每經(jīng)網(wǎng)綜合 2017-02-24 17:05:32
保監(jiān)會(huì)嚴(yán)格按照有關(guān)法定程序,依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)對(duì)前海人壽及相關(guān)責(zé)任人員分別作出了警告、罰款、撤銷任職資格及行業(yè)禁入等處罰措施。其中,對(duì)時(shí)任前海人壽董事長姚振華給予撤銷任職資格并禁入保險(xiǎn)業(yè)10年的處罰。
據(jù)保監(jiān)會(huì)消息,前海人壽主要存在編制提供虛假材料、違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金等問題。在深入開展調(diào)查取證的基礎(chǔ)上,保監(jiān)會(huì)嚴(yán)格按照有關(guān)法定程序,依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)對(duì)前海人壽及相關(guān)責(zé)任人員分別作出了警告、罰款、撤銷任職資格及行業(yè)禁入等處罰措施。其中,對(duì)時(shí)任前海人壽董事長姚振華給予撤銷任職資格并禁入保險(xiǎn)業(yè)10年的處罰。
附全文:
保監(jiān)罰〔2017〕13號(hào)
當(dāng)事人:前海人壽保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡稱前海人壽)
住所:廣東省深圳市南山區(qū)臨海路59號(hào)招商海運(yùn)中心9樓909-918房
法定代表人:姚振華
當(dāng)事人:姚振華
身份證號(hào):44052419700215XXXX
職務(wù):時(shí)任前海人壽董事長
住址:廣東省深圳市福田區(qū)福蓮花園
當(dāng)事人:李明
身份證號(hào):12010319720130XXXX
職務(wù):時(shí)任前海人壽副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人
住址:天津市河西區(qū)大沽南路
當(dāng)事人:游海
身份證號(hào):51010219701114XXXX
職務(wù):時(shí)任前海人壽資產(chǎn)管理中心總監(jiān)
住址:四川省成都市成華區(qū)香木林路
當(dāng)事人:程靖剛
身份證號(hào):41032419810916XXXX
職務(wù):時(shí)任前海人壽資產(chǎn)管理中心風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理
住址:廣東省深圳市南山區(qū)蛇口望海路
當(dāng)事人:李濟(jì)偉
身份證號(hào):34212919741115XXXX
職務(wù):時(shí)任前海人壽資產(chǎn)管理中心固定收益部副總經(jīng)理
住址:廣東省深圳市福田區(qū)益田路
當(dāng)事人:黃皓
身份證號(hào):51340119820922XXXX
職務(wù):時(shí)任前海人壽資產(chǎn)管理中心權(quán)益投資部副總經(jīng)理
住址:廣東省深圳市福田區(qū)紫竹七路
當(dāng)事人:孫磊
身份證號(hào):21072419800426XXXX
職務(wù):時(shí)任前海人壽資產(chǎn)管理中心副總監(jiān)
住址:廣東省深圳市福田區(qū)安托山九路
依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(以下簡稱《保險(xiǎn)法》)的有關(guān)規(guī)定,我會(huì)對(duì)前海人壽涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理,并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人前海人壽、姚振華、程靖剛、李濟(jì)偉、黃皓、孫磊提出了陳述申辯,我會(huì)對(duì)陳述申辯意見進(jìn)行了復(fù)核。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查,前海人壽存在以下違法行為,違法事實(shí)具體如下:
一、編制提供虛假資料的行為
前海人壽在就2015年11月增資活動(dòng)提交的相關(guān)報(bào)告中,作出股東增資資金性質(zhì)為自有資金等陳述。經(jīng)查,相關(guān)增資資金情況與報(bào)告陳述不符。
時(shí)任董事長姚振華對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。
二、違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金的行為
一是權(quán)益類投資比例超過總資產(chǎn)30%后投資非藍(lán)籌股票。2015年和2016年,前海人壽在權(quán)益類資產(chǎn)投資比例超過總資產(chǎn)30%后,投資了多支非藍(lán)籌股。
時(shí)任副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人李明,時(shí)任資產(chǎn)管理中心總監(jiān)游海,時(shí)任資產(chǎn)管理中心風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理程靖剛,時(shí)任資產(chǎn)管理中心權(quán)益投資部副總經(jīng)理黃皓對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。
二是辦理T+0結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)。2014年至2016年,前海人壽在某銀行辦理T+0結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)。
時(shí)任副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人李明,時(shí)任資產(chǎn)管理中心總監(jiān)游海,時(shí)任資產(chǎn)管理中心風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理程靖剛,時(shí)任資產(chǎn)管理中心固定收益部副總經(jīng)理李濟(jì)偉對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。
三是股權(quán)投資基金管理人資質(zhì)不符合監(jiān)管要求。2015年至2016年,前海人壽以間接投資股權(quán)方式,認(rèn)購深圳某產(chǎn)業(yè)基金企業(yè)(有限合伙)等多只基金份額,上述基金的管理人在注冊資本、管理資產(chǎn)等方面,未達(dá)到我會(huì)對(duì)股權(quán)投資基金管理人資質(zhì)要求。
