一張名片。易居中國董事局主席兼總裁周忻指出，易居沃頓項目的成功為鉅派沃頓的發(fā)起提供了范例，“相比業(yè)已成熟的房地產(chǎn)行業(yè)，中國財富管理行業(yè)剛剛起步，美國的同行已經(jīng)有了半個多世紀的歷程，我們有必要從美國學習經(jīng)驗?！?/p>

授人以魚，不如授人以漁。索羅斯說過，投資中最好的心態(tài)就是——學會獨立思考。周忻認為，做財富管理，投資者不僅需要有好的理財服務(wù)，自己也要練就一雙“火眼金睛”，國內(nèi)投資者走向真正成熟和專業(yè)應(yīng)不斷加強學習。

為了確保項目品質(zhì)，公司還邀請了多位業(yè)內(nèi)大咖作為課程導(dǎo)師，包括清科集團創(chuàng)始人倪正東、東方港灣董事長但斌等。周忻表示，公司將集中多方資源，把鉅派沃頓項目打造成一流的研修課程。

財富管理行業(yè)面臨轉(zhuǎn)型

數(shù)據(jù)顯示，自2010年以來，國內(nèi)財富管理行業(yè)持續(xù)呈現(xiàn)快速增長態(tài)勢，幾乎每年都呈現(xiàn)翻倍式增長。以鉅派投資集團為例，2015年實現(xiàn)總營業(yè)額為9440萬美元，同比大幅增長142.5%。

另外，各路資本也早已瞄準這個行業(yè)，2013年以來鉅派先后獲得PE/VC行業(yè)知名的綜合服務(wù)機構(gòu)清科集團、著名獨立私人銀行瑞士寶盛入股，這一方面顯示資本看好中國財富管理行業(yè)的前景，同時也提升了公司相關(guān)領(lǐng)域的投資能力。對此，鉅派投資集團總裁李良解讀為，行業(yè)的快速發(fā)展緣于傳統(tǒng)金融機構(gòu)遇困而龐大理財需求崛起的時代紅利。

當財富管理行業(yè)如雨后春筍般快速發(fā)展之際，難免會出現(xiàn)一些成長的煩惱。從近年頻頻曝出的互聯(lián)網(wǎng)金融風險事件來看，中國投資者面臨如何管控風險的問題。李良認為，雖然目前國內(nèi)財富管理行業(yè)還處于發(fā)展早期，但已面臨轉(zhuǎn)型，市場對金融創(chuàng)新和風險控制都有更高的要求，“野蠻生長的時代已經(jīng)過去，現(xiàn)在是各機構(gòu)體現(xiàn)其專業(yè)能力的時候。”

在這個競爭激烈的行業(yè)如何尋求差異化經(jīng)營成為致勝的關(guān)鍵。李良表示，事實上，中國的財富管理行業(yè)相較于美國同行，已經(jīng)體現(xiàn)出了差異化，“例如美國的同行可以向客戶收取咨詢費，在國內(nèi)不具備這樣的條件，所以行業(yè)會派生出資產(chǎn)管理等其他業(yè)務(wù)?！?/p>

目前國內(nèi)幾家行業(yè)龍頭公司都有自己的優(yōu)勢項目，比如諾亞財富在母基金上獨具特色。橫向比較，鉅派投資集團在業(yè)內(nèi)具有極強的房地產(chǎn)基因。去年4月，國內(nèi)龍頭房地產(chǎn)流通服務(wù)商易居中國宣布對鉅派投資集團的持股比例升至約37%；另外，近年來先后有多位房地產(chǎn)行業(yè)大咖加盟公司。李良表示，“易居的入主使公司擁有了不少優(yōu)質(zhì)的房地產(chǎn)資源，可以開發(fā)出更好的產(chǎn)品；另一方面也有利于公司進行風險把控”。他指出，鉅派是一家“非常懂房地產(chǎn)”的機構(gòu)，“目前房地產(chǎn)行業(yè)和市場都呈現(xiàn)兩極分化，一些基于優(yōu)質(zhì)開發(fā)商的房地產(chǎn)金融產(chǎn)品在類固定收益產(chǎn)品中是更為安全的，而市場缺的就是優(yōu)質(zhì)的房地產(chǎn)金融產(chǎn)品?！?/p>

近年來，行業(yè)的幾家龍頭企業(yè)紛紛進軍海外。“鉅派的海外產(chǎn)品立足于金融創(chuàng)新，目標是做一些適合中國投資人的產(chǎn)品?！崩盍贾赋觯凹兇鈬獾慕鹑诋a(chǎn)品到了國內(nèi)可能會水土不服。”

對于此次發(fā)起J+CLUB，李良表示，這是國內(nèi)財富管理行業(yè)打造的首個高端金融共享生態(tài)圈，可以整合各類服務(wù)供應(yīng)商，基本上全方位滿足客戶的各類需求，首批會有20位業(yè)界大咖擔任理事，這在行業(yè)內(nèi)屬于創(chuàng)舉，為此公司已經(jīng)準備了一年多時間，“未來這樣的高端平臺可能會衍生出其他價值?！蔽?王海慜