每經(jīng)記者楊敬堯 截至2016年年末，全國68家信托公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)20.22萬億，信托行業(yè)正式跨入“20萬億時(shí)代”。目前信托業(yè)既面臨著行業(yè)收入增長放緩、信托報(bào)酬率下滑的挑戰(zhàn)，同時(shí)也迎來實(shí)體經(jīng)濟(jì)整體緩中向好、供給側(cè)改革等國家戰(zhàn)略帶來的新機(jī)遇。 4月25日，平安信托發(fā)布2016年年度報(bào)告，2016年公司業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長，各項(xiàng)指標(biāo)領(lǐng)先行業(yè)。其中，信托計(jì)劃資產(chǎn)管理規(guī)模6772.21億元，同比增長21.27%；法人凈利潤37.97億，位列行業(yè)領(lǐng)先地位，同比增長22.13%；活躍財(cái)富客戶數(shù)5.25萬，同比增長39.4%。據(jù)了解，目前平安信托“財(cái)富管理+資產(chǎn)管理+私募投行”三大核心業(yè)務(wù)發(fā)展迅速。 2016年信托項(xiàng)目凈利潤達(dá)421.62億元 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，平安信托2016年如期兌付所有信托計(jì)劃。平安信托在2016年信托項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)收入468.53億元，信托項(xiàng)目凈利潤421.62億元，已向受益人分配信托利潤431.05億元。 作為公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的三大核心業(yè)務(wù)之一，平安信托針對私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)提出了“321”戰(zhàn)略規(guī)劃，即通過“3”種服務(wù)渠道，為客戶提供自研和引進(jìn)“2”套產(chǎn)品體系，服務(wù)“1”個(gè)核心客戶賬戶。數(shù)據(jù)顯示，平安信托2016年私人財(cái)富管理規(guī)模同比增長24%；活躍財(cái)富客戶數(shù)達(dá)5.25萬，同比增長39.4%。公司聯(lián)合平安人壽推出“保險(xiǎn)金信托”服務(wù)，創(chuàng)造性地將保險(xiǎn)與信托進(jìn)行跨界結(jié)合，運(yùn)用信托資產(chǎn)隔離制度的優(yōu)勢，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承、財(cái)富管理與保險(xiǎn)完美的嫁接。 資產(chǎn)管理同樣是平安信托新戰(zhàn)略三大核心業(yè)務(wù)之一。2016年，平安信托將“一帶一路”沿線城市列為基建及與政府合作業(yè)務(wù)的重點(diǎn)區(qū)域，運(yùn)用保險(xiǎn)資金為該地區(qū)的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目提供融資支持，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，同時(shí)也為險(xiǎn)資提供良好的資產(chǎn)配置渠道。目前，平安信托面向機(jī)構(gòu)客戶的主動(dòng)資產(chǎn)管理規(guī)模超千億，覆蓋了全國主流的保險(xiǎn)公司和85%的年金管理機(jī)構(gòu)。 深耕區(qū)域優(yōu)勢行業(yè) 數(shù)據(jù)顯示，2016年平安信托投向工商企業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金存續(xù)規(guī)模超過3337億元，同比增長42.24%，規(guī)模占比49.28%，諸多信托項(xiàng)目涉及醫(yī)療健康、新能源、裝備制造等國家“十三五”規(guī)劃重點(diǎn)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)。 記者了解到，2016年平安PE投資主導(dǎo)投資的領(lǐng)域主要集中在醫(yī)療健康、TMT和大消費(fèi)領(lǐng)域。 2016年6月，平安PE主導(dǎo)以16億美元收購汽車之家47.4%的股權(quán)，該項(xiàng)目為當(dāng)年中國最大海外并購案之一。平安的入股，幫助汽車之家實(shí)現(xiàn)從單一汽車媒體向全方位汽車服務(wù)生態(tài)圈升級與轉(zhuǎn)型，同時(shí)也使其成為平安集團(tuán)“行”戰(zhàn)略的主要門戶。同時(shí)，平安PE積極向基金化轉(zhuǎn)型，主導(dǎo)設(shè)計(jì)推出首只市場化的醫(yī)療健康行業(yè)專項(xiàng)投資基金——“平安健康科技基金1期”和首只消費(fèi)科技專項(xiàng)投資基金——“平安消費(fèi)科技基金1期”，分別聚焦醫(yī)療健康和消費(fèi)領(lǐng)域，累計(jì)募集規(guī)模超過80億。 平安PE依托平安集團(tuán)“資產(chǎn)管理”+“健康管理”，以及“醫(yī)、食、住、行、玩”的發(fā)展戰(zhàn)略和優(yōu)勢資源，全力打造“平安PE生態(tài)圈”，制定了成長型股權(quán)投資策略，聚焦消費(fèi)、醫(yī)療、現(xiàn)代服務(wù)、環(huán)保、高端制造五大領(lǐng)域。 回歸信托本源 為了回歸信托本源的基本定位，切實(shí)履行受托人責(zé)任，提升專業(yè)的財(cái)富管理能力，平安信托建立“客戶分類—產(chǎn)品分類—資產(chǎn)分類”體系，適配客戶資產(chǎn)配置需求，為高凈值客戶提供差異化的財(cái)富管理服務(wù)。 在資產(chǎn)端，公司持續(xù)更新并優(yōu)化2016年產(chǎn)品目錄，綜合考慮各業(yè)務(wù)板塊的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)投向、收益、交易結(jié)構(gòu)等因素，將資產(chǎn)端業(yè)務(wù)分為債權(quán)、股權(quán)、資本市場、資產(chǎn)證券化、通道、海外、家族信托等10個(gè)大類，并進(jìn)一步細(xì)化為50個(gè)小類業(yè)務(wù)品種。根據(jù)每類資產(chǎn)的業(yè)務(wù)屬性、行業(yè)維度、交易結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)策略等維度，對資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行分類。 在產(chǎn)品端，平安信托通過分析產(chǎn)品的預(yù)期收益及其造成本金損失的可能性，將產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級由低到高依次分為五檔，包括：一級（極低）、二級（較低）、三級（中）、四級（中高）、五級（高）。在實(shí)際操作中，按照產(chǎn)品對應(yīng)的底層資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級，對標(biāo)相應(yīng)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級，建立資產(chǎn)分類與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的適配體系。 在客戶端，平安信托分別面向個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者建立了基于投資經(jīng)驗(yàn)、投資年限、投資偏好、財(cái)務(wù)狀況等信息的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估模型。根據(jù)模型評分結(jié)果，將投資者分為保守型、穩(wěn)健型、平衡性、成長型和進(jìn)取型，分別適配風(fēng)險(xiǎn)等級由低到高的產(chǎn)品，確保不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者認(rèn)購與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品。 平安集團(tuán)總經(jīng)理兼信托董事長任匯川表示，未來，平安信托將在嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的前提下，在資金端和資產(chǎn)端雙雙打造行業(yè)翹楚，用專業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，讓資本順暢低損耗地投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)中，成為有使命的資本。同時(shí)，為個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶提供全方位資產(chǎn)配置和綜合增值服務(wù)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值，成為中國代客理財(cái)?shù)氖袌龅浞丁?