每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 朱丹丹 每經(jīng)編輯 楊軍    

每經(jīng)記者 朱丹丹 每經(jīng)編輯 楊軍

2016年以來(lái)，金融科技領(lǐng)域的投資布局已成為銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)等搶灘布局的著力點(diǎn)。

昨日（12月27日），中國(guó)信貸科技控股有限公司（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)信貸科技）宣布將聯(lián)合中國(guó)華融國(guó)際、上海新華發(fā)行集團(tuán)等數(shù)家公司，共同發(fā)起總規(guī)模達(dá)100億元的“亞洲金融科技并購(gòu)母基金”。

“此次發(fā)起的母基金為綜合性基金，主要參與金融科技產(chǎn)業(yè)的權(quán)益類投資，并擬通過(guò)本基金出資發(fā)起設(shè)立子基金或者投資其他機(jī)構(gòu)管理的專業(yè)基金。”亞洲金融科技并購(gòu)母基金管理合伙人謝莎指出。

中國(guó)信貸科技執(zhí)行董事盛佳向記者表示，希望發(fā)起設(shè)立此基金的合作方利用各自的產(chǎn)業(yè)資源、品牌等優(yōu)勢(shì)，將其各自在并購(gòu)整合，股權(quán)投資方面的豐富經(jīng)驗(yàn)和資源與本基金的投資標(biāo)的公司深度融合，成立孵化聯(lián)盟，發(fā)揮“產(chǎn)業(yè)＋資本”的雙輪引擎作用，為金融科技領(lǐng)域挖掘和培育具有潛力的創(chuàng)新性企業(yè)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)，各路資金競(jìng)相逐鹿金融科技?；ㄆ旒瘓F(tuán)研報(bào)顯示，金融科技近5年來(lái)吸引的投資額累積達(dá)497億美元，從2010年的18億美元增長(zhǎng)至2015年的191億美元，增長(zhǎng)超10倍。

儲(chǔ)備項(xiàng)目覆蓋多個(gè)細(xì)分領(lǐng)域

據(jù)介紹，亞洲金融科技并購(gòu)母基金的投資方向主要圍繞金融科技領(lǐng)域中以科技和渠道創(chuàng)新為驅(qū)動(dòng)的模式，著重關(guān)注上下游產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈中具備核心技術(shù)和服務(wù)能力的領(lǐng)先標(biāo)的公司，包括但不限于大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、智能投顧、移動(dòng)支付等行業(yè)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。

“此次設(shè)立亞洲金融科技并購(gòu)母基金，除了要在亞洲金融科技領(lǐng)域打造領(lǐng)軍的龍頭企業(yè)外，還會(huì)以首次公開發(fā)行和上市公司并購(gòu)?fù)顺鰹橹饕绞?，為本基金的投資人創(chuàng)造高資本回報(bào)，同時(shí)完成在金融科技領(lǐng)域的布局。”盛佳表示。

據(jù)記者了解，除前述機(jī)構(gòu)外，此次參與亞洲金融科技并購(gòu)母基金設(shè)立的還有中國(guó)文化產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)、新時(shí)代信托等機(jī)構(gòu)。

謝莎還向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者透露，該基金目前的儲(chǔ)備項(xiàng)目覆蓋金融科技的各個(gè)方面，包括基于大數(shù)據(jù)風(fēng)控的消費(fèi)金融平臺(tái)、比特幣區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施供應(yīng)商和交易處理公司、大數(shù)據(jù)個(gè)人征信公司、智能信貸服務(wù)提供平臺(tái)等，這些企業(yè)都在各自的細(xì)分領(lǐng)域具有較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展前景。

有業(yè)內(nèi)人士坦言，這是繼前不久中關(guān)村發(fā)起并購(gòu)母基金支持科創(chuàng)企業(yè)后，國(guó)內(nèi)成立的又一大規(guī)?？萍碱惒①?gòu)基金，且此次投資范圍更加聚焦到了金融科技這片藍(lán)海。

對(duì)此，有市場(chǎng)人士表示，母基金主要通過(guò)出資發(fā)起設(shè)立子基金的方式，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置的多元化，由于其強(qiáng)大的產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)能力，無(wú)論是政府還是投資業(yè)內(nèi)人士都將此視為未來(lái)拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要?jiǎng)恿Α?/p>

前述業(yè)內(nèi)人士指出，母基金為私募股權(quán)提供的資金比例在歐美市場(chǎng)通常在30%～40%，但中國(guó)市場(chǎng)不到5%。市場(chǎng)化將是母基金未來(lái)發(fā)展的首要特色，包括資金來(lái)源市場(chǎng)化、投資決策市場(chǎng)化以及投資激勵(lì)機(jī)制市場(chǎng)化和退出機(jī)制市場(chǎng)化。

金融科技受各路資金青睞

金融科技的迅猛發(fā)展和廣闊前景，正吸引一大批有眼光的投資者。

日前發(fā)布的《中國(guó)科技金融發(fā)展報(bào)告》顯示，中國(guó)初創(chuàng)企業(yè)投資領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)漸趨激烈，其在2016年6月之前的12個(gè)月內(nèi)，對(duì)金融科技的投資擴(kuò)大了252％，是世界其他金融科技中心的數(shù)倍。中國(guó)在未來(lái)幾年將繼續(xù)主導(dǎo)全球金融科技行業(yè)。“中國(guó)正在成長(zhǎng)為亞太乃至世界范圍內(nèi)領(lǐng)先的金融科技市場(chǎng)。”

“可以說(shuō)，金融科技和創(chuàng)新技術(shù)的運(yùn)用，正在改變金融行業(yè)的生態(tài)格局，無(wú)論是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)還是科技公司都應(yīng)把握這個(gè)難得的機(jī)遇，發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，參與到這個(gè)事業(yè)中去。”謝莎表示。

央行金融研究所互聯(lián)網(wǎng)金融研究中心副主任兼秘書長(zhǎng)伍旭川曾表示，F(xiàn)inTech就是金融和科技這兩個(gè)詞融合在一起，它是基于大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等一系列技術(shù)創(chuàng)新，全面應(yīng)用于支付清算、借貸融資、財(cái)富管理、零售銀行、保險(xiǎn)、交易結(jié)算等六大金融領(lǐng)域，是金融業(yè)未來(lái)的主流趨勢(shì)。

記者注意到，中國(guó)信貸科技今年來(lái)已通過(guò)收購(gòu)、投資等方式加碼金融科技。今年5月，中國(guó)信貸科技宣布與世界領(lǐng)先的比特幣區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施供貨商和事務(wù)處理公司——BitFury簽訂協(xié)議，并投資其6.38%股權(quán)；還宣布擬收購(gòu)越南金融科技公司（Amigo Technologies）51%股權(quán)。

中國(guó)信貸科技三季報(bào)顯示，期內(nèi)金融科技業(yè)務(wù)錄得人民幣3.52億元，占集團(tuán)總收入約55%，保持高速增長(zhǎng)。其中，網(wǎng)上第三方支付、P2P貸款以及手機(jī)游戲業(yè)務(wù)分別貢獻(xiàn)收入達(dá)到人民幣1.28億元(同比增加51%)、1.87億元(同比增加267%)及0.37億元。

業(yè)內(nèi)人士指出，未來(lái)所有的金融必將由技術(shù)驅(qū)動(dòng)。未來(lái)10年，將看到機(jī)器人投顧、保險(xiǎn)科技、區(qū)塊鏈等應(yīng)用。