保監(jiān)會(huì)對(duì)前海人壽保險(xiǎn)股份有限公司有關(guān)違法案件作出行政處罰

近年來(lái)，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)快速發(fā)展，激進(jìn)投資、集中舉牌、一致行動(dòng)人并購(gòu)等跨行業(yè)跨領(lǐng)域的新問(wèn)題新情況開(kāi)始顯現(xiàn)。對(duì)此，保監(jiān)會(huì)及時(shí)健全和完善監(jiān)管制度，對(duì)有關(guān)公司果斷采取了暫停開(kāi)展新業(yè)務(wù)、暫停申報(bào)新產(chǎn)品、暫停股票投資、約談相關(guān)責(zé)任人等一系列監(jiān)管措施，并對(duì)前海人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“前海人壽”）等公司派出專(zhuān)項(xiàng)檢查組開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。

日前，保監(jiān)會(huì)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問(wèn)題，依法對(duì)前海人壽及相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了行政處罰。經(jīng)查，前海人壽主要存在編制提供虛假材料、違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金等問(wèn)題。在深入開(kāi)展調(diào)查取證的基礎(chǔ)上，保監(jiān)會(huì)嚴(yán)格按照有關(guān)法定程序，依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)對(duì)前海人壽及相關(guān)責(zé)任人員分別作出了警告、罰款、撤銷(xiāo)任職資格及行業(yè)禁入等處罰措施。其中，對(duì)時(shí)任前海人壽董事長(zhǎng)姚振華給予撤銷(xiāo)任職資格并禁入保險(xiǎn)業(yè)10年的處罰。

下一步，保監(jiān)會(huì)將依法合規(guī)、積極穩(wěn)妥推進(jìn)前海人壽股權(quán)、公司治理等問(wèn)題的后續(xù)處置工作，督促公司規(guī)范運(yùn)營(yíng)管理，優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)，盡快重回穩(wěn)健運(yùn)行軌道。同時(shí)，保監(jiān)會(huì)將密切跟蹤監(jiān)測(cè)公司運(yùn)營(yíng)情況，督促公司采取有效措施維持正常經(jīng)營(yíng)秩序，確保公司穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)，保障保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，切實(shí)維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)平穩(wěn)健康運(yùn)行。

以下為中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰決定書(shū)全文：

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰決定書(shū)（保監(jiān)罰〔2017〕13號(hào)）

當(dāng)事人：前海人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)前海人壽）

住所：廣東省深圳市南山區(qū)臨海路59號(hào)招商海運(yùn)中心9樓909－918房

法定代表人：姚振華

當(dāng)事人：姚振華

身份證號(hào)：44052419700215XXXX

職務(wù)：時(shí)任前海人壽董事長(zhǎng)

住址：廣東省深圳市福田區(qū)福蓮花園

當(dāng)事人：李明

身份證號(hào)：12010319720130XXXX

職務(wù)：時(shí)任前海人壽副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

住址：天津市河西區(qū)大沽南路

當(dāng)事人：游海

身份證號(hào)：51010219701114XXXX

職務(wù)：時(shí)任前海人壽資產(chǎn)管理中心總監(jiān)

住址：四川省成都市成華區(qū)香木林路

當(dāng)事人：程靖剛

身份證號(hào)：41032419810916XXXX

職務(wù)：時(shí)任前海人壽資產(chǎn)管理中心風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

住址：廣東省深圳市南山區(qū)蛇口望海路

當(dāng)事人：李濟(jì)偉

身份證號(hào)：34212919741115XXXX

職務(wù)：時(shí)任前海人壽資產(chǎn)管理中心固定收益部副總經(jīng)理

住址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路

當(dāng)事人：黃皓

身份證號(hào)：51340119820922XXXX

職務(wù)：時(shí)任前海人壽資產(chǎn)管理中心權(quán)益投資部副總經(jīng)理

住址：廣東省深圳市福田區(qū)紫竹七路

當(dāng)事人：孫磊

身份證號(hào)：21072419800426XXXX

職務(wù)：時(shí)任前海人壽資產(chǎn)管理中心副總監(jiān)

住址：廣東省深圳市福田區(qū)安托山九路

依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)法》）的有關(guān)規(guī)定，我會(huì)對(duì)前海人壽涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人前海人壽、姚振華、程靖剛、李濟(jì)偉、黃皓、孫磊提出了陳述申辯，我會(huì)對(duì)陳述申辯意見(jiàn)進(jìn)行了復(fù)核。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，前海人壽存在以下違法行為，違法事實(shí)具體如下：

一、編制提供虛假資料的行為

前海人壽在就2015年11月增資活動(dòng)提交的相關(guān)報(bào)告中，作出股東增資資金性質(zhì)為自有資金等陳述。經(jīng)查，相關(guān)增資資金情況與報(bào)告陳述不符。

時(shí)任董事長(zhǎng)姚振華對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

二、違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金的行為

一是權(quán)益類(lèi)投資比例超過(guò)總資產(chǎn)30%后投資非藍(lán)籌股票。2015年和2016年，前海人壽在權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)投資比例超過(guò)總資產(chǎn)30%后，投資了多支非藍(lán)籌股。

