“你的信用卡資料泄露了，

還有一萬多的費(fèi)用沒有結(jié)清”

 

成都50多歲的王孃孃

猜中了開頭卻沒有猜中結(jié)局

直到報案時，她還不相信自己被騙走了

959.6萬 

成都孃孃來分局要錢

嚇壞民警

“你們凍結(jié)了我的錢，是不是該還了？”

去年8月25日，成都的王女士找到成都市公安局武侯分局南站地區(qū)派出所。

8月17日，獨(dú)自在家的王女士接到自稱是外地銀行工作人員的電話。“對方詢問他，是不是辦理了信用卡，還有1萬多元的費(fèi)用沒有結(jié)清。”

此后三天，“銀行、公安局、最高檢三撥人員凍結(jié)了”王女士總計(jì)959.6萬元……

959.6萬元？！聽到50多歲的成都嬢嬢王女士通訊詐騙的受騙金額，近千萬的被詐騙金額，連（自認(rèn)見過世面的）成都市公安局武侯分局南站地區(qū)派出所民警都被嚇了一跳！

編造離奇理由

轉(zhuǎn)走巨款

把王孃孃唬得一愣一愣之后，嫌疑人在打聽清楚王女士存款后，要求其把錢款轉(zhuǎn)移到同一張卡上。

“通過電腦遠(yuǎn)程監(jiān)控的方式，嫌犯控制了王女士的電腦，并讓她用毛巾蓋住電腦屏幕，再用手不停按網(wǎng)絡(luò)銀行支付組件K寶的按鍵，實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)款。”

民警熊建透露，嫌疑人之所以讓受害者用毛巾蓋住電腦屏幕，是不希望受害人看到不停轉(zhuǎn)款的信息，而編造的理由非常可笑——電腦發(fā)出的光有害身心健康。 

300多萬、100多萬、500多萬，8月17日至19日三天時間，王女士959.6萬存款被悉數(shù)詐騙，并被嫌疑人迅速分轉(zhuǎn)到多級賬戶，超過一半金額以比特幣形式進(jìn)行交易。

▲成都警方擋獲通訊詐騙嫌犯

跨國特大通訊詐騙團(tuán)伙

浮出水面

隨后，一起跨國特大通訊詐騙團(tuán)伙浮出水面：

從2015年10月開始搭建團(tuán)伙，出資者和管理者都是中國臺灣籍人員，窩點(diǎn)設(shè)在印度，光話務(wù)員就有30人以上，這些人都是從中國大陸招聘員工后包吃住機(jī)票飛往印度，由三條線人員配合進(jìn)行信用卡詐騙。

去年下半年，該案正式被最高檢、公安部列為掛牌督辦重點(diǎn)案件。

今年2月16日開始，警方分三批次在三亞、珠海、寧波等地?fù)醌@嫌犯51名（含中國臺灣籍4名），核實(shí)涉案金額3000余萬元，光是四川省就涉及到136件案件，涉及黑龍江、云南、海南等多省。 

詐騙窩點(diǎn)設(shè)在印度

三條線分工明確

整個團(tuán)伙分為三條線：

一線話務(wù)員冒充銀行工作人員

二線話務(wù)員冒充公安工作人員

三線話務(wù)員冒充檢察院、法院工作人員

“先由一線騙，再由二線嚇，最后由三線哄，這是他們的常用手法。” 

首先，由團(tuán)伙購買成都地區(qū)的客戶資料（包含個人基本信息、電話、地址、銀行余額等）。然后，這些個人資料被轉(zhuǎn)交給一線話務(wù)組。

已經(jīng)上鉤的轉(zhuǎn)二線，二線成功后再轉(zhuǎn)三線，以身份信息泄露涉嫌犯罪為由實(shí)施電信詐騙。錢到賬后，會迅速被轉(zhuǎn)至多個銀行卡或轉(zhuǎn)至第三方支付平臺等，然后很快就通過ATM機(jī)等將錢取走。

最后，錢轉(zhuǎn)賬至臺灣大老板賬上，大老板收到錢后再給其他人分成。

警方了解到，該團(tuán)伙2015年由一名中國臺灣籍人員出資構(gòu)建，窩點(diǎn)設(shè)在印度一棟兩層樓高的別墅內(nèi)。 

一樓大廳是一線電話工位，兩側(cè)為寢室和財(cái)物室；

二樓大廳是二線電話工位，兩側(cè)為寢室和三線電話工位；

該窩點(diǎn)雇傭當(dāng)?shù)厝俗鳛楸０病⑺緳C(jī)、廚師等后勤人員。話務(wù)員如外出，則由中國臺灣籍管理層指定的人員陪同。

大陸招聘人員

有通訊詐騙前科人員優(yōu)先

“他們會專門從中國大陸招聘人員前往印度，有通訊詐騙前科的人員優(yōu)先。”熊建透露，應(yīng)聘者同意后，會被要求把護(hù)照統(tǒng)一寄往一處旅行社，然后飛往中國香港，再轉(zhuǎn)機(jī)印度，機(jī)票費(fèi)用由該團(tuán)伙承擔(dān)。

“在印度，應(yīng)聘者手機(jī)卡、護(hù)照會被沒收，活動范圍也在工作地之內(nèi)。”熊建透露，光是話務(wù)員，人數(shù)就在30人到50人之間。因?yàn)樵谟《龋虅?wù)簽證最長不超過90天，“很多人這樣折返四五次”。

▲成都警方擋獲通訊詐騙嫌犯

話務(wù)員有專門話術(shù)本

撥打3萬多次電話獲利41萬元

在成都警方擋獲的通訊詐騙團(tuán)伙51人中，年齡從20歲到50歲不等。團(tuán)伙收入因詐騙量不同而不同，有底薪也有提成。

打電話實(shí)施詐騙的話務(wù)員人數(shù)在30到50人之間，每天被要求打300個詐騙電話，試用期工資6000元，1個月轉(zhuǎn)正后工資8000元，提成從6%到8%不等。

