日前，《證券日報》記者瀏覽銀監(jiān)會官方網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)，僅今年5月份，地方銀監(jiān)局就發(fā)布了6起針對信托公司的行政處罰。在強監(jiān)管背景下，信托公司合規(guī)風(fēng)險提升。 記者搜索銀監(jiān)會官方網(wǎng)站，共計整理出近三年來發(fā)布的22份信托公司行政處罰信息公開表。在對這22起行政處罰梳理后記者發(fā)現(xiàn)，監(jiān)管處罰的領(lǐng)域在不斷延伸，而信息披露則可能成為今后監(jiān)管重點。 華融信托研究員袁吉偉表示，近兩年行政處罰增多，信托監(jiān)管力度增大，監(jiān)管舉措更為嚴(yán)格。這符合當(dāng)前強監(jiān)管的發(fā)展趨勢，信托業(yè)需要重視合規(guī)經(jīng)營。另一方面，目前處罰領(lǐng)域主要涉及信托業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并且有逐步向公司治理延伸的趨勢。這兩年涉及信托公司員工激勵制度，公司治理的罰單也逐步增多，未來房地產(chǎn)信托、資金池業(yè)務(wù)、信息披露等都是監(jiān)管重點。 14家公司接22份罰單 日前，《證券日報》記者瀏覽銀監(jiān)會官方網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)，在今年一系列監(jiān)管措施出臺的背景下，各地銀監(jiān)局發(fā)布的行政處罰信息公開表數(shù)量也明顯增加。僅5月份，地方銀監(jiān)局就發(fā)布了6起針對信托公司的行政處罰。 《證券日報》記者搜索銀監(jiān)會官方網(wǎng)站，據(jù)不完全統(tǒng)計，共發(fā)現(xiàn)22份于2015年以后向信托公司開出的行政處罰信息公開表。從中可以看出，監(jiān)管處罰的領(lǐng)域在不斷延伸，而信息披露則可能成為今后監(jiān)管重點。 在22起針對信托公司的處罰中，共涉及14家信托公司，其中北方國際信托被處罰4次，湖南信托、華澳信托、平安信托、山西信托、中江信托等五家信托分別被處罰2次，其余均為1次。 除罰款外，部分銀監(jiān)局還責(zé)令涉事信托公司對相關(guān)人員給予紀(jì)律處分。例如，2016年6月份，廈門信托即因“業(yè)務(wù)分類錯誤，未能真實記錄并全面反映公司業(yè)務(wù)活動”，被廈門銀監(jiān)局罰款30萬元，并責(zé)令該司對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。 除開給信托公司的罰單外，還有1單是開給了高級管理人員。被處罰人為四川信托原任總裁陳軍，其違法違規(guī)事實為“四川信托原任總裁陳軍之妻違規(guī)作為劣后受益人購買四川信托有限公司結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品”，四川銀監(jiān)局對此作出的行政處罰內(nèi)容為取消陳軍高級管理人員任職資格4年，四川信托亦因此被監(jiān)管部門認(rèn)為“盡職調(diào)查不到位、嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”，被處罰金40萬元。 監(jiān)管范圍逐漸鋪開 信息披露更受關(guān)注 事實上，從違法違規(guī)的案由上，能夠明顯看出近兩年監(jiān)管范圍的延伸。如果說此前，監(jiān)管部門對資金投放、產(chǎn)品設(shè)計等問題更為在意，那么近一年以來，公司人員管理、信息披露等方面暴露出的問題則更易招致處罰。 自2016年年底以來，共有4家公司因“信息披露違反監(jiān)管規(guī)定”、“信息披露不到位”等理由遭受處罰，而此前因信息披露問題進(jìn)行處罰的情況較為罕見。同樣，2017年以來，有兩家公司因“績效考評制度以及績效薪酬發(fā)放不符合監(jiān)管規(guī)定”、“高管未經(jīng)任職資格批準(zhǔn)提前履職”等公司治理問題被處罰。 而從對產(chǎn)品及項目的監(jiān)管來看，房地產(chǎn)信托及證券信托違規(guī)情形相對較多。其中，有2起處罰因“違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款”、“違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款”引起，涉及公司分別為山西信托和北方信托；而興業(yè)信托和北方信托則因“證券投資信托業(yè)務(wù)分類填報錯誤”、“證券信托結(jié)構(gòu)化比例超過監(jiān)管部門規(guī)定上限”的理由遭到處罰。 除此之外，《證券日報》記者還發(fā)現(xiàn)，2015年及2016年，各有一起信托公司因“違規(guī)委托非金融機構(gòu)推介信托計劃”受罰的案例，不過其違規(guī)事實均發(fā)生于2015年以前。據(jù)業(yè)內(nèi)人士推測，近期少見違規(guī)推介處罰的原因，可能是此前監(jiān)管層對信托公司違規(guī)推介產(chǎn)品的一系列監(jiān)管措施起到了實效。 華融信托研究員袁吉偉表示，近兩年行政處罰增多，信托監(jiān)管力度增大，監(jiān)管舉措更為嚴(yán)格?？梢灶A(yù)計，今年罰單也不會少，下半年可能還會有罰單出現(xiàn)，這符合當(dāng)前強監(jiān)管的發(fā)展趨勢，信托業(yè)需要重視合規(guī)經(jīng)營。另一方面，目前處罰領(lǐng)域主要涉及信托業(yè)務(wù)領(lǐng)域，諸如信息披露，結(jié)構(gòu)化信托等，并且有逐步向信托公司治理延伸的趨勢。這兩年涉及信托公司員工激勵制度、公司治理的罰單也逐步增多，未來房地產(chǎn)信托、資金池業(yè)務(wù)、信息披露等都是監(jiān)管重點。最后，對于部分信托公司多次受罰，暴露其經(jīng)營發(fā)展存在的薄弱環(huán)節(jié)，需要補短板。 亦有法律專業(yè)人士介紹，《行政處罰法》中規(guī)定，行政處罰的種類包括警告、罰款、沒收違法所得、沒收非法財物、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留等多種方式。目前，各地銀監(jiān)局對信托公司的違法違規(guī)行為采取的行政處罰以罰款形式為主，且金額大多在50萬元以下，懲罰力度及警戒作用有限。 不過，對于信托公司來說。，一旦遭受監(jiān)管部門的行政處罰，罰金所帶來的警示作用有限，但隱性影響巨大。在投資市場中，企業(yè)可能更看中合作公司的市場形象及聲譽，而投資人則更是如此。除此之外，據(jù)相關(guān)法律人士介紹，目前金融行業(yè)內(nèi)多項業(yè)務(wù)資格都對一年或三年內(nèi)受過行政處罰的公司表示“拒絕”。 而從另一層面看，目前《信托公司監(jiān)管評級》尚未落地，但根據(jù)此前消息，未來監(jiān)管層將按評級結(jié)果對信托公司業(yè)務(wù)進(jìn)行相應(yīng)的分類監(jiān)管。監(jiān)管評級為成長類的信托公司，只能從事信托公司基本業(yè)務(wù)及擔(dān)任公益信托受托人。由于監(jiān)管評級要素涉及資本實力、風(fēng)險管理、盈利能力等多個指標(biāo)，多張銀監(jiān)局開出的罰單或?qū)π磐泄镜脑u級結(jié)果產(chǎn)生負(fù)面影響，導(dǎo)致公司對多類創(chuàng)新業(yè)務(wù)“望塵莫及”。