近年來，我國加快外匯管理體制改革，取消了外債事前額度審批，降低融資成本，協(xié)助解決“融資難、融資貴”問題。

然而，有些企業(yè)著急跨境融資，這種“病急亂投醫(yī)”的心理被不法分子利用。他們層層誘騙，致使不少企業(yè)蒙受損失。近期，國家外匯管理局對(duì)外披露了中資企業(yè)跨境融資詐騙的典型案例，希望借此提高企業(yè)的警惕意識(shí)，切莫圖一時(shí)便宜而落入陷阱之中。

“病急亂投醫(yī)”落入詐騙陷阱

2016年8月，內(nèi)地A公司的法人李某著急融資，在朋友的介紹下，向北京B公司借款1000萬元。

在簽訂合同后，B公司指定兩家評(píng)估公司對(duì)A公司進(jìn)行資產(chǎn)和財(cái)務(wù)評(píng)估，兩家評(píng)估公司收取了評(píng)估費(fèi)用合計(jì)16萬元。但很快，B公司就以評(píng)估不符合借款要求為由，拒絕放款。

隨后，B公司向李某介紹境外香港C公司為其公司放款。C公司要求該融資還需相關(guān)部門批準(zhǔn)，要求李某拿到所謂批文。李某咨詢有關(guān)部門未果后，C公司稱可以找關(guān)系“拿到批文”，并向李某收取所謂“渠道費(fèi)”40萬元。李某隨后打款入賬。

在李某辦理外債登記后，C公司又要求李某根據(jù)“個(gè)人外匯管理辦法第21條”辦理個(gè)人對(duì)A公司擔(dān)保登記。

然而，按照現(xiàn)行跨境擔(dān)保規(guī)定，外匯局無法為其進(jìn)行登記。在此情況下，C公司又推薦李某至北京某擔(dān)保公司，聲稱由該擔(dān)保公司擔(dān)保后即可放款。該“擔(dān)保公司”表示需收取李某所謂“考察費(fèi)”“擔(dān)保手續(xù)費(fèi)”25萬元和30萬元。最后，經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R局提醒勸告后，李某未向其打款。

至此，李某已經(jīng)累計(jì)實(shí)際向B公司與C公司支付各種直接費(fèi)用56萬元，再加上所謂“實(shí)地考察費(fèi)”和其他各類相關(guān)費(fèi)用，李某共損失70余萬元。待李某意識(shí)到可能受騙后，B公司與C公司均已無法取得聯(lián)系。

專家詳解“套路”提升防騙意識(shí)

國家外匯管理局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，李某所遇上的騙局具有一定代表性，在總結(jié)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的跨境融資詐騙案例時(shí)發(fā)現(xiàn)，這里很有“套路”。

“熟人”介紹，引薦境外“實(shí)力雄厚”投資主體，騙取中小企業(yè)信任。

要求在“指定”機(jī)構(gòu)做各種評(píng)估，騙取高額的“評(píng)估費(fèi)”、“律師代理費(fèi)”、“外方考察費(fèi)”等費(fèi)用。

制造各種“門檻”，要求各種“手續(xù)”，想方設(shè)法讓借款企業(yè)違約，境外貸款公司可單方面終止。

再介紹下一家境外機(jī)構(gòu)，再如法炮制，收取各種費(fèi)用之后，再轉(zhuǎn)入下家。如果借款人沒能及時(shí)醒悟，那么就是不斷給這些騙子公司送錢。

如果各種借款企業(yè)手續(xù)成功辦理，騙子公司們繼續(xù)以其他名目收取費(fèi)用。有的干脆以各種理由或借口不執(zhí)行合同。

“從已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的情況看，受害方主要是中資民營企業(yè)，大部分規(guī)模較小，融資意愿強(qiáng)烈，在境內(nèi)缺乏融資渠道，而且比較集中在欠發(fā)達(dá)地區(qū)。”該負(fù)責(zé)人表示。

識(shí)政策增強(qiáng)防騙能力

目前，根據(jù)中國人民銀行、國家外匯管理局現(xiàn)有政策，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)舉借外債已經(jīng)不再需要事前核準(zhǔn)，相關(guān)各方在達(dá)成跨境融資協(xié)議后到當(dāng)?shù)赝鈪R局辦理簽約登記手續(xù)。

國家外匯管理局方面介紹，自2016年起，人民銀行、外匯局積極推進(jìn)全口徑跨境融資宏觀審慎管理改革，建立宏觀審慎規(guī)則下基于微觀主體資本或凈資產(chǎn)的跨境融資約束機(jī)制，實(shí)現(xiàn)本外幣一體化管理，便利市場(chǎng)主體跨境投融資。

“這些政策豐富了境內(nèi)市場(chǎng)主體特別是中資企業(yè)的融資渠道，有利于企業(yè)利用‘兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源’自主性，降低融資成本，協(xié)助解決‘融資難、融資貴’問題，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。”外匯局方面表示。

國家外匯管理局專家建議，企業(yè)如果有跨境融資需求，最好通過正規(guī)渠道開展跨境融資業(yè)務(wù)。例如，可以通過當(dāng)?shù)卣?guī)金融機(jī)構(gòu)尋找跨境融資渠道。企業(yè)也可以通過國家外匯管理局的官方網(wǎng)站，或向當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門進(jìn)行政策咨詢，了解和掌握相關(guān)外匯管理政策。

新華社記者 劉開雄