每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 于垚峰    

◎每經(jīng)記者 于垚峰

近日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)江西監(jiān)管局（以下簡(jiǎn)稱江西證監(jiān)局）官網(wǎng)發(fā)布公告稱，江西大管家理財(cái)顧問(wèn)有限公司(以下簡(jiǎn)稱大管家理財(cái))多只私募產(chǎn)品未備案，并存在公開宣傳行為，且公司網(wǎng)站上存在“高收益”“年化8%~30%”等存在誤導(dǎo)投資人風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭，要求大管家理財(cái)立即停止違規(guī)行為，并決定對(duì)其采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。

10月31日上午，大管家理財(cái)董事長(zhǎng)王敬春向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，公司去年5月份取得私募牌照，至今只推出了一款私募產(chǎn)品。公司積極配合江西證監(jiān)局的調(diào)查，現(xiàn)在客戶也不接待，處于閉門整改的狀態(tài)，在內(nèi)部進(jìn)行梳理。隨后他又補(bǔ)充道，目前公司是半停業(yè)的狀態(tài)。

多款產(chǎn)品未備案

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者近日注意到，證監(jiān)會(huì)部署開展的全國(guó)范圍私募基金風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作正在有序進(jìn)行，各地一些違規(guī)私募基金被查處并被要求整改。

此次被江西證監(jiān)局查處的大管家理財(cái)只能算是私募界的新成員。信息顯示，其2015年5月8日才取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中基協(xié)）頒發(fā)的私募基金牌照。該公司于2015年9月23日在上海股權(quán)托管交易中心掛牌，代碼207659，證券簡(jiǎn)稱管家理財(cái)。

記者注意到，江西證監(jiān)局調(diào)查發(fā)現(xiàn)，大管家理財(cái)?shù)墓揪W(wǎng)站上存在“高收益”“高穩(wěn)回報(bào)”“年化8%~30%”等可能誤導(dǎo)投資人風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭。此外，公司通過(guò)網(wǎng)站及微信公眾號(hào)對(duì)“大管家3號(hào)私募證券投資基金”“大管家1號(hào)私募證券投資基金”“大管家2號(hào)私募證券投資基金”“大管家6號(hào)私募證券投資基金”“大管家資管計(jì)劃”等5只私募基金產(chǎn)品的募集公告及產(chǎn)品凈值進(jìn)行宣傳。其中，僅“大管家3號(hào)私募證券投資基金”在中基協(xié)進(jìn)行了備案，其余基金均為虛擬產(chǎn)品。

江西證監(jiān)局表示，大管家理財(cái)上述行為違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》(中國(guó)證監(jiān)會(huì)令第105號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》)第三條、第四條第一款和第十四條的規(guī)定。按照《暫行辦法》第三十三條規(guī)定，決定對(duì)大管家理財(cái)采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。

江西省一位不愿具名的私募基金經(jīng)理向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，本身私募產(chǎn)品按規(guī)定就是不能公開宣傳的，更何況是一些并不存在的虛擬產(chǎn)品。這些虛擬產(chǎn)品有可能是類私募的代客理財(cái)，打著私募產(chǎn)品的旗號(hào)進(jìn)行對(duì)外宣傳。

上述私幕經(jīng)理認(rèn)為，“這些明知不可為而為之的私募基金，早晚要出事”。

記者通過(guò)公開信息查詢發(fā)現(xiàn)，大管家理財(cái)成立于2007年6月28日，注冊(cè)資本450萬(wàn)元，法定代表人為王敬春，大管家理財(cái)成立時(shí)的股東為自然人李洪喜、王敬春、朱永龍，此后發(fā)生兩次變更，第一次變更為自然人王敬春、吳芬芬；經(jīng)過(guò)第二次變更后，目前唯一股東是上海善已道企業(yè)咨詢服務(wù)股份有限公司。

工商資料顯示，大管家理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)范圍為：投資咨詢（金融、證券、期貨、保險(xiǎn)除外）；投資管理；實(shí)業(yè)投資（以上項(xiàng)目依法需經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，需經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）。

“掩門”自查搞整改

大管家理財(cái)在被江西證監(jiān)局查處通報(bào)之后，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者再次登錄其網(wǎng)站和微信公眾號(hào)發(fā)現(xiàn)，公司網(wǎng)站上已經(jīng)沒(méi)有了任何投資產(chǎn)品的宣傳，更無(wú)“高收益”“高穩(wěn)回報(bào)”“年化8%~30%”這些誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭，只有“關(guān)于我們”“加入我們”“聯(lián)系我們”幾個(gè)子鏈接。

10月31日上午，記者來(lái)到位于南昌市財(cái)富廣場(chǎng)b座13樓的大管家理財(cái)。在1305和1306兩個(gè)房間打通的辦公室外面墻壁上，掛著一塊長(zhǎng)方形的玻璃板，上面寫著“大管家”三個(gè)藍(lán)色大字，字下面是一把金色的鑰匙圖形。

