中國證券報·中證網(wǎng) 2017-04-21 10:35:22
今日,央行及北京市住建委等多個部門聯(lián)合下發(fā)通知,通知指出,為預(yù)防洗錢活動,房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀服務(wù)時,應(yīng)要求房屋交易當事人購房款以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付,且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶,通過預(yù)售資金、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進行資金支付。
徐昭
近日,央行營業(yè)管理部、北京市住建委、北京銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》?!锻ㄖ分赋觯瑸轭A(yù)防洗錢活動,遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪,維護房產(chǎn)交易秩序,依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律法規(guī),房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)開展房產(chǎn)交易時,應(yīng)履行反洗錢義務(wù)。通知自2017年5月1日起試行。
《通知》提出,遵循“了解你的客戶”原則,房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀服務(wù)時,應(yīng)對房屋交易當事人身份信息進行核對、登記,并在房屋買賣合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié),要求交易當事人填寫確認相關(guān)的身份識別表,上傳有效身份證件、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件信息。
《通知》要求,房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀服務(wù)時,應(yīng)要求房屋交易當事人購房款以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付,且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶,通過預(yù)售資金、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進行資金支付;如發(fā)生退款行為,應(yīng)按原支付途徑,將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶。確需使用現(xiàn)金支付的,需經(jīng)由買賣雙方銀行賬戶完成,辦理該業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行需按照反洗錢相關(guān)規(guī)定,對當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)的現(xiàn)金繳存報告大額交易。
《通知》強調(diào),房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)在售房、提供經(jīng)紀服務(wù)中,有承擔識別可疑交易的義務(wù)和責(zé)任。發(fā)現(xiàn)可疑交易行為,應(yīng)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)報告。此外,房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)對在依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)中獲得的出賣人和買受人身份信息,應(yīng)當妥善保管,并予以保密;非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個人提供。
央行營業(yè)管理部將會同北京市住建委對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況進行監(jiān)督檢查;會同北京銀監(jiān)局對商業(yè)銀行執(zhí)行本通知的情況進行監(jiān)督檢查。
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