時(shí)任副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人李明，時(shí)任資產(chǎn)管理中心總監(jiān)游海，時(shí)任資產(chǎn)管理中心風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理程靖剛，時(shí)任資產(chǎn)管理中心權(quán)益投資部副總經(jīng)理黃皓對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

二是辦理T+0結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)。2014年至2016年，前海人壽在某銀行辦理T+0結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)。

時(shí)任副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人李明，時(shí)任資產(chǎn)管理中心總監(jiān)游海，時(shí)任資產(chǎn)管理中心風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理程靖剛，時(shí)任資產(chǎn)管理中心固定收益部副總經(jīng)理李濟(jì)偉對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

三是股權(quán)投資基金管理人資質(zhì)不符合監(jiān)管要求。2015年至2016年，前海人壽以間接投資股權(quán)方式，認(rèn)購(gòu)深圳某產(chǎn)業(yè)基金企業(yè)（有限合伙）等多只基金份額，上述基金的管理人在注冊(cè)資本、管理資產(chǎn)等方面，未達(dá)到我會(huì)對(duì)股權(quán)投資基金管理人資質(zhì)要求。

時(shí)任副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人李明，時(shí)任資產(chǎn)管理中心總監(jiān)游海，時(shí)任資產(chǎn)管理中心風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理程靖剛，時(shí)任資產(chǎn)管理中心副總監(jiān)孫磊，對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

四是未按規(guī)定披露基金管理人資質(zhì)情況。2015年至2016年，前海人壽向我會(huì)提交的相關(guān)產(chǎn)業(yè)基金、股權(quán)投資基金項(xiàng)目材料報(bào)告，未按規(guī)定披露基金管理人的資質(zhì)情況。

時(shí)任副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人李明，時(shí)任資產(chǎn)管理中心總監(jiān)游海，時(shí)任資產(chǎn)管理中心風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理程靖剛，時(shí)任資產(chǎn)管理中心副總監(jiān)孫磊對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

五是部分項(xiàng)目公司借款未提供擔(dān)保。前海人壽投資的某文化金融中心項(xiàng)目、某度假酒店項(xiàng)目等項(xiàng)目，項(xiàng)目公司均向前海人壽股東進(jìn)行了借款，但未按照規(guī)定提供擔(dān)保。

時(shí)任副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人李明，時(shí)任資產(chǎn)管理中心總監(jiān)游海，資產(chǎn)管理中心風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理程靖剛，時(shí)任資產(chǎn)管理中心副總監(jiān)孫磊對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述違法行為有相關(guān)事實(shí)確認(rèn)書(shū)、公司報(bào)告、銀行流水記錄、相關(guān)人員調(diào)查筆錄及任職文件等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

前海人壽、姚振華、程靖剛、李濟(jì)偉、黃皓、孫磊提出了陳述申辯。前海人壽及姚振華提出向我會(huì)提交相關(guān)資料的行為屬于“重大遺漏”，姚振華對(duì)該行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，非直接責(zé)任，該行為并非情節(jié)嚴(yán)重，請(qǐng)求減輕處罰，且撤銷(xiāo)任職資格和行業(yè)禁入并用屬于重復(fù)處罰等申辯意見(jiàn)。程靖剛、李濟(jì)偉、黃皓、孫磊均提出，其主觀上不存在違法違規(guī)的故意，請(qǐng)求免予處罰。

我會(huì)經(jīng)復(fù)核認(rèn)為：前海人壽編制提供虛假資料的行為，事實(shí)清楚，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)依法予以處罰。對(duì)直接責(zé)任人姚振華給予撤銷(xiāo)任職資格和行業(yè)禁入處罰，符合《保險(xiǎn)法》第一百七十一條、一百七十七條的規(guī)定，且相關(guān)責(zé)任人沒(méi)有依法從輕、減輕或者免予處罰的情形。

綜上，我會(huì)對(duì)前海人壽、姚振華、程靖剛、李濟(jì)偉、黃皓、孫磊的陳述申辯意見(jiàn)不予采納，決定作出如下處罰：

一、前海人壽向我會(huì)編制提供虛假資料的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條。根據(jù)該法第一百七十條，對(duì)前海人壽罰款50萬(wàn)元；根據(jù)該法第一百七十一條、第一百七十七條，給予姚振華撤銷(xiāo)任職資格并禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)10年的處罰。

二、前海人壽違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第一百零六條及《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十四條，對(duì)前海人壽罰款30萬(wàn)元；根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)李明警告并罰款8萬(wàn)元，對(duì)游海警告并罰款8萬(wàn)元，對(duì)程靖剛警告并罰款10萬(wàn)元，對(duì)李濟(jì)偉警告并罰款10萬(wàn)元，對(duì)黃皓警告并罰款10萬(wàn)元，對(duì)孫磊警告并罰款10萬(wàn)元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款（繳款碼將在處罰決定書(shū)送達(dá)時(shí)告知）。

當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)

2017年2月24日