每經(jīng)編輯 歐陽凱    

作為中國(guó)改革開放史上“特區(qū)中的特區(qū)”，深圳前海規(guī)劃之初就以打造“中國(guó)曼哈頓”為遠(yuǎn)景，構(gòu)建高端金融服務(wù)聚集區(qū)。

因此不難理解，在廣東自貿(mào)區(qū)的總體方案中，前海蛇口自貿(mào)片區(qū)的建設(shè)目標(biāo)是，“金融業(yè)對(duì)外開放試驗(yàn)示范窗口”、“人民幣跨境業(yè)務(wù)試驗(yàn)區(qū)”。其中，金融創(chuàng)新被視作體制探索的重中之重。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，截至2017年6月，前海蛇口自貿(mào)片區(qū)注冊(cè)持牌金融機(jī)構(gòu)213家（含分支機(jī)構(gòu)），類金融機(jī)構(gòu)及金融相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)5.46萬家。目前，前海已經(jīng)成長(zhǎng)為我國(guó)重要的跨境金融中心和新金融、類金融機(jī)構(gòu)聚集區(qū)。

相比上海自貿(mào)區(qū)，這塊只有28.2平方公里、面積是上海自貿(mào)區(qū)1/4的特區(qū)彈丸之地，被認(rèn)為有其獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，尤其可以借鑒金融體系已十分成熟的鄰居香港。

前海管理局副局長(zhǎng)何子軍表示，“深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作首要就是金融合作，早在2012年，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)并支持深圳前海實(shí)行比經(jīng)濟(jì)特區(qū)更特殊的先行先試政策，總共22條，其中金融部分就占到了8條，到目前為止，前海已經(jīng)獲得了一系列金融支持政策。”

26倍的增長(zhǎng)

數(shù)據(jù)顯示，2013年至2016年，前海合作區(qū)注冊(cè)金融類企業(yè)從2100家增加到5.46萬家，增長(zhǎng)了26倍；注冊(cè)金融業(yè)增加值從26億增至543億，增長(zhǎng)了20倍，年均增長(zhǎng)率達(dá)177%；金融企業(yè)稅收收入從2.68億增長(zhǎng)到95.35億，增長(zhǎng)了68倍，年均增長(zhǎng)229%。

在此期間，全國(guó)首家民營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)銀行（微眾銀行）、全國(guó)首家CEPA框架下的消費(fèi)金融公司（招聯(lián)消費(fèi)金融）、全國(guó)首家社會(huì)資本主導(dǎo)的再保險(xiǎn)公司（前海再保險(xiǎn)）、全國(guó)首批相互制保險(xiǎn)公司（眾惠財(cái)險(xiǎn)）等一大批創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)落戶前海。

何子軍說，今年7·1前夕，匯豐前海證券、東亞前海證券獲批籌建，加上此前已經(jīng)落戶的招聯(lián)消費(fèi)金融公司、恒生前海基金公司等，《關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》（簡(jiǎn)稱CEPA）框架下金融業(yè)對(duì)港澳地區(qū)開放措施已在前海全面落地。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，匯豐前海證券與東亞前海證券是根據(jù)內(nèi)地與香港特區(qū)政府、澳門特區(qū)政府簽署的CEPA補(bǔ)充協(xié)議框架下，獲得證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的港資控股證券公司。

值得一提的是，CEPA框架下的港資證券公司有三大突破：一是突破了外資不能控股的限制，無論是匯豐銀行的絕對(duì)控股還是東亞銀行的相對(duì)控股，都是外資機(jī)構(gòu)在內(nèi)地金融業(yè)領(lǐng)域投資的重大突破；二是突破了單一牌照的限制，與以往外資證券公司只能獲得投資銀行牌照不同，兩家港資機(jī)構(gòu)直接獲得了多項(xiàng)業(yè)務(wù)牌照；三是以往外資只能和內(nèi)地證券公司合資設(shè)立投行業(yè)務(wù)子公司，兩家港資機(jī)構(gòu)是直接和內(nèi)資非金融機(jī)構(gòu)組建的合資證券公司。

3/4的份額

除持牌金融機(jī)構(gòu)外，前海還聚集了大量小額貸款、商業(yè)保理、融資租賃、股權(quán)投資、要素交易平臺(tái)等在內(nèi)的創(chuàng)新型金融主體，其中商業(yè)保理企業(yè)占到全國(guó)四分之三，融資租賃企業(yè)占到全國(guó)三分之一。

