高回報誘惑的騙局

今年6月初，譚女士讀到一篇《余額寶慘敗，馬云害怕的事終于發(fā)生了!》的微信公眾號推文，文章在鄙視了銀行存款利率和余額寶收益率之后，開始大力推薦深圳創(chuàng)遠世紀投資有限公司(下稱“創(chuàng)遠世紀”)，稱公司從事國際金融投資管理業(yè)務(wù)，資金管理規(guī)模達到80億元。

為了搞清楚創(chuàng)遠世紀是什么來頭，譚女士在網(wǎng)上搜索關(guān)鍵詞，發(fā)現(xiàn)有多家主流媒體都轉(zhuǎn)發(fā)了《資本運作，選擇創(chuàng)遠世紀一定不會失望》一文。與此同時，創(chuàng)遠世紀還不斷向譚女士推薦股票，這些股票價格往往第二天果真拉升起來，這都引起了譚女士的興趣。

她下載了創(chuàng)遠世紀APP，里面有琳瑯滿目的理財產(chǎn)品，比如國際原油指數(shù)合約產(chǎn)品二期、希臘國際外匯指數(shù)合約、俄羅斯RTS指數(shù)合約產(chǎn)品五期等等。

雖然看不懂這些名詞代表什么，但是譚女士感到一種撲面而來的“高大上”，尤其是這些產(chǎn)品清一色都保本保息，并且按日計息，日息率從1.18%到9.99%不等，期限短至數(shù)天，最長也只有三個月。

創(chuàng)遠世紀聲稱所有產(chǎn)品都由太平洋保險擔保、浦發(fā)銀行托管資金。公司官網(wǎng)稱，與太平洋保險已達成戰(zhàn)略合作，太平洋保險為平臺客戶資金安全承擔保險責任。用戶在充值、提現(xiàn)、投資、贖回等交易過程中發(fā)生的資金損失，將由太平洋財產(chǎn)保險承擔賠付。

這讓譚女士感到“還挺靠譜”。抱著試試看的心理，她先投入300元，當天就有3.54元利息返還，很快本金就收回了。

一想到還能賺點零花錢，譚女士又投入了5000元，本息收回后再度買入新的產(chǎn)品，她前后一共投入了3萬元本金，不料不到一個月時間，7月7日，創(chuàng)遠世紀網(wǎng)頁突然打不開了，客服也聯(lián)系不上，譚女士全部投資款也打了水漂。

20多歲的陳先生(化名)自信能掌握互聯(lián)網(wǎng)理財平臺的規(guī)律，他曾判斷創(chuàng)遠世紀未來有可能跑路，但豐厚的收益率讓他放松了警惕。起初他只投資10天至15天的短期產(chǎn)品，每天都能返回利息，他一共投入20多萬元每天都能收回2萬元。

只要堅持10天，陳先生就能實現(xiàn)翻番的回報。不僅如此，他還買入了一款10萬元起投的三個月產(chǎn)品，日息率高達6.68%，相當于年化收益率24倍，三個月到期后，他將總共收回70萬元。

不過，他沒能等到第十天。7月6日，陳先生發(fā)現(xiàn)突然無法像往常一樣取現(xiàn)，可是為時已晚，總投資36萬元血本無歸。

短短兩個月的時間，創(chuàng)遠世紀就在全國欺騙了眾多受害者，至少500名投資者在公安部門登記。投資者有貪婪的一面，但理財平臺的高超營銷手段也具有相當?shù)拿曰笮浴?/p>

投資者一旦在創(chuàng)遠世紀APP注冊，就能獲得一定金額的代金券，大大降低了首次投資的門檻。此外，每天登錄獲得返現(xiàn)，介紹朋友注冊抽取2%投資分成等規(guī)則提高了用戶黏度和擴散速度。

當然，最能讓人打消疑慮的是真金白銀做誘餌。投資者每天的利息都能24小時隨時提現(xiàn)，即時到賬，投資額10萬元以上還會贈送iPhone7手機。并且投資額越高，日息率加點就越高，回報更暴利。就這樣，平臺用“溫水煮青蛙”的方式讓投資者一步步深陷。7月6日最后一天平臺甚至推出了日息9.99%的產(chǎn)品，吸引了一大撥投資者買入。

外盤期貨欺詐活動叢生

創(chuàng)遠世紀不是孤案，在網(wǎng)上搜索《余額寶慘敗，馬云害怕的事終于發(fā)生了!》、《辣媽在家?guī)Ш⒆?，一年賺錢竟比她老公多了好幾倍!》等標題，能發(fā)現(xiàn)各種名目理財平臺推薦，如大有匯融、陽光金控等到，流程手法大同小異。

僅創(chuàng)遠世紀管理團隊就在同時操作多個平臺，創(chuàng)遠世紀和另一家同類互聯(lián)網(wǎng)理財虛假平臺深圳市蒙斯頓投資有限公司(下稱“蒙斯頓”)在7月7日同一天“關(guān)門跑路”。從兩家公司向投資者發(fā)送的投資合同來看，投資產(chǎn)品、投資方式、內(nèi)容格式都如出一轍。

兩家公司分別成立于今年3月30日和3月31日，創(chuàng)遠世紀法人代表為余宏飛同時也出任蒙斯頓監(jiān)事一職。目前，兩家公司都處于失聯(lián)狀態(tài)，被工商部門列為經(jīng)營異常。