為了“演好”角色，話務(wù)員有專門的話術(shù)本，面對不同問題都有不同的回答方式。

團(tuán)伙里的二把手徐某外號“猴哥”，因狡猾機(jī)靈，在印度窩點(diǎn)從事管理工作，通過一系列通訊詐騙案分成獲利220萬新臺幣。

一線話務(wù)員主要負(fù)責(zé)“大海撈針”。

“莽哥”撥打3萬多次電話，獲利41萬元；

小段撥打6萬多次電話，獲利7萬多元。

“阿超”去過印度，撥打了20多次電話，沒有詐騙成功，還倒貼路費(fèi)回家。

“大飛”是二線話務(wù)員，參與王女士案件，獲利56萬余元。

三線話務(wù)員“小虎”，參與王女士案件，獲利53萬元。

贓款分5級賬戶分流

超半數(shù)用比特幣交易銷贓

在業(yè)內(nèi)，分散資金的專業(yè)術(shù)語叫“洗車”，洗白這些錢的人叫“車手”。

事實(shí)上，警方在第一時間查詢王女士959.8萬巨款走向時就發(fā)現(xiàn)，這筆錢在極短時間內(nèi)已經(jīng)通過5級賬戶分流：極小一部分取現(xiàn)、部分匯入第三方公開支付平臺，超過一半都通過比特幣交易。

成都警方赴印調(diào)查

全國抓捕51名嫌疑人

為調(diào)查了解該團(tuán)伙情況，今年1月5日到1月14日，公安部、四川省公安廳、成都市公安局等10余人前往印度，與印度內(nèi)務(wù)部、外交部溝通接洽，這也是四川公安第一次赴印度開展工作。

“在印度，警方做了一些基礎(chǔ)偵查工作，掌握該團(tuán)伙的情況。”熊建透露。隨著中國傳統(tǒng)新年到來，絕大多作案人員返鄉(xiāng)，成都警方當(dāng)機(jī)立斷，發(fā)動突擊，對此案組織者實(shí)施抓捕。

今年2月15日，警方了解到其中3名中國臺灣籍人員到海南三亞開年會。“三亞派出30位警力，趕赴三亞的專案組則派出40位，整個抓捕行動十分順利。”連夜審訊，順藤摸瓜，第二天，警方在三亞擋獲9人，包括3名中國臺灣籍人士。隨后，全國范圍內(nèi)的抓捕工作依次展開。

隨后，“8·25”特大跨國網(wǎng)絡(luò)詐騙案開始進(jìn)入抓捕階段。今年2月16日到7月18日，警方分三批次在三亞、綿陽、自貢等地?fù)醌@嫌犯51名（含中國臺灣籍4名），核實(shí)涉案金額3000余萬元，光是四川省就涉及到136件案件，涉及黑龍江、云南、海南等多省。

目前，已核實(shí)成都地區(qū)14起案件均由該團(tuán)伙實(shí)施，涉案金額共計(jì)1900余萬元。串并2016年成都市同類型手法案件107件，串并全省同類型手法案件136件案件，損失金額合計(jì)3000余萬元。 

電信詐騙層出不窮

一定要注意識別

常見的“電信詐騙”的幾種形式

電話冒充詐騙

▼

一是冒充公檢法人員實(shí)施詐騙。

二是冒充政府工作人員實(shí)施詐騙。

三是使用網(wǎng)絡(luò)IP電話冒充電信、銀行客服進(jìn)行詐騙。

四是冒充領(lǐng)導(dǎo)人員詐騙。

五是“猜猜我是誰”電話詐騙。

電話恐嚇詐騙

▼

一是編造“緊急情況”進(jìn)行詐騙。

（不法分子獲知當(dāng)事人個人及家庭信息后，通過高強(qiáng)度騷擾迫使當(dāng)事人關(guān)機(jī)，或者利用受害人身在國外不便聯(lián)系等情況，冒充交警、醫(yī)院醫(yī)護(hù)人員、學(xué)校教職工等與當(dāng)事人親屬聯(lián)系，以當(dāng)事人遭受綁架、車禍、突發(fā)疾病等“緊急情況”為由要求匯款到相關(guān)賬戶救急。）

二是虛構(gòu)“綁架”信息實(shí)施詐騙。

短信引誘詐騙

▼

一是貸款信息詐騙。

二是向不特定人群群發(fā)短信詐騙。

三是發(fā)布虛假招聘信息詐騙。

四是虛構(gòu)重金求子、婚介進(jìn)行詐騙。

 “電信詐騙”的手段有千千萬萬

    以后還將會衍生出新的詐騙手法 

但，萬變不離其宗！

八個凡是

1、凡是自稱公檢法要求匯款的

2、凡是要求匯款到安全賬戶的

3、凡是通知中獎、領(lǐng)獎要求先交錢的

4、凡是通知“家屬”出事要先匯款的

5、凡是索要個人和銀行卡信息，尤其是短信動態(tài)驗(yàn)證碼的

6、凡是讓你開網(wǎng)銀接受檢查的

7、凡是自稱領(lǐng)導(dǎo)要求匯款的

8、凡是陌生網(wǎng)站（鏈接）要升級銀行卡信息的都是詐騙！

總之，凡是跟血汗錢有關(guān)系的，

一定要親自核實(shí)！

記住了嗎??！

成都商報記者 顏雪 戴佳佳

騙子花招越來越多，點(diǎn)zan轉(zhuǎn)給更多的人看到！