前海管理局也向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者公布了2015-2016年度21個(gè)前海優(yōu)秀金融創(chuàng)新案例。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，從案例的創(chuàng)新主體來看，不僅有重點(diǎn)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)，還有新興民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)、港資機(jī)構(gòu)、相互制保險(xiǎn)等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)。從創(chuàng)新類型來看，21個(gè)優(yōu)秀案例中，產(chǎn)品（服務(wù)）創(chuàng)新8個(gè)，模式創(chuàng)新7個(gè)，組織創(chuàng)新3個(gè)，技術(shù)創(chuàng)新3個(gè)。

“我們與上海自貿(mào)區(qū)相比，恰恰因?yàn)樾?，在金融體系改革和法治創(chuàng)新方面可以大膽試錯(cuò)，而國(guó)家賦予前海的金融政策基礎(chǔ)非常牢固，經(jīng)過多年培育，政策支持引導(dǎo)的效果日益顯現(xiàn)，市場(chǎng)主體自主創(chuàng)新也不斷涌現(xiàn)，片區(qū)形成了良好的創(chuàng)新氛圍。” 何子軍說。

72條政策

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，前海的金融政策創(chuàng)新基本上已實(shí)現(xiàn)體系化。前海管理局方面表示，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作用更加凸顯，前海一直支持金融科技創(chuàng)新、消費(fèi)金融創(chuàng)新，包括推動(dòng)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資金融產(chǎn)品創(chuàng)新，農(nóng)業(yè)銀行、北京銀行等機(jī)構(gòu)先后推出“深智貸”、“微知貸”等面向科技型中小微企業(yè)的融資產(chǎn)品。

在金融政策創(chuàng)新方面，近年來，前海形成了72條金融創(chuàng)新政策體系，除需金融監(jiān)管部門出臺(tái)實(shí)施細(xì)則的10條外，前海已基本實(shí)現(xiàn)全部落地。在跨境金融方面，跨境人民幣貸款、跨境人民幣債券、跨境資金池、跨境股權(quán)投資和不良資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓等“五個(gè)跨境”已成為前?？缇辰鹑谔厣w系。數(shù)據(jù)顯示，跨境雙向人民幣貸款，至今備案金額1376.5億，提款金額371億元。

全國(guó)前三的地位

去年12月，經(jīng)報(bào)國(guó)家外匯總局核準(zhǔn)，前海金融交易所辦理了國(guó)內(nèi)首單以平臺(tái)為依托的跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。以此為基礎(chǔ)，2017年6月，國(guó)家外匯總局正式批復(fù)，授權(quán)深圳分局以“逐筆審核、交易限定”為原則，推進(jìn)銀行不良資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)，使前海成為全國(guó)首個(gè)獲得授權(quán)由分局自行審核管理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的試點(diǎn)地區(qū)。

今年9月8日，中國(guó)（深圳）綜合開發(fā)研究院在鄭州首發(fā)第九期“中國(guó)金融中心指數(shù)”（CDI CFCI）。在全國(guó)31個(gè)金融中心城市中，深圳綜合競(jìng)爭(zhēng)力繼續(xù)穩(wěn)居全國(guó)第三。其中，金融市場(chǎng)規(guī)模排名第二，金融產(chǎn)業(yè)績(jī)效、金融機(jī)構(gòu)實(shí)力和金融生態(tài)環(huán)境則繼續(xù)鞏固全國(guó)第三的位置。整體來講，深圳作為全國(guó)性金融中心的地位依然穩(wěn)固。

“深圳的金融從歷史上來講就是跟香港分不開的，受到香港的影響，未來深圳還應(yīng)當(dāng)繼續(xù)利用毗鄰香港的優(yōu)勢(shì)，前海蛇口自貿(mào)片區(qū)可引領(lǐng)跨境的金融創(chuàng)新。”中國(guó)（深圳）綜合開發(fā)研究院金融與現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)研究所副所長(zhǎng)胡彩梅表示。

圖片出處：廣東自貿(mào)區(qū)前海蛇口片區(qū)官網(wǎng)

每經(jīng)記者 歐陽凱 每經(jīng)編輯 楊歡