近期，投資者陳先生向《證券日?qǐng)?bào)》記者反映，廣西南寧一家名為桂e寶的P2P平臺(tái)“雷”了。“平臺(tái)網(wǎng)站7月10日已經(jīng)打不開了，一直跟我聯(lián)系的客服從那天起也再也聯(lián)系不到了，我投的近百萬(wàn)元就這么被平臺(tái)卷走了”，陳先生無(wú)奈地說(shuō)道。

據(jù)了解，陳先生今年5月份才從“推手”那里接觸到桂e寶平臺(tái)，該“推手”每天都在QQ上散布如“其他投資人的錢都正常匯款了，放心投吧”等話語(yǔ)來(lái)游說(shuō)陳先生進(jìn)行投資，還告訴其投資1萬(wàn)元可以直接返現(xiàn)500元，客服也會(huì)不時(shí)給投資者發(fā)放現(xiàn)金紅包。由于桂e寶是一個(gè)名不見經(jīng)傳的小平臺(tái)，起初陳先生并不放心投資，但在推手一段時(shí)間的游說(shuō)后，加上平臺(tái)又多為一個(gè)月的短期標(biāo)，陳先生在5月份就以一小筆資金試水了平臺(tái)上年化收益率10%的一個(gè)月期限的車抵標(biāo)，當(dāng)下便收到“推手”的返現(xiàn)。一個(gè)月后，陳先生也收到了本息回款。此時(shí)，“推手”又告訴他，復(fù)投還能多一重返現(xiàn)，在一番猶豫之后，陳先生再度投入90多萬(wàn)元。但他沒想到的是，這個(gè)標(biāo)還沒到期，桂e寶網(wǎng)站就突然打不開了。

目前，陳先生所在維權(quán)群里共286個(gè)投資人，損失投資金額超570萬(wàn)元。另有投資者稱其所在的微信群，有500多個(gè)投資人總共投入1.3億元。“南寧警方只接受受害人去南寧當(dāng)?shù)貓?bào)案，但是很多投資人都不是廣西本地的，投資金額小的不太愿意花錢去一趟?，F(xiàn)在去了的投資人不到20個(gè)，很多都是投了幾十萬(wàn)元的，之后律師會(huì)帶著幾十個(gè)投資人的委托材料過去”，投資者王女士對(duì)本報(bào)記者表示，“現(xiàn)在警方雖然立案了，但是并沒有提供立案編號(hào)，也沒有給我們看立案書，只是說(shuō)立案了，并且說(shuō)現(xiàn)在來(lái)當(dāng)?shù)貓?bào)案的投資人還太少，不能對(duì)案情展開調(diào)查，需要更多的人來(lái)報(bào)案。”

虛構(gòu)國(guó)資背景

標(biāo)的詳情照搬二手車網(wǎng)站

據(jù)可查信息顯示，桂e寶是一個(gè)“專注房屋車輛抵押、小額信貸，是集企業(yè)、個(gè)人短期的小額貸款服務(wù)、閑置資金的合理管理、信用風(fēng)險(xiǎn)的全方面評(píng)估等業(yè)務(wù)于一體的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺(tái)”。平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)方為廣西偉聰財(cái)富投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱偉聰財(cái)富），據(jù)平臺(tái)的宣傳資料顯示，“偉聰財(cái)富創(chuàng)立于2016年，注冊(cè)資金5000萬(wàn)元，實(shí)繳資金1000萬(wàn)元，坐落于廣西南寧市，位于繁華商業(yè)中心航洋國(guó)際B座701-702室”。

在《證券日?qǐng)?bào)》記者對(duì)桂e寶平臺(tái)進(jìn)行調(diào)查期間，有不少投資者表示平臺(tái)在宣傳時(shí)稱有國(guó)資背景，平臺(tái)網(wǎng)站上也曾顯示為國(guó)資平臺(tái)。但是目前平臺(tái)網(wǎng)站已經(jīng)打不開，前述宣傳資料中也沒有任何國(guó)資的內(nèi)容，在經(jīng)過一番搜索后本報(bào)記者終于找到一些端倪。去年10月5日，桂e寶曾發(fā)布一份《關(guān)于桂e寶近期被惡意抹黑相關(guān)事宜的澄清聲明》（該說(shuō)明被第三方資訊平臺(tái)轉(zhuǎn)載），其中顯示，桂e寶平臺(tái)為去年8月27日上線，“偉聰財(cái)富所搭建的桂e寶，是由國(guó)資背景西江集團(tuán)、太平洋保險(xiǎn)、國(guó)匯擔(dān)保公司強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手打造的一個(gè)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái)。其股東與西江集團(tuán)達(dá)成一致的發(fā)展共識(shí)并簽訂了戰(zhàn)略合作伙伴協(xié)議”，同時(shí)強(qiáng)調(diào)“并沒有虛假宣傳”。

然而，根據(jù)天眼查查詢偉聰財(cái)富的工商信息則顯示，公司的股東為自然人黃偉聰，出資比例100%，也是公司的實(shí)際控股人。他名下僅有偉聰財(cái)富一家公司，由他擔(dān)任執(zhí)行董事、經(jīng)理。公司的監(jiān)事蒙錦榮也僅在偉聰財(cái)富這一家公司任職。從公司的主要構(gòu)成來(lái)看，完全看不到國(guó)資的影子，也無(wú)法與西江集團(tuán)、太平洋保險(xiǎn)、國(guó)匯擔(dān)保找到任何關(guān)聯(lián)，完全打臉了“沒有虛假宣傳。”此外，本報(bào)記者查詢“西江集團(tuán)”也并沒有名字相符的企業(yè)，僅有一家名為“廣西西江開發(fā)投資集團(tuán)有限公司”的企業(yè)為國(guó)有獨(dú)資企業(yè)，但是與桂e寶也找不到任何關(guān)聯(lián)。

