近幾年，證券公司員工因違規(guī)炒股被處罰的案例并不少見，但昨晚上海證監(jiān)局給太平洋證券騰沖光華東路證券營業(yè)部總經(jīng)理楊泰華開出的罰單，不僅創(chuàng)下了證券從業(yè)人員最高罰款紀(jì)錄，即使是證券公司層面，這樣的巨額罰款也并不多見。

今年證監(jiān)系統(tǒng)給券商開出的罰單不少。據(jù)券商中國記者不完全統(tǒng)計，截至12月21日，從證券公司總部到分公司到營業(yè)部層面，再到員工人個層面，今年以來北京、上海、深圳、廣東、江蘇、浙江六地證監(jiān)局對違規(guī)的個人、營業(yè)部、分公司或總部共開出罰單27張，涉及24家證券公司：

中信證券、申萬宏源、國泰君安、中信建投、國信證券、招商證券、安信證券、太平洋證券、華福證券、長城證券、中金公司、平安證券、天風(fēng)證券、宏信證券、東方財富證券、上海證券、方正證券、華融證券、新時代證券、民生證券、華英證券、國聯(lián)證券、大通證券、東吳證券。

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這些罰單中，有的是被罰款、有的要求責(zé)令整改或責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查、也有則被出具警示函。被罰原因大概有以下幾類：

1、證券從業(yè)人員在職期間，違規(guī)買賣股票；

2、證券營業(yè)部因合規(guī)管理不到位、對客戶異常交易監(jiān)測不到位；

3、證券營業(yè)部委托或組織不具備從業(yè)資格的人員進(jìn)行客戶招攬、產(chǎn)品銷售等業(yè)務(wù)；

4、證券營業(yè)部收取傭金超過公示上線；

5、證券營業(yè)部證違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》相關(guān)規(guī)定；

6、證券營業(yè)部未及時申請換發(fā)《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》；

7、證券公司對既有的工作流程執(zhí)行不到位，復(fù)核機(jī)制不健全，內(nèi)部控制不完善；

8、證券公司研究報告表述不嚴(yán)謹(jǐn)。

5735萬！罕見個人最高金額罰單

12月20日，上海證監(jiān)局公布一起證券從業(yè)人員違規(guī)交易股票的處罰決定，責(zé)令太平洋證券營業(yè)部總經(jīng)理楊泰華依法處理非法持有的剩余股票，沒收違法所得1433.96萬元，并處以4301.89萬元的三倍罰款，罰沒共計5735.85萬元。

從上海證監(jiān)局公布的情況來看，2013年1月18日至2016年9月12日期間，楊泰華實際控制并使用其母親“尹某芝”賬戶進(jìn)行證券交易，期間先后交易“鼎立股份”等股票，累計買入股票成交金額3.01億元，累計賣出股票成交金額3.17億元，期末仍持有“同方股份”股票15.1萬股，已賣出股票累計盈利1433.96萬元。

作為從業(yè)人員，楊泰華違反了《證券法》第四十三條關(guān)于禁止從業(yè)人員借他人名義持有、買賣股票的規(guī)定，構(gòu)成了《證券法》第一百九十九條所述“法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的人員，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票”的違法行為。

8家證券營業(yè)部被開罰單

1天風(fēng)證券北京蓮花橋證券營業(yè)部

因遷址未在新營業(yè)場所開業(yè)前申請換發(fā)《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》，收到證監(jiān)局責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)措施的處罰書。

2西藏東方財富證券北京陶然亭路證券營業(yè)部

因遷址未在新營業(yè)場所開業(yè)前申請換發(fā)《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》，收到證監(jiān)局責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)措施的處罰書。

3宏信證券北京廣渠路證券營業(yè)部

因合規(guī)管理不到位，合規(guī)培訓(xùn)流于形式，個別員工合規(guī)培訓(xùn)考試試卷由他人代答；對客戶異常交易監(jiān)測不到位，未將營業(yè)部銀行駐點(diǎn)使用電腦納入監(jiān)控，多名客戶使用同一設(shè)備委托交易等。收到證監(jiān)局責(zé)令改正措施的處罰書。

4上海證券延長西路證券營業(yè)部

因2015年5月至2017年3月期間，部分技術(shù)、合規(guī)人員參與客戶介紹和產(chǎn)品營銷業(yè)務(wù)，部分不具備基金從業(yè)資格人員參與公募基金銷售業(yè)務(wù)；“掌上營業(yè)廳”自助終端啟用后，部分營銷人員存在對客戶具體操作進(jìn)行提示或指導(dǎo)的情形，針對個別客戶還存在代為填寫相關(guān)信息的情況；2013年4月營業(yè)部在處理部分客戶資金到賬異常經(jīng)濟(jì)糾紛時，對有關(guān)客戶資金解凍操作未經(jīng)雙人復(fù)核；對客戶進(jìn)行經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)姆绞胶徒痤~存在差異等問題。收到證監(jiān)局出具的警示函。