記者獲得的投資者轉(zhuǎn)賬信息顯示，創(chuàng)遠世紀和蒙斯頓對公賬戶開戶行同為中信銀行深圳紅樹灣支行。創(chuàng)遠世紀收款人支付寶名稱顯示為深圳市蒙斯頓投資有限公司，并且收款人賬戶并非所謂托管銀行浦發(fā)銀行賬戶。

就太平洋保險是否真的為創(chuàng)遠世紀產(chǎn)品提供擔保問題，太平洋保險在回應(yīng)第一財經(jīng)記者時表示：“經(jīng)排查，我司及所有下屬機構(gòu)與深圳創(chuàng)遠世紀投資有限公司從未達成戰(zhàn)略合作，沒有任何商業(yè)往來，也從未承諾對深圳創(chuàng)遠世紀投資有限公司及其客戶提供任何保險保障。”

北京尋真律師事務(wù)所律師王德怡對第一財經(jīng)表示，這些公司聲稱開展境外股票指數(shù)交易業(yè)務(wù)，但沒有獲得任何合法許可。此外，平臺宣稱交易資金由銀行第三方存管，但資金直接打入了公司賬戶，資金安全和投資利益均無法得到有效保護，客戶資金面臨被挪用和欺詐的巨大風險。

他建議，已上當?shù)耐顿Y者可以拿起法律武器，向司法機關(guān)請求保護自身合法權(quán)益，要求非法交易平臺退賠損失。

今年8月24日，證監(jiān)會打擊非法證券期貨活動局發(fā)文稱，近期，一些機構(gòu)推廣所謂“外盤期貨”代理業(yè)務(wù)，宣稱可以為境內(nèi)投資者參與境外期貨交易提供渠道，代理香港、紐約、倫敦等市場原油、黃金、股指、外匯等期貨投資。

“根據(jù)國家規(guī)定，未經(jīng)批準任何單位和個人不得經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)，境內(nèi)單位或個人不得違反規(guī)定從事境外期貨交易。境內(nèi)投資者通過上述機構(gòu)的交易軟件或移動客戶端參與境外期貨交易，一旦發(fā)生糾紛，自身權(quán)益將無法得到有效保護。”證監(jiān)會打非局建議，投資者不要參與所謂外盤期貨，以免上當受騙，遭受損失。

目前，創(chuàng)遠世紀投資者已經(jīng)在多地報案，已有甘肅省、江西省豐城市、山西省平定縣、山東省新泰市等地公安正式以詐騙案進行立案并開展偵查。

網(wǎng)絡(luò)媒體難辭其咎

和許多新型金融欺詐相比，創(chuàng)遠世紀等互聯(lián)網(wǎng)理財平臺的詐騙手法可謂“簡單粗暴”，但是為什么它們能夠一次又一次極短時期里在全國招致眾多受害者呢?這足以引起反思。

許多投資者為核實創(chuàng)遠世紀等平臺的真實性，都在一些權(quán)威媒體或知名媒體上找到了平臺的介紹信息。媒體的背書一定程度上也加強了投資者對平臺的信任感。有專家表示，媒體傳播虛假理財信息，也應(yīng)當承擔相應(yīng)的責任。

今年5月11日，華東某全國重點新聞網(wǎng)站就發(fā)布了一篇《資本運作，選擇創(chuàng)遠世紀一定不會失望》，該文隨后在多家媒體轉(zhuǎn)發(fā)。同一天，華南某媒體發(fā)表了《專業(yè)的力量，創(chuàng)遠世紀幫你實現(xiàn)投資的愿望》也得到多家網(wǎng)絡(luò)媒體轉(zhuǎn)載。

這些文章聲稱，創(chuàng)遠世紀“具有國企背景，肩負著社會責任，成立以來，公司始終與深圳改革發(fā)展大局緊密相聯(lián)，通過歸集市屬金融機構(gòu)股權(quán)組建綜合性投資集團……目前管理資產(chǎn)規(guī)模80億元人民幣，是一家正規(guī)的大型金融投資公司。”

與此同時，《余額寶慘敗，馬云害怕的事終于發(fā)生了!》等推廣文章大量在微信公眾號中傳播，許多本地知名公眾號媒體甚至包括都市報類媒體紛紛發(fā)布了這些文章。

中國青年政治學院互聯(lián)網(wǎng)法治研究中心執(zhí)行主任劉曉春告訴第一財經(jīng)記者，“廣告發(fā)布者有責任對內(nèi)容進行審核，至少在能力范圍之內(nèi)核實內(nèi)容的真實性，包括金融產(chǎn)品發(fā)布者是否具有資質(zhì)等。如果誤導性很明顯，那么發(fā)布者和廣告主都要承擔相應(yīng)的責任。”

微信公眾號、搜狐網(wǎng)等平臺型媒體的情形有所不同，實際文章發(fā)布者是入駐平臺的各個自媒體，平臺媒體只對發(fā)布者進行初步審核或者沒有審核。

對于虛假投資信息在微信公眾號傳播的現(xiàn)象，騰訊在回應(yīng)第一財經(jīng)時稱，截至目前，微信公眾平臺已經(jīng)針對已發(fā)現(xiàn)的廣告文章進行刪文，并對涉及的30個投資平臺公眾號進行封號處理。

騰訊表示，堅決抵制不法分子利用公眾號傳播虛假信息的行徑，公司會按照《微信公眾平臺運營規(guī)范》對傳播虛假信息、危害公眾平臺健康環(huán)境的運營者進行相應(yīng)處罰，包括刪文和封號處理，并根據(jù)法律規(guī)定配合用戶的合法訴求和有關(guān)機關(guān)的調(diào)查。

來源：第一財經(jīng)app 記者：周宏達 王娟娟