保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站 2017-06-30 15:36:43
6月30日,據(jù)保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息,為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理,防范潛在風(fēng)險(xiǎn),近日中國(guó)保監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》),從關(guān)聯(lián)交易市場(chǎng)行為角度入手,進(jìn)一步加大監(jiān)管力度,明確監(jiān)管原則,完善配套措施,建立追責(zé)機(jī)制。
針對(duì)當(dāng)前關(guān)聯(lián)交易管理中存在的關(guān)聯(lián)關(guān)系難以識(shí)別、交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜多變、關(guān)鍵環(huán)節(jié)審核責(zé)任不清晰等亂象問題,《通知》做出了進(jìn)一步明確規(guī)定:
一是強(qiáng)化保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理。
加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易統(tǒng)籌管理,要求保險(xiǎn)公司設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),并且指定一名執(zhí)行董事?lián)呜?fù)責(zé)人,成員應(yīng)當(dāng)包括合規(guī)負(fù)責(zé)人等管理層有關(guān)人員。同時(shí),針對(duì)以統(tǒng)一交易協(xié)議方式簽訂的與同一關(guān)聯(lián)方發(fā)生的具有持續(xù)性、多發(fā)性特點(diǎn)的關(guān)聯(lián)交易,《通知》對(duì)協(xié)議內(nèi)容、形式、期限、審查方式等進(jìn)行了明確規(guī)定,要求統(tǒng)一交易協(xié)議中應(yīng)當(dāng)包含關(guān)聯(lián)交易控制條款,并符合穿透審查的要求。
二是明確穿透監(jiān)管原則。
從嚴(yán)認(rèn)定關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易,采取“實(shí)質(zhì)重于形式”的原則認(rèn)定關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易,追溯穿透至信托計(jì)劃等金融產(chǎn)品的實(shí)際權(quán)益持有人,下溯穿透至底層基礎(chǔ)資產(chǎn)包含保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的關(guān)聯(lián)方資產(chǎn),并且將保險(xiǎn)資金投資股權(quán)所形成的關(guān)聯(lián)方(已受所在金融行業(yè)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)除外)與保險(xiǎn)公司其他關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的重大關(guān)聯(lián)交易也納入監(jiān)管。
三是建立“責(zé)任到人”的審核和追責(zé)機(jī)制。
要求保險(xiǎn)公司進(jìn)一步完善內(nèi)控機(jī)制,對(duì)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行層層審核。合規(guī)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的審查意見以及關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)等會(huì)議決議應(yīng)當(dāng)清晰留痕并存檔,對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人進(jìn)行層層追責(zé)。
四是增加有針對(duì)性的監(jiān)管措施。
《通知》進(jìn)一步完善事前、事中監(jiān)管措施,將風(fēng)險(xiǎn)控制端前置,明確規(guī)定對(duì)違規(guī)關(guān)聯(lián)交易或存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)交易,保監(jiān)會(huì)可以采取公開質(zhì)詢、責(zé)令修改交易結(jié)構(gòu)、責(zé)令停止或撤銷關(guān)聯(lián)交易、責(zé)令禁止與特定關(guān)聯(lián)方開展交易等監(jiān)管措施。同時(shí),要求將責(zé)任落實(shí)到每一個(gè)關(guān)聯(lián)交易審查環(huán)節(jié)責(zé)任人,將關(guān)聯(lián)交易審查違規(guī)行為與其任職資格、履職評(píng)價(jià)相掛鉤,讓職業(yè)經(jīng)理人真正的發(fā)揮職業(yè)精神與專業(yè)作用。此外,《通知》還對(duì)關(guān)聯(lián)交易日常報(bào)告進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)范。
下一步,保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)完善關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管體系,進(jìn)一步加大關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管力度,維護(hù)保險(xiǎn)行業(yè)資產(chǎn)安全。
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