5申萬宏源證券上海奉賢區(qū)人民中路證券營業(yè)部

監(jiān)管在抽查中發(fā)現(xiàn)，該營業(yè)部對部分客戶通過手機(jī)委托交易分級基金等品種所收取的傭金費(fèi)率為3‰，超出所公示傭金方案的最高上限，此前營業(yè)部公示傭金方案的費(fèi)率區(qū)間為0.201‰至1.8‰。收到證監(jiān)局責(zé)令改正措施的處罰書。

6方正證券常州延陵西路證券營業(yè)部

2014年至2017年期間，因委托無資質(zhì)個人進(jìn)行客戶招攬活動的行為，收到證監(jiān)局責(zé)令改正措施的處罰書。

7平安證券南通工農(nóng)南路證券營業(yè)部

因組織外部人員進(jìn)行證券開戶營銷，并以開戶獎勵的方式激勵外部人員開展證券營銷活動的行為。收到證監(jiān)局責(zé)令改正措施的處罰書，要求停止委托外部人員開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動。

8中信建投證券南京龍園西路證券營業(yè)部

在開展證券賬戶開立業(yè)務(wù)過程中，存在客戶風(fēng)險承受能力結(jié)果失實、缺失的情形，未能全面、準(zhǔn)確地了解客戶的風(fēng)險承受能力，違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條的相關(guān)規(guī)定。收到證監(jiān)局出具的警示函。

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10家券商遭處罰

在北京、上海、深圳、廣東、江蘇、浙江六地證監(jiān)局給證券公司開具的罰單中，大多數(shù)都是以因為工作流程執(zhí)行不到位，復(fù)核機(jī)制不健全，內(nèi)部控制不完善，保障客戶資產(chǎn)安全完整的措施未能做到切實有效，被處罰。

華融證券：2016年12月16日，公司在處理1名機(jī)構(gòu)客戶債券質(zhì)押式協(xié)議逆回購交易時操作失誤,導(dǎo)致客戶交易結(jié)算資金出現(xiàn)約1.95億元資金清算錯誤，其他客戶交易結(jié)算資金被占用。此外，公司2016年以來還存在未能復(fù)核出深交所大宗交易平臺買入股票委托單中證券賬戶賬號的填寫錯誤、集中交易系統(tǒng)取數(shù)邏輯存在錯誤導(dǎo)致大額清算錯賬等問題。

反映出公司對既有的工作流程執(zhí)行不到位，復(fù)核機(jī)制不健全，內(nèi)部控制不完善，保障客戶資產(chǎn)安全完整的措施未能做到切實有效，違反了《證券公司內(nèi)部控制指引》第九條的規(guī)定。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條的規(guī)定，證監(jiān)局決定責(zé)令公司增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)。

新時代證券：該公司管理的某集合資產(chǎn)管理計劃在上海證券交易所融資回購到期時，資金未及時轉(zhuǎn)入相關(guān)賬戶，導(dǎo)致發(fā)生2次客戶資金賬戶透支，占用了公司其他客戶的資金。今年以來，公司共發(fā)生5次客戶資金賬戶透支事件。收到證監(jiān)局責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)的處罰決定。

國聯(lián)證券：在證監(jiān)局檢查中發(fā)現(xiàn)，國聯(lián)證券因信息技術(shù)、交易單元的管理制度不完善、內(nèi)控執(zhí)行不到位，證監(jiān)局決定責(zé)令改正并責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)的監(jiān)督管理措施。

民生證券：2015年10月將經(jīng)營范圍由“上海、江蘇、浙江、安徽、福建的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)”變更為“證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券投資咨詢”，在換領(lǐng)了相應(yīng)的工商營業(yè)執(zhí)照后，未按要求向證監(jiān)局提交換領(lǐng)許可證的相關(guān)申請。

證監(jiān)局給民生證券出具了警示函，并要求公司應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)中國證監(jiān)會的監(jiān)管規(guī)定，積極整改，并切實采取措施加強(qiáng)人員培訓(xùn)、合規(guī)管理和信息報送等工作。

申萬宏源證券：在證監(jiān)局對該公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)進(jìn)行的現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，申萬宏源作為資產(chǎn)支持專項計劃管理人，個別盡職調(diào)查報告存在調(diào)查分析前后不一、報告結(jié)論缺乏充分證據(jù)支撐等情形，未能全面反映重要債務(wù)人償付能力和資信水平。收到證監(jiān)局出具的警示函。