時(shí)任副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人李明,時(shí)任資產(chǎn)管理中心總監(jiān)游海,時(shí)任資產(chǎn)管理中心風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理程靖剛,時(shí)任資產(chǎn)管理中心副總監(jiān)孫磊,對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。
四是未按規(guī)定披露基金管理人資質(zhì)情況。2015年至2016年,前海人壽向我會(huì)提交的相關(guān)產(chǎn)業(yè)基金、股權(quán)投資基金項(xiàng)目材料報(bào)告,未按規(guī)定披露基金管理人的資質(zhì)情況。
時(shí)任副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人李明,時(shí)任資產(chǎn)管理中心總監(jiān)游海,時(shí)任資產(chǎn)管理中心風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理程靖剛,時(shí)任資產(chǎn)管理中心副總監(jiān)孫磊對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。
五是部分項(xiàng)目公司借款未提供擔(dān)保。前海人壽投資的某文化金融中心項(xiàng)目、某度假酒店項(xiàng)目等項(xiàng)目,項(xiàng)目公司均向前海人壽股東進(jìn)行了借款,但未按照規(guī)定提供擔(dān)保。
時(shí)任副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人李明,時(shí)任資產(chǎn)管理中心總監(jiān)游海,資產(chǎn)管理中心風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理程靖剛,時(shí)任資產(chǎn)管理中心副總監(jiān)孫磊對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。
上述違法行為有相關(guān)事實(shí)確認(rèn)書、公司報(bào)告、銀行流水記錄、相關(guān)人員調(diào)查筆錄及任職文件等證據(jù)證明,足以認(rèn)定。
前海人壽、姚振華、程靖剛、李濟(jì)偉、黃皓、孫磊提出了陳述申辯。前海人壽及姚振華提出向我會(huì)提交相關(guān)資料的行為屬于“重大遺漏”,姚振華對(duì)該行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,非直接責(zé)任,該行為并非情節(jié)嚴(yán)重,請(qǐng)求減輕處罰,且撤銷任職資格和行業(yè)禁入并用屬于重復(fù)處罰等申辯意見。程靖剛、李濟(jì)偉、黃皓、孫磊均提出,其主觀上不存在違法違規(guī)的故意,請(qǐng)求免予處罰。
我會(huì)經(jīng)復(fù)核認(rèn)為:前海人壽編制提供虛假資料的行為,事實(shí)清楚,情節(jié)嚴(yán)重,應(yīng)當(dāng)依法予以處罰。對(duì)直接責(zé)任人姚振華給予撤銷任職資格和行業(yè)禁入處罰,符合《保險(xiǎn)法》第一百七十一條、一百七十七條的規(guī)定,且相關(guān)責(zé)任人沒有依法從輕、減輕或者免予處罰的情形。
綜上,我會(huì)對(duì)前海人壽、姚振華、程靖剛、李濟(jì)偉、黃皓、孫磊的陳述申辯意見不予采納,決定作出如下處罰:
一、前海人壽向我會(huì)編制提供虛假資料的行為,違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條。根據(jù)該法第一百七十條,對(duì)前海人壽罰款50萬元;根據(jù)該法第一百七十一條、第一百七十七條,給予姚振華撤銷任職資格并禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)10年的處罰。
二、前海人壽違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金的行為,違反了《保險(xiǎn)法》第一百零六條及《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定,根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十四條,對(duì)前海人壽罰款30萬元;根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條,對(duì)李明警告并罰款8萬元,對(duì)游海警告并罰款8萬元,對(duì)程靖剛警告并罰款10萬元,對(duì)李濟(jì)偉警告并罰款10萬元,對(duì)黃皓警告并罰款10萬元,對(duì)孫磊警告并罰款10萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期,將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)。
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服,可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議,也可在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間,上述決定不停止執(zhí)行。
中國保監(jiān)會(huì)
2017年2月24日
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【保監(jiān)會(huì):給予姚振華撤銷任職資格并禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)10年的處罰】據(jù)保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站,前海人壽存在編制提供虛假資料的行為及違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金的行為。前海人壽向保監(jiān)會(huì)編制提供虛假資料的行為,違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條。根據(jù)該法第一百七十條,對(duì)前海人壽罰款50萬元;根據(jù)該法第一百七十一條、第一百七十七條,給予姚振華撤銷任職資格并禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)10年的處罰。 前海人壽違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金的行為,違反了《保險(xiǎn)法》第一百零六條及《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定,根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十四條,對(duì)前海人壽罰款30萬元;根據(jù)《保險(xiǎn)
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