事實(shí)上，早在今年5月份就有投資者感覺到桂e寶不對(duì)勁兒。當(dāng)時(shí)，有投資者在某論壇上發(fā)布消息稱“桂e寶平臺(tái)債權(quán)詳情圖與某二手車網(wǎng)站圖片高度相似”，并貼出對(duì)比照片。從圖片來(lái)看，幾乎可以肯定兩組照片為同一照片，桂e寶的照片只是在二手車網(wǎng)站圖片基礎(chǔ)上對(duì)圖片進(jìn)行放大、對(duì)背景進(jìn)行了馬賽克處理。

對(duì)此，有分析人士在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，一般在評(píng)估抵押物時(shí)，正規(guī)平臺(tái)都會(huì)派人去拍照，基本不會(huì)出現(xiàn)與其他平臺(tái)照片一樣的情況。如果照片一樣，那么假標(biāo)的可能性非常高。同時(shí)，他建議投資者在投資一個(gè)新平臺(tái)時(shí)，可以對(duì)平臺(tái)醒目的宣傳如“國(guó)資背景”“xx大型企業(yè)注資”等信息進(jìn)行搜索核實(shí)，如果查到的信息與宣傳有出入一定要謹(jǐn)慎投資。

現(xiàn)金紅包復(fù)投返利作誘餌

數(shù)百位投資人損失超億元

從桂e寶的經(jīng)營(yíng)范圍來(lái)看，其并沒有開展P2P業(yè)務(wù)的資質(zhì)。據(jù)工商信息顯示，偉聰財(cái)富的經(jīng)營(yíng)范圍為對(duì)農(nóng)業(yè)、林業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、旅游業(yè)、餐飲業(yè)、工業(yè)、水利水電、高新產(chǎn)業(yè)投資；受托資產(chǎn)管理（除國(guó)家專項(xiàng)規(guī)定），企業(yè)投資信息咨詢，商務(wù)信息咨詢，接收金融機(jī)構(gòu)委托從事金融信息技術(shù)外包；經(jīng)濟(jì)信息咨詢。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。）而且不斷有投資者質(zhì)疑其國(guó)資背景、標(biāo)的造假，為何還不斷有投資人前赴后繼投資桂e寶？

對(duì)此，陳先生對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，桂e寶的“爆點(diǎn)”在于返利+利息+紅包，綜合下來(lái)年化收益率能達(dá)到100%。據(jù)其介紹，桂e寶上基本都是車輛抵押貸款還有企業(yè)資金周轉(zhuǎn)用款，期限大多為1個(gè)月，年化收益率在10%左右。而最能吸引投資人地方在于返現(xiàn)，“返現(xiàn)比例為每1萬(wàn)元返現(xiàn)500元”，陳先生說(shuō)道，投資后返現(xiàn)資金直接由“推手”在微信或QQ上以紅包形式直接返給投資人。另外，平臺(tái)還有活動(dòng)是讓客服發(fā)投資紅包，也就是說(shuō)投資人每投資1萬(wàn)元還能額外獲得客服給出的100多元現(xiàn)金紅包。

此外，當(dāng)投資人的投資到期后，“推手”又會(huì)立即建議投資人復(fù)投。據(jù)王女士提供給本報(bào)記者的復(fù)投獎(jiǎng)勵(lì)表顯示，有“10000元月擼600元，分6（個(gè)）月返完紅包”、“20000元月擼1288元，分6（個(gè)）月返完紅包”等。具體來(lái)看一期“30000元月擼1888元，分6（個(gè)）月返完紅包”的活動(dòng)，即第1個(gè)月首月紅包立返388元；第2個(gè)月同一賬號(hào)最低復(fù)投3000元，除正常返利外，返第2期分期250元；第3個(gè)月-6個(gè)月的返現(xiàn)要求與返現(xiàn)金額均與第2個(gè)月相同。

陳先生便是在6月份投資到期后，聽了“推手”的游說(shuō)后拿出90多萬(wàn)元資金繼續(xù)復(fù)投，他當(dāng)時(shí)就拿到“推手”的返現(xiàn)和復(fù)投紅包，但是令他沒想到的是平臺(tái)網(wǎng)站7月10日便無(wú)法打開，客服和“推手”再也沒有動(dòng)靜。桂e寶通過匯付天下作資金托管，陳先生當(dāng)即給匯付天下致電，但對(duì)方聲稱已和桂e寶停止合作了。像陳先生一樣遭遇損失的還有不少投資人，他所在維權(quán)群里共286個(gè)投資人，損失投資金額超570萬(wàn)元。另有投資者稱其所在的微信群，有500多個(gè)投資人總共投入1.3億元。

“大部分變相加息而且金額較大的平臺(tái)都是不正常的，基本都是明擺著急著圈錢，而且吸引來(lái)的也都是偏激進(jìn)的投機(jī)者，平臺(tái)不太可能維持下去，不是茍延殘喘，就是有收網(wǎng)的想法”，前述分析人士對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者說(shuō)。他談道，一般來(lái)說(shuō)，平臺(tái)可能會(huì)跑路的一個(gè)信號(hào)就是標(biāo)的不透明、不真實(shí)，需要用假標(biāo)的來(lái)快速收攏資金，然而再轉(zhuǎn)移。此外，他特別提醒投資者，一般當(dāng)平臺(tái)開始不斷做活動(dòng)，進(jìn)行高額返現(xiàn)時(shí)投資人一定要警惕，切莫因?yàn)楦呦⒌恼T惑而最終導(dǎo)致血本無(wú)歸。

(來(lái)源：證券日?qǐng)?bào) 記者 劉琪)