華英證券：作為發(fā)行人2014年中小企業(yè)私募債的受托管理人，未及時發(fā)現(xiàn)其在2014年6月24日至2017年4月28日期間，未按約定用途使用募集資金，將其中1.211億元劃轉(zhuǎn)至天津紫荊資本投資管理有限公司進(jìn)行委托理財?shù)男袨?。公司出具的《江蘇金鑫建材有限公司2014年中小企業(yè)私募債券受托管理事務(wù)報告》（2014年度、2015年度、2016年度）三份報告中，均披露發(fā)行人已按募集說明書披露的用途使用募集資金。收到證監(jiān)局出具的警示函。

大通證券：2015年11月向中證機(jī)構(gòu)間報價系統(tǒng)股份有限公司報送的《大通證券股份有限公司關(guān)于建湖縣國投高科實業(yè)有限公司2015年非公開發(fā)行公司債券推薦意見書》中引用了建湖縣國投高科實業(yè)有限公司出具的《建湖縣國投高科實業(yè)有限公司關(guān)于本公司2013-2014年度源自所屬地方政府現(xiàn)金流入情況的說明》，該說明中對現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物的分類不正確，來自地方政府的現(xiàn)金流入占比計算錯誤，公司未發(fā)現(xiàn)上述錯誤，盡職調(diào)查不到位。收到證監(jiān)局出具的警示函。

安信證券：證監(jiān)局針對安信證券發(fā)布《杭蕭鋼構(gòu)：技術(shù)授權(quán)模式助高增，布局河北有望受益雄安新區(qū)建設(shè)》研究報告，進(jìn)行了專項現(xiàn)場檢查。檢查發(fā)現(xiàn)該研究報告中關(guān)于“已深入布局雄安新區(qū)核心區(qū)域，后續(xù)受益雄安新區(qū)建設(shè)確定性強(qiáng)”的表述不嚴(yán)謹(jǐn)，違反了《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第九條的規(guī)定。收到證監(jiān)局出具的警示函。

東吳證券股份深圳分公司：自成立以來長期未按要求報送機(jī)構(gòu)監(jiān)管報表，經(jīng)多次提醒，仍未有效整改。證監(jiān)局決定對東吳證券采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施，并在轄區(qū)內(nèi)予以通報。

招商證券：2017年2月23日，證監(jiān)局對公司PB系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)招商證券在為深圳市廣X盈資產(chǎn)管理有限公司開立PB系統(tǒng)賬戶的盡職調(diào)查中，未能發(fā)現(xiàn)其曾開展過股票配資業(yè)務(wù)，并未對此進(jìn)一步調(diào)查，排除其違法從事證券業(yè)務(wù)活動的嫌疑；2016年11月30日為客戶錢X飛開立了PB系統(tǒng)賬戶，并為該客戶在其PB系統(tǒng)賬戶下配置了名為“黃X晟”的交易員角色；公司于2017年1月13日為客戶徐進(jìn)開立了PB系統(tǒng)賬戶，該賬戶實際由“浙江九X資產(chǎn)管理有限公司”使用。證監(jiān)局決定對招商證券采取責(zé)令改正并暫停新開立PB系統(tǒng)賬戶3個月的行政監(jiān)管措施。

證券從業(yè)人員違規(guī)買賣股票

其中，涉及證券從業(yè)人員違規(guī)買賣股票的有中信證券員工曲樂，在任職期間使用“曲某”證券賬戶買賣股票獲利6.71萬元。當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局沒收曲樂違法所得6.7萬元，并處以18萬元罰款。類似情況還有原長城證券貴陽中華南路證券營業(yè)部趙成、原中金公司員工朱亞峰、原招商證券員工杜長江、曾在平安證券、齊魯證券、華泰聯(lián)合證券任職的敖翔、原長城證券總裁助理兼金融研究所所長黃欽來、2014年3月至調(diào)查期間任國信證券資產(chǎn)管理總部渠道經(jīng)理鐘湉。

除了證券從業(yè)人員違規(guī)買賣股票，還有從業(yè)人員因泄露內(nèi)幕信息遭處罰的。在北京證監(jiān)局的處罰信息中，券商中國記者發(fā)現(xiàn)時任國泰君安證券投資銀行部董事總經(jīng)理張江，由于泄露藍(lán)星安迪蘇股份有限公司內(nèi)幕信息，被處以30萬元罰款。

具體處罰如下：

1、【北京證監(jiān)局】自2005年7月至今，曲樂就職于中信證券，并于2009年5月4日取得中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書，先后任北京張自忠路證券營業(yè)部（現(xiàn)為國貿(mào)證券營業(yè)部）電腦部電腦維護(hù)崗經(jīng)理、董事會辦公室投資者關(guān)系崗高級經(jīng)理。曲樂在中信證券股份有限公司任職期間，使用“曲某”證券賬戶買賣股票獲利67086.39元。

