作為“明星投資品”的比特幣，也成為了騙子平臺(tái)忽悠投資者的一大標(biāo)的，類似比特幣投資騙局層出不窮。北京商報(bào)記者了解到，近日，一家名為比特幣亞洲閃電交易中心（以下簡(jiǎn)稱“亞閃”）已經(jīng)出現(xiàn)兌付危機(jī)，疑似跑路，該平臺(tái)曾代客操盤比特幣投資，承諾給投資者固定分紅以及隨時(shí)提現(xiàn)。但在1月5日，“亞閃”不僅停止分紅，網(wǎng)站也已經(jīng)關(guān)閉，疑似帶著投資者的上億元資金出逃。在律師看來(lái)，亞閃平臺(tái)集資詐騙舉動(dòng)十分明顯，投資者應(yīng)該聯(lián)合起來(lái)盡早報(bào)案。

運(yùn)行9個(gè)月疑似關(guān)網(wǎng)跑路

“做金融投資做了很多年，第一次栽給這家詐騙機(jī)構(gòu)。”一位名為李銘（化名）的維權(quán)投資者向北京商報(bào)記者感慨道。

2016年12月，李銘和幾個(gè)朋友通過(guò)朋友介紹投資了“亞閃”平臺(tái)，剛開(kāi)始并不太相信這家平臺(tái)，覺(jué)得這是明顯的詐騙平臺(tái)，但進(jìn)了一個(gè)亞閃投資群觀察了一周，發(fā)現(xiàn)很多投資者都收到了分紅，沒(méi)有經(jīng)受住誘惑，李銘也試探性地投資了一兩枚比特幣。“剛開(kāi)始前幾周每天都能收到1.3%-1.4%的分紅，之后便加大了投資。”據(jù)李銘介紹，他和他的朋友一共投資了200枚比特幣，按照去年12月最低價(jià)格5227元/枚計(jì)算，投資金額至少也達(dá)百萬(wàn)元，現(xiàn)在卻連本金都拿不回來(lái)了。

李銘稱，“亞閃”主要通過(guò)建立若干微信群的方式拉攏社會(huì)投資人，投資人在火幣網(wǎng)、幣行等國(guó)內(nèi)知名比特幣交易平臺(tái)購(gòu)買比特幣，然后將買進(jìn)的比特幣轉(zhuǎn)賬委托給“亞閃”，由“亞閃”操盤去炒，同時(shí)，“亞閃”承諾不論幣價(jià)漲跌每天以比特幣的形式給投資人分紅返利1.3%，本金隨時(shí)可以取現(xiàn)。

“最初幾個(gè)月‘亞閃’給會(huì)員的分紅都于凌晨0點(diǎn)30分左右準(zhǔn)時(shí)轉(zhuǎn)到比特幣交易平臺(tái)，投資者可以賣掉兌現(xiàn)成人民幣提到銀行賬戶。但運(yùn)行了9個(gè)月后，在2017年1月3日-4日，‘亞閃’分紅開(kāi)始拖延，并于1月5日中午突然關(guān)閉網(wǎng)站，目前會(huì)員網(wǎng)站依舊無(wú)法登錄進(jìn)去。”李銘說(shuō)道。

值得一提的是，自2016年以來(lái)，比特幣行情十分火爆，近一年比特幣從2400點(diǎn)最高漲至逼近9000點(diǎn)，累計(jì)漲幅超過(guò)270%，秒殺國(guó)內(nèi)眾多投資品。然而在1月6日，比特幣三家交易平臺(tái)遭到了央行以及地方監(jiān)管部門的約談，比特幣價(jià)格應(yīng)聲大跌，而“亞閃”也是在這一次大跌中開(kāi)始出逃。

北京商報(bào)記者了解到，像李銘這樣的維權(quán)投資者并不少，記者所在的維權(quán)群近幾日一直有投資者加入，目前人數(shù)逼近440人。據(jù)“亞閃”投資人介紹，類似這樣的維權(quán)群還有很多，此案涉及金額至少上億元。

