一、發(fā)布《關于外資銀行開展部分業(yè)務有關事項的通知》（以下簡稱《通知》）的背景是什么？

我國銀行業(yè)全面開放十年來，國內經濟金融環(huán)境發(fā)生了巨大變化，經濟金融改革深化、人民幣國際化進程推進、企業(yè)“走出去”步伐加快。在此背景下，外資銀行在華發(fā)展也進入了新的階段，服務重點從滿足跨國公司在華投資企業(yè)的金融需求，逐漸轉向發(fā)揮外資銀行國際網絡優(yōu)勢，為“走出去”的中資企業(yè)提供綜合金融服務；同時，全面、深入參與我國金融市場，為境內市場引入境外投資者提供金融服務支持?！锻ㄖ返某雠_，將有助于外資銀行更好地利用自身全球化綜合服務優(yōu)勢，在參與“一帶一路”國家戰(zhàn)略實施、支持中資企業(yè)“走出去”以及我國經濟結構轉型調整中發(fā)揮積極作用。

二、《通知》對外資銀行開展哪些業(yè)務的規(guī)定進行了明確？

《通知》明確了在華外資銀行開展以下業(yè)務的監(jiān)管要求：一是在華外資銀行可依法開展國債承銷業(yè)務、托管業(yè)務、以及財務顧問等咨詢業(yè)務，除銀監(jiān)會行政許可規(guī)章另有規(guī)定外，外資銀行開展上述業(yè)務不需獲得銀監(jiān)會的行政許可，采取事后報告制。二是在華外資銀行可以與母行集團開展內部業(yè)務協(xié)作，為“走出去”的境內企業(yè)在境外發(fā)債、上市、并購、融資等活動提供一攬子的綜合金融服務，發(fā)揮外資銀行的全球化綜合服務優(yōu)勢。三是在華外資法人銀行在風險可控的前提下，可依法投資境內銀行業(yè)金融機構。此外，《通知》還要求在華外資銀行開展上述業(yè)務活動時應加強合規(guī)及風險管理。

三、為什么支持在華外資銀行與母行集團開展境內外業(yè)務協(xié)作？

隨著我國經濟與全球經濟日益融合，特別是“一帶一路”國家戰(zhàn)略的實施和國際產能合作的不斷推進，中資企業(yè)加快了境外發(fā)展步伐，在境外上市、發(fā)債、投資并購和境內外資源整合等方面，對全面和專業(yè)的金融服務需求日益增加。外資銀行在全球網絡、服務品種、對當地市場的了解和經驗積累等方面具有一定的比較優(yōu)勢，可以在這一領域為“走出去”的企業(yè)提供一攬子綜合金融服務。

在華外資銀行通過與境外母行或聯(lián)行開展集團內跨境協(xié)作，為母行集團客戶關系的日常維護、跨境協(xié)作、溝通聯(lián)絡等提供服務，協(xié)助境外母行或聯(lián)行為中資企業(yè)客戶在境內外提供各類金融產品和服務。這種協(xié)作將有助于提升在華外資銀行在連接兩個市場、兩種資源中的積極作用。

四、為什么在現(xiàn)階段明確允許在華外資法人銀行投資境內銀行業(yè)金融機構？

2006年之前，在華外資銀行主要以分行形式經營，不具有投資銀行業(yè)金融機構的主體資格。2006年部分在華外資銀行開始轉為以本地法人形式經營，但轉制初期法人銀行規(guī)模較小，綜合管理能力處于建設初期，尚不具備投資管理銀行業(yè)金融機構的能力。因此，外資銀行在中國境內投資銀行業(yè)金融機構均通過境外母行進行。經過近十年的發(fā)展，在華外資法人銀行在我國市場的經營發(fā)展基礎不斷加強，已具備了一定的并表管理能力?！锻ㄖ穼υ谌A外資法人銀行進行再投資的監(jiān)管政策予以了明確，即外資法人銀行可以依法投資境內銀行業(yè)金融機構。未來，在符合現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定的前提下，外資銀行既可以選擇以境外母行為主體投資境內銀行業(yè)金融機構，也可選擇以在華法人銀行為主體進行投資。