北京證監(jiān)局決定：沒收曲樂違法所得67,086.39元，并處以18萬元罰款。

2、【上海證監(jiān)局】2013年1月18日至2016年9月12日期間，楊泰華在太平洋證券騰沖光華東路證券營業(yè)部任總經(jīng)理，實際控制并使用“尹某芝”賬戶進(jìn)行證券交易，期間先后交易“鼎立股份”等股票，累計買入股票成交金額3.01億元，累計賣出股票成交金額3.17億元，期末仍持有“同方股份”股票15.1萬股，已賣出股票累計盈利1433.96萬元。

上海證監(jiān)局決定：依法處理非法持有的剩余股票，沒收違法所得1433.96萬元，并處以4301.89萬元的三倍罰款。

3、【廣東證監(jiān)局】趙成系在長城證券貴陽中華南路證券營業(yè)部（2017年1月10日更名為長城證券貴陽河西路證券營業(yè)部）任職的證券從業(yè)人員，從業(yè)期間為2013年7月2日至調(diào)查日（2016年7月13日）。趙成在從業(yè)期間利用“許某某”、“張某某”名下賬戶交易股票金額1.33億元，其中買入成交金額6630.38萬元，賣出成交金額6688.65萬元，交易股票合計盈利為19.83萬元。

廣東證監(jiān)局決定：沒收趙成違法所得198251.51元，并處以3萬元罰款，罰沒款共計228251.51元。

4、【廣東證監(jiān)局】朱亞鋒在中金公司任職期間，利用“張某蘭”證券賬戶買賣股票；在擔(dān)任科達(dá)潔能董事會秘書期間，使用“張某蘭”證券賬戶和其本人名下“朱亞鋒”證券賬戶，多次在六個月內(nèi)賣出、買入“科達(dá)潔能”股票的行為。

廣東證監(jiān)局決定：對于朱亞鋒短線交易違法行為，處以警告，并處3萬元罰款；對于朱亞鋒證券從業(yè)期間買賣股票違法行為，沒收其違法所得699427.21元，并處10萬元罰款；罰沒款共計829427.21元。

5、【深圳證監(jiān)局】杜長江2007年9月至2014年6月在招商證券（以下簡稱招商證券）從業(yè)期間，違規(guī)買賣股票、私下接受客戶委托買賣證券。

深圳證監(jiān)局決定：一、對杜長江證券從業(yè)人員違規(guī)買賣股票的違法行為，沒收違法所得38.46萬元，并處以38.46萬元罰款；二、對杜長江證券從業(yè)人員私下接受客戶委托買賣證券的違法行為，給予警告，并處以20萬元罰款。上述兩項違法行為合并處罰為：給予警告，沒收違法所得38.46萬元，并處以58.46萬元罰款。

6、【深圳證監(jiān)局】敖翔于2008年4月至2011年11月在平安證券投資銀行部門任職，2011年11月至2015年3月在齊魯證券（現(xiàn)更名為中泰證券）投資銀行部門任職；2015年4月至調(diào)查日（2016年5月6日）在華泰聯(lián)合證券投資銀行部門任職。敖翔在上述證券公司任職期間，利用“徐某珍”賬戶通過網(wǎng)上委托、手機(jī)委托等方式交易“中國平安”、“欣旺達(dá)”、“金城股份”等多只股票。

深圳證監(jiān)局決定：對敖翔處以10萬元罰款。

7、【北京證監(jiān)局】自2011年12月1日至2014年8月20日，黃欽來就職于長城證券，2012年1月13日被任命為總裁助理兼金融研究所所長。黃欽來在任職期間，利用“袁某睿”“蘭某”及“李某”證券賬戶買賣股票，共計交易金額1.09億元，盈利363.6萬元。

北京證監(jiān)局決定：沒收黃欽來違法所得363.60萬元，并處以1090.79萬元罰款。

8、【北京證監(jiān)局】鐘湉于2014年3月至調(diào)查期間任國信證券資產(chǎn)管理總部渠道經(jīng)理，在任職期間，借用“薛某瓊”“王某磊”證券賬戶持有、買賣股票。

北京證監(jiān)局決定：責(zé)令鐘湉依法處理非法持有的股票，并處以3萬元罰款。

9、【江蘇證監(jiān)局】2017年1月至2017年6月華福證券江蘇分公司周明祥在任職期間，存在為客戶之間的融資提供中介等便利的行為。

江蘇證監(jiān)局決定：對周明祥采取出具警示函的監(jiān)督管理措

來源：券商中國微信公眾號（ID：quanshangcn） 記者：張欣然