與不少詐騙公司利用線下推廣不同的是，“亞閃”主要通過(guò)微信群的模式進(jìn)行營(yíng)銷，這樣導(dǎo)致投資者連“亞閃”負(fù)責(zé)人是誰(shuí)也并不清楚。“我們根本找不到‘亞閃’的負(fù)責(zé)人，都是通過(guò)介紹人引薦進(jìn)來(lái)投資的。”李銘說(shuō)道。

北京商報(bào)記者也從“亞閃”營(yíng)銷信息中看到，推銷方式與傳銷十分類似，“您可選擇每天提取分紅和市場(chǎng)獎(jiǎng)金。其中市場(chǎng)獎(jiǎng)金分為五代：第一代領(lǐng)導(dǎo)人可以獲得6%的獎(jiǎng)金；第二代領(lǐng)導(dǎo)人可以獲得4%的獎(jiǎng)金；第三代3%；第四代2%；第五代1%，另外平臺(tái)設(shè)置推廣分紅，每天只要到社交網(wǎng)站上宣傳比特幣閃電交易，完成后截圖上傳就可以得到0.1%的推廣獎(jiǎng)勵(lì)。”營(yíng)銷信息中這樣寫道。

目前投資者提供的“亞閃”網(wǎng)站都無(wú)法打開(kāi)，記者搜索到，目前網(wǎng)絡(luò)中仍有一家名為“比特幣亞洲閃電交易”的網(wǎng)站，但聯(lián)系到網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)者王某時(shí)，王某稱，該網(wǎng)站是他個(gè)人的網(wǎng)站，跟“亞閃”沒(méi)有關(guān)系，他的網(wǎng)站沒(méi)有收過(guò)投資者一分錢。

涉嫌集資詐騙

在專家看來(lái)，“亞閃”屬于明顯的詐騙行為。黃金錢包首席研究員肖磊表示，“亞閃”屬于明顯的詐騙行為，先給你分紅，吸引你繼續(xù)投入，最后等資金量達(dá)到一定程度的時(shí)候，這類平臺(tái)會(huì)卷款潛逃，這種詐騙行為不僅發(fā)生在比特幣行業(yè)，國(guó)內(nèi)很多行業(yè)也都出現(xiàn)過(guò)。

蘇寧金融研究院高級(jí)研究員薛洪言同樣表示，從運(yùn)作模式上看，這個(gè)平臺(tái)具有典型的詐騙平臺(tái)特征，即以絕對(duì)高息（日息1.3%，折合年息474.5%）誘惑投資者，持續(xù)運(yùn)營(yíng)一段時(shí)間并正常付息，一方面吸引更多的投資人，一方面誘導(dǎo)存量投資者投入更多的資金，最后某個(gè)突發(fā)因素導(dǎo)致騙局模式難以為繼，平臺(tái)跑路。

實(shí)際上，“亞閃”的利潤(rùn)來(lái)源同樣站不住腳。“亞閃”營(yíng)銷信息提到，隨著近期比特幣市場(chǎng)價(jià)格的大幅震蕩，圈內(nèi)逐漸興起一種新職業(yè)，俗稱“搬磚”，這些“搬磚”的搬運(yùn)工們每天關(guān)注各大比特幣交易平臺(tái)，一旦發(fā)現(xiàn)差價(jià)，即從價(jià)低的平臺(tái)買入比特幣，轉(zhuǎn)到價(jià)高的平臺(tái)售出，從中牟取差價(jià)利潤(rùn)，這就是“亞閃”的利潤(rùn)來(lái)源。

肖磊表示，通過(guò)比特幣交易平臺(tái)進(jìn)行套利的成本非常高，需要有硬件和軟件的支撐，屬于程序化交易。如果真的可以達(dá)到套利的水平，就不會(huì)向市場(chǎng)去募集資金了。這種賺差價(jià)的行為，任何市場(chǎng)都存在，但主要看的是成本和空間，比特幣市場(chǎng)空間一度比較大，各平臺(tái)的報(bào)價(jià)有較大的差異，但目前慢慢趨于一致，套利空間越來(lái)越小。很多套利實(shí)際上是利用衍生品市場(chǎng)，比如一些平臺(tái)有期貨形式的杠桿類做空，降低了套利的成本，但這都非常專業(yè)，需要硬件和軟件以及人員配合，一旦組建起來(lái)，其成本非常高，甚至需要數(shù)百萬(wàn)元，而一旦套利空間消失，平臺(tái)開(kāi)始限制買賣的頻繁程度，或者說(shuō)提升交易費(fèi)用等，都會(huì)讓這種套利直接虧損。因此所謂的比特幣跨平臺(tái)套利，是被高估了的，很多人實(shí)際上只是借助這個(gè)說(shuō)辭，去忽悠投資者罷了。

