每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 李蕾    

每經(jīng)記者 李蕾  每經(jīng)編輯 肖鴻月

今天，一則消息讓沉寂了許久的樂(lè)視金融又重回公眾視野——青島證監(jiān)局在其官網(wǎng)上公布了關(guān)于對(duì)樂(lè)視基金銷售（青島）有限公司（以下簡(jiǎn)稱樂(lè)視基金）采取出具警示函措施的決定。

我們先來(lái)看看公告：

▲ 圖片來(lái)源：青島證監(jiān)局官網(wǎng)

這就很有意思了。在《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者的印象里，樂(lè)視基金最近才剛剛開始代銷公募基金，怎么還沒(méi)賣兩天就被出具了警示函？

要說(shuō)清楚這個(gè)問(wèn)題，我們得先理一理前因后果。

昨天已經(jīng)說(shuō)過(guò)了，由于牌照難求，目前市面上一塊基金銷售牌照的價(jià)格，已經(jīng)從2017上半年的4000萬(wàn)元左右翻了一倍、被炒到了當(dāng)前的8000萬(wàn)元左右，并且仍然是“洛陽(yáng)紙貴”。那么樂(lè)視基金這塊牌照是怎么來(lái)的呢？

記者查詢了青島證監(jiān)局的相關(guān)公告發(fā)現(xiàn)，在其2016年11月24日更新的《公募基金銷售業(yè)務(wù)資格核準(zhǔn)受理及審核進(jìn)度情況公示表》中，曾經(jīng)出現(xiàn)了樂(lè)視資產(chǎn)管理（青島）有限公司的名字：

▲ 圖片來(lái)源：青島證監(jiān)局官網(wǎng)

到了2017年初，就有消息稱，樂(lè)視金融已經(jīng)取得了互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)和基金銷售兩塊金融牌照，并開始上線相關(guān)業(yè)務(wù)產(chǎn)品。彼時(shí)，樂(lè)視金融的牌照已經(jīng)涵蓋了小貸、保理、私募、保險(xiǎn)、基金等領(lǐng)域。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，樂(lè)視基金的注冊(cè)日期為2016年4月22日，注冊(cè)資本為2億元，法定代表人郭堅(jiān)。該公司的全資股東為樂(lè)視投資管理（北京）有限公司，而樂(lè)視基金的曾用名，就是樂(lè)視資產(chǎn)管理（青島）有限公司。

公開資料還顯示，2017年2月8日，彼時(shí)的樂(lè)視資產(chǎn)管理（青島）有限公司變更了經(jīng)營(yíng)范圍，增加了“自有資金對(duì)外投資，公開募集證券投資基金銷售”這一項(xiàng)。就在同一天，該公司對(duì)“章程修正案?jìng)浒?rdquo;也進(jìn)行了變更，從中可以看到“出資方式：貨幣；認(rèn)繳出資額：20000萬(wàn)元；實(shí)繳出資額：2000萬(wàn)元”等信息。2月20日，該公司名稱變更為“樂(lè)視基金銷售（青島）有限公司”。

▲ 圖片來(lái)源：天眼查截圖

從這一系列的操作我們可以推斷，樂(lè)視基金確實(shí)是在2017年初拿到了基金銷售的牌照，且開始布局相關(guān)業(yè)務(wù)。不過(guò)直到年底的12月22日，才第一次有公募基金發(fā)布公告稱增加樂(lè)視基金為銷售機(jī)構(gòu)。

▲ 圖片來(lái)源：天眼查截圖

也就是說(shuō)，從2017年12月22日，中融基金旗下的4只基金可通過(guò)樂(lè)視基金進(jìn)行銷售了。截至目前，這也是唯一一家公布樂(lè)視基金為銷售機(jī)構(gòu)的公司。不過(guò)記者在樂(lè)視金融的官網(wǎng)上，暫時(shí)沒(méi)有找到公募基金的銷售頁(yè)面。

說(shuō)到這里，樂(lè)視基金的業(yè)務(wù)似乎才剛剛起步，但步子還沒(méi)邁出去就絆了個(gè)大跟頭——就在昨天，青島證監(jiān)局公布了對(duì)其出示警示函的決定，也就是咱們開頭說(shuō)到的，明確指出了樂(lè)視基金存在的三大問(wèn)題：一是，公章、人事檔案全部由樂(lè)視網(wǎng)信息技術(shù)（北京）股份有限公司管理；二是，實(shí)繳資本2000萬(wàn)元，出借給股東1900萬(wàn)元，公司總經(jīng)理未在審批單上簽字；三是，現(xiàn)有員工全部人員經(jīng)費(fèi)均納入樂(lè)信網(wǎng)絡(luò)科技有限公司進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。

青島證監(jiān)局認(rèn)為，上述情形違反了中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）第九條的規(guī)定。這則規(guī)定我們附在了文章末尾，感興趣的讀者可以直接滑到最下方查看，具體規(guī)定了機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)當(dāng)具備的條件。

不過(guò)根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)公布的信息，“鑒于你公司尚未展業(yè)，針對(duì)我局現(xiàn)場(chǎng)檢查反饋意見(jiàn)，立即著手整改了上述問(wèn)題，控股股東已就維護(hù)公司獨(dú)立性、支持公司業(yè)務(wù)發(fā)展等方面做出了承諾”，因此處理結(jié)果為“下發(fā)警示函，提醒你公司切實(shí)健全治理結(jié)構(gòu)、完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，并確保嚴(yán)格執(zhí)行”。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者撥打了中融基金的客服電話，對(duì)方表示，該公司確實(shí)在2017年12月與樂(lè)視基金簽訂了基金銷售的協(xié)議，目前暫時(shí)沒(méi)有收到進(jìn)一步消息。

滬上某公募人士不無(wú)感慨地告訴記者，樂(lè)視此次重回公眾視野走賣基金的路，如何進(jìn)行品牌商的切割和業(yè)務(wù)上的隔斷，或許才是最重要的。“即便是拿到了和其他第三方銷售一樣的公募基金代銷資格，大眾也很可能會(huì)因?yàn)槭艿街案鞣N傳聞的影響而不選擇樂(lè)視（基金）。再加上這剛開始賣就被警示了，誰(shuí)還敢去買？”

據(jù)了解，樂(lè)視2015年8月開始正式涉足金融領(lǐng)域，樂(lè)視金融于2017年11月正式上線。記者也撥打了樂(lè)視金融的電話，截至發(fā)稿尚無(wú)人回應(yīng)。

附：中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定

第九條商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；

（二）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；

（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；

（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；

（六）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；

（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；

（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；

（九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。