近年以來，伴隨著供給側結構性改革的大背景，中國的財富管理行業(yè)也步入了“新常態(tài)”。2017年該怎么選擇資產，如何進行金融產品的合理配置，是每一位高凈值客戶異常關注的問題。作為第三方財富管理行業(yè)的開創(chuàng)者，盈泰財富云董事長梁越女士也于近期發(fā)布了2017年財富管理策略。

深刻把握中央經濟工作會議信號

近期召開的中央經濟工作會議，對中國經濟未來發(fā)展有三個方面的顯著趨勢指引：

第一，引進來。改革開放初期，中國最缺少的就是資金，因為沒有錢進行投資，所以通過改革開放的方式將外部的資金引入到國內。隨著中國的發(fā)展生活日趨富裕，所以對生活品質有了更高的要求，則需要引進高新技術，包括醫(yī)療技術、醫(yī)療器械、生物醫(yī)藥、新材料等；需要引進高端裝備；需要引進能源包括石油和其他新能源等。盈泰財富云投資的項目，包括英超、北大未名等都是在“引進來”理念之下形成的。

有的機構建議投資者投資海外房地產，對此我感到非常錯愕。因為即便是中國的房子，中央也非常明確地表示“房子是用來住的，不是用來炒的。”并且，對于一個不懂海外房地產相關法律法規(guī)、不知道海外對房地產空置是需要繳納巨額稅款的人來說，僅憑中介的推薦就開始盲目配置海外房地產，對此我持保留態(tài)度。

第二，穩(wěn)得住。中央對中國經濟穩(wěn)得住的思路即是“三去一降一補”，“三去”包括去產能、去庫存和去杠桿。尤其是去杠桿，最近債市大跌的走勢，使去杠桿受到關注。“一降”就是降成本，通過稅收優(yōu)惠、物流成本降低等來降低企業(yè)的經營成本。“一補”就是補短板，我們現(xiàn)在對醫(yī)療、教育等領域的需求依然非常大，這些都需要在接下來的供給側改革中給予補充。梁越認為，是中國經濟能夠穩(wěn)得住的主要手段，是使得中國經濟能夠走出“L”型曲線的重要內容。

第三，走出去。我們在“引進來”和“三去一降一補”之后，接下來就可以“走出去”。如何走出去？即為通過“一帶一路”的方式，將中國的產品和服務推向全世界。在這個推向全世界的過程中，實質上也是人民幣國際化的進程。在全球貨幣的領導力上，英鎊曾經代替過黃金，美元在二戰(zhàn)之后代替英鎊直到現(xiàn)在。因為美元的主導性，使得全球其他國家在美元量化寬松和緊縮中當了“韭菜”。唯有人民幣國際化成功才能避免美元的侵蝕，否則我們將是在為美元和美國打工，所以“一帶一路”是具有戰(zhàn)略意義的。

盈泰財富云2017年投資策略

時代呼喚變革，與時俱進的時代精神是大刀闊斧結構性改革的實質。所以財富管理行業(yè)的任何發(fā)展都應當建立在對當今時代的深刻理解上，深刻明白時代對財富管理的需求，趁勢而為，借力打力。如果沒有，那么所有的努力終將會成為泡影。

盈泰財富云2017年的投資策略主要包括五點：

一、建立周期性思維。改革的成功不是一蹴而就的，要將中國經濟的布局和走勢放在一個更大的格局中去理解。如果是很容易就能成功，結果就會類同于2015年股災時的景象，“杠桿牛”害死人。今年險資進入實體經濟成為“野蠻人”，所以要把格局放大，把周期拉長。

二、潛心做好股權投資。我覺得股權投資就是要認認真真地對待每一個優(yōu)質的投資標的。如果沒有就是對投資者與理財師的不負責。把每個優(yōu)質資產進行適應市場的產品包裝，使之成為很有競爭力的金融產品。潛心做好股權投資是盈泰財富云最近幾年始終堅持的投資策略。

三、合理配置好金融資產。盈泰財富云的產品包括固定收益類產品，結構化產品，還有股權產品。不同的投資者的風險偏好和承受能力不一樣，每種類型產品的配置比例，需要根據特定的投資者進行細致化的資產配置。

四、防范跟風偏執(zhí)。前一段時間，定增產品在財富管理市場有大熱的趨勢，這時除非我們對企業(yè)特別的了解，否則就要謹慎為之?；蛘哒f，以后我們做定增股權類產品時，必須是對標的企業(yè)有著非常深入的理解，能夠清晰地判斷出這個企業(yè)未來能夠做大做強，否則我們就沒必要跟進投入，要防范跟風偏執(zhí)。

五、風景這邊獨好。從宏觀方面講，我們可以認為中國未來30年將走向更加強盛，中國依然是全球最佳投資區(qū)域；從行業(yè)層面講，當下已經進入了財富大爆發(fā)時代，對財富管理的需求大大增加，行業(yè)的滲透率還非常低。

我們正處于一個蓬勃向上發(fā)展的時代，是一個財富管理的大時代，需要通過商業(yè)模式的變革將優(yōu)質資產和高凈值投資者高效連接起來。盈泰財富云自2014年11月創(chuàng)立以來，累計服務10萬名以上的高凈值客戶，并為其配置了超過500億元的優(yōu)質金融資產。2016年更是憑借對金融本質的深刻理解，強化獨創(chuàng)的B2B2C商業(yè)模式，借助移動互聯(lián)網，走出了“財富管理+互聯(lián)網”特色化發(fā)展之路。隨著行業(yè)不斷發(fā)展，可能會出現(xiàn)諸多與我們類似的企業(yè)，但是公司發(fā)展要堅持自己的特色，在擁有豐富的優(yōu)質資產情況下，做好對投資者的服務工作。

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