薛洪言表示，就“亞閃”給投資人解釋的盈利模式來(lái)看，本身也不具有可持續(xù)性。各個(gè)比特幣交易平臺(tái)之間雖然存在價(jià)差，但沒(méi)有人能保證價(jià)差的大小以及價(jià)差能持續(xù)多久，在這種情況下向投資人承諾每天1.3%的分紅，本身就暴露了該平臺(tái)在運(yùn)作模式上缺乏起碼的論證，詐騙本意非常明顯。

律師稱應(yīng)盡快報(bào)案

對(duì)于投資人而言，律師建議應(yīng)盡早去公安機(jī)關(guān)報(bào)案。北京尋真律師事務(wù)所律師王德怡表示，根據(jù)我國(guó)法律的規(guī)定，任何投資都是不能保證收益的，承諾每日返利分紅1.3%肯定不符合正常的商業(yè)邏輯。投資者應(yīng)當(dāng)查詢“亞閃”的網(wǎng)站是否經(jīng)過(guò)合法備案，其交易資金是通過(guò)何種渠道匯出，收款方是哪家。從目前的情況來(lái)看，這些微信群的組織者用高收益誘騙投資者參與交易，在投資者發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后迅速消失,且交易資金通道和去向均不明，上述特點(diǎn)說(shuō)明其行為涉嫌詐騙，建議投資者聯(lián)合向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

北京大成律師事務(wù)所互金委員會(huì)副主任肖颯表示，公檢法機(jī)關(guān)會(huì)認(rèn)定這個(gè)平臺(tái)的行為涉嫌詐騙。投資者應(yīng)當(dāng)將自身與平臺(tái)之間的合同找到，然后收集與平臺(tái)非法行為相關(guān)的數(shù)據(jù)材料，及時(shí)到平臺(tái)注冊(cè)地公安機(jī)關(guān)報(bào)案。另外，如果犯罪嫌疑人或者嫌疑單位已經(jīng)逃匿，可以申請(qǐng)檢察院介入調(diào)查，把涉案財(cái)產(chǎn)封存。“1月5日，《關(guān)于適用犯罪嫌疑人、被告人逃匿、死亡案件違法所得沒(méi)收程序若干問(wèn)題的規(guī)定》發(fā)布，正好可以適用重大金融詐騙案件嫌疑人逃匿的情況，及時(shí)給被害群眾返還資金，沒(méi)收嫌疑人的其他資產(chǎn)。”肖颯說(shuō)道。

兩種正規(guī)渠道投資比特幣

值得一提的是，目前國(guó)內(nèi)的監(jiān)管層并沒(méi)有明令禁止比特幣交易的存在，但是投資者還是應(yīng)該選擇正規(guī)的投資渠道。1月6日央行發(fā)布的公告中也重申，根據(jù)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，比特幣是特定虛擬商品，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。機(jī)構(gòu)及個(gè)人投資者應(yīng)正確看待虛擬商品和虛擬貨幣，理性投資、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全，樹(shù)立正確的貨幣觀念和投資理念。

王德怡表示，目前在我國(guó)從事比特幣等虛擬貨幣交易的行為，法律并沒(méi)有完全禁止，投資者可以將其作為互聯(lián)網(wǎng)上的商品進(jìn)行買賣，應(yīng)當(dāng)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。不過(guò)，投資者參與任何交易，首先應(yīng)當(dāng)在確保交易合法有效的前提下進(jìn)行，勿必審核對(duì)方主體資格、資金渠道、交易模式等，并要簽訂書(shū)面的交易協(xié)議書(shū)。