記者看到，大管家理財(cái)辦公室大門緊閉，敲門之后，門被打開了四十公分左右的空隙。一位工作人員探出半個(gè)腦袋，在記者表明了采訪意圖后，該工作人員稱去請(qǐng)示，同時(shí)又把門關(guān)上了。在經(jīng)過(guò)兩次通報(bào)之后，記者終于被工作人員領(lǐng)進(jìn)了該公司董事長(zhǎng)王敬春的辦公室。

王敬春告訴記者，通報(bào)上說(shuō)公司存在誤導(dǎo)性宣傳，事實(shí)上這是其他人的理財(cái)產(chǎn)品，自己做的這一塊，不可能承諾保底。他表示，“比如說(shuō)銀行發(fā)放的產(chǎn)品，承諾最低保本8個(gè)點(diǎn)收益，因?yàn)槲覀冇型顿Y咨詢這一塊的業(yè)務(wù)，會(huì)把這些放進(jìn)網(wǎng)站。”

王敬春解釋道，“對(duì)于上述情況，存在一些誤解，但是既然（江西證監(jiān)局的）公告已經(jīng)發(fā)了，我們不能不去配合。我們本著的就是有則改之，無(wú)則加勉的原則。”

對(duì)于“多款產(chǎn)品沒(méi)有備案而進(jìn)行宣傳”一事，王敬春表示，到目前為止，公司只發(fā)行了一只私募產(chǎn)品，也只有500萬(wàn)元的規(guī)模。其余的產(chǎn)品，后面都沒(méi)有進(jìn)行下去，最后也就是沒(méi)有了。

“事實(shí)上，我們自7月中旬就已經(jīng)開始整改了。”王敬春告訴記者，公司現(xiàn)在客戶也不接待，處于閉門整改的狀態(tài)，在內(nèi)部進(jìn)行梳理。另外，對(duì)于中基協(xié)所有的相關(guān)法規(guī)條例、操作指引，公司正組織員工內(nèi)部學(xué)習(xí)。隨后他又補(bǔ)充道，目前公司是半停業(yè)的狀態(tài)。

為進(jìn)一步了解大管家理財(cái)被查處的詳細(xì)情況，記者隨后又來(lái)到江西證監(jiān)局稽查處，但相關(guān)工作人員拒絕了記者的采訪。

私募監(jiān)管日趨規(guī)范

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，大管家理財(cái)被證監(jiān)部門查處并非個(gè)案。

早前，證監(jiān)會(huì)披露的信息顯示，某投資擔(dān)保公司作為私募基金管理人，在私募基金募集過(guò)程中，存在向不特定對(duì)象宣傳私募基金產(chǎn)品、向投資者承諾固定收益、未履行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)揭示程序、私募基金產(chǎn)品份額低于法定標(biāo)準(zhǔn)等私募基金募集違法行為。

對(duì)此，有關(guān)證監(jiān)局根據(jù)《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》決定對(duì)該投資擔(dān)保公司給予警告，并處2萬(wàn)元罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員牛某某給予警告，并處2萬(wàn)元罰款；對(duì)其他直接責(zé)任人員田某某給予警告，并處1萬(wàn)元罰款。

盡管目前我國(guó)私募基金的規(guī)模越來(lái)越大，但種種跡象顯示，證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金包括虛假宣傳等在內(nèi)的違法行為打擊力度也越來(lái)越大，基金業(yè)日趨規(guī)范化。

據(jù)中基協(xié)最新統(tǒng)計(jì)顯示，截至2016年9月底，基金業(yè)協(xié)會(huì)已登記私募基金管理人1.77萬(wàn)家，比2015年底的2.5萬(wàn)家下降7300余家，9月底已備案私募基金4.12萬(wàn)只，比2015年底的2.40萬(wàn)只增加1.72萬(wàn)只，增長(zhǎng)了41%，9月底實(shí)繳規(guī)模6.66萬(wàn)億元，比2015年底的4.05萬(wàn)億元增加2.61萬(wàn)億元。

一邊是管理人數(shù)量出現(xiàn)下降，一邊是備案的私募產(chǎn)品和資產(chǎn)管理規(guī)模大幅增加。如何理解這“一降二升”？業(yè)內(nèi)人士指出，管理人數(shù)量下降反映出在近期私募備案、信息披露、合同指引等一系列政策及監(jiān)管趨嚴(yán)態(tài)勢(shì)背景下，私募基金行業(yè)發(fā)展的“門檻”有所提高，管理人呈現(xiàn)專業(yè)化、規(guī)范化發(fā)展趨勢(shì)。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，基金業(yè)協(xié)會(huì)先后已發(fā)布《私募基金登記備案辦法》《私募基金管理人內(nèi)控指引》《私募基金信息披露管理辦法》《私募基金募集行為管理辦法》等10余個(gè)規(guī)則及相關(guān)的私募投資基金合同指引。