各銀監(jiān)局，機(jī)關(guān)各部門(mén)，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲(chǔ)銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司：

為全面貫徹落實(shí)黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和全國(guó)金融工作會(huì)議精神，堅(jiān)決打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，銀監(jiān)會(huì)決定進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、全面開(kāi)展評(píng)估工作

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要高度重視，周密安排，精心組織，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，層層實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，并結(jié)合實(shí)際制定工作實(shí)施方案，確保組織到位、推進(jìn)到位、落實(shí)到位。要全面評(píng)估2017年已開(kāi)展的“三三四十”、信用風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查、“兩會(huì)一層”風(fēng)控責(zé)任落實(shí)等專(zhuān)項(xiàng)治理工作，對(duì)照2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn)，梳理本機(jī)構(gòu)、本部門(mén)、本地區(qū)存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)評(píng)估自查是否全面深入、問(wèn)題是否真實(shí)準(zhǔn)確、整改是否及時(shí)徹底、問(wèn)責(zé)是否嚴(yán)格到位、發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)是否有效化解、制度短板是否得到彌補(bǔ)、制度執(zhí)行力是否得到加強(qiáng)以及當(dāng)前仍存在哪些突出問(wèn)題等。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)重點(diǎn)評(píng)估是否存在檢查不深不透、應(yīng)查未查、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱瞞不報(bào)、應(yīng)罰未罰及處罰偏松偏軟等問(wèn)題和下一步監(jiān)管重點(diǎn)，形成“整改-評(píng)估-整改”的工作機(jī)制。

二、統(tǒng)籌推進(jìn)各項(xiàng)工作

（一）堅(jiān)持即查即改。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要把整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象作為一項(xiàng)常態(tài)化的重點(diǎn)工作，與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理、體制機(jī)制改革、合規(guī)文化建設(shè)等相結(jié)合,同研究、同部署、同落實(shí)。要切實(shí)履行主體責(zé)任，將整治亂象轉(zhuǎn)化為內(nèi)控管理自覺(jué)行為，邊排查邊整改，邊問(wèn)責(zé)邊教育，邊規(guī)范邊提升，真正敬畏規(guī)則、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

（二）開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要把整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象作為現(xiàn)場(chǎng)檢查的重點(diǎn)，突出問(wèn)題導(dǎo)向和風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向，結(jié)合日常監(jiān)管情況，找準(zhǔn)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)和重點(diǎn)業(yè)務(wù)，統(tǒng)籌確定檢查對(duì)象、范圍和比例，有的放矢，精準(zhǔn)發(fā)力。要注重專(zhuān)項(xiàng)檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，采取“雙隨機(jī)”方式，切實(shí)提升檢查的針對(duì)性和有效性。

（三）加強(qiáng)督促指導(dǎo)。銀監(jiān)會(huì)各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部和各銀監(jiān)局要按照工作職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)本條線、本地區(qū)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)業(yè)務(wù)的督促指導(dǎo)，原則上全年不少于2次。對(duì)督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)存在不重視、行動(dòng)慢、落實(shí)差、甚至搞形式主義等情況，要嚴(yán)肅通報(bào)、追責(zé)問(wèn)責(zé)。銀監(jiān)會(huì)將于2018年下半年組織專(zhuān)門(mén)工作小組對(duì)重點(diǎn)地區(qū)進(jìn)行督導(dǎo)，總結(jié)交流經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)糾正解決方案不細(xì)、情況不清、亂象較多、案件多發(fā)頻發(fā)、處罰偏松偏軟等問(wèn)題。

三、切實(shí)規(guī)范各類(lèi)報(bào)告

（一）評(píng)估報(bào)告

1.報(bào)告路徑和時(shí)間要求

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)在匯總分支機(jī)構(gòu)評(píng)估情況基礎(chǔ)上，于2018年3月10日前將評(píng)估報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。其中，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送至對(duì)口的機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)，同時(shí)抄送現(xiàn)場(chǎng)檢查局、審慎局和法規(guī)部；各地方法人機(jī)構(gòu)報(bào)送至屬地銀監(jiān)局。

各銀監(jiān)局要匯總轄內(nèi)機(jī)構(gòu)情況和自我評(píng)估情況，于2018年3月20日前將轄內(nèi)匯總評(píng)估報(bào)告報(bào)送至現(xiàn)場(chǎng)檢查局，同時(shí)抄送審慎局和法規(guī)部，并按機(jī)構(gòu)類(lèi)別匯總相關(guān)報(bào)告報(bào)送至對(duì)口的機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)。

各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部要按機(jī)構(gòu)類(lèi)別匯總本條線評(píng)估情況，于2018年3月底前將評(píng)估報(bào)告報(bào)送分管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)，同時(shí)抄送現(xiàn)場(chǎng)檢查局、審慎局和法規(guī)部。

2.報(bào)告內(nèi)容。報(bào)告應(yīng)簡(jiǎn)要概括，突出重點(diǎn)，內(nèi)容包括但不限于：2017年已開(kāi)展的專(zhuān)項(xiàng)治理工作評(píng)估情況，包括發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題、問(wèn)題處置和風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改和問(wèn)責(zé)情況、治理工作存在的不足等；當(dāng)前存在的主要問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患；下一步工作措施等。

（二）工作報(bào)告

1.報(bào)告路徑和時(shí)間要求

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別于2018年6月10日前和12月10日前報(bào)送階段性工作報(bào)告和年度工作報(bào)告及附表，報(bào)告路徑同上。

各銀監(jiān)局應(yīng)認(rèn)真開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，并督促指導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)展整治工作，分別于2018年6月20日前和12月20日前報(bào)送階段性工作報(bào)告和年度工作報(bào)告、附表及1—2個(gè)典型案例，報(bào)告路徑同上。

各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部應(yīng)扎實(shí)開(kāi)展督導(dǎo)督查，并匯總本條線機(jī)構(gòu)工作情況，分別于2018年6月底前和12月底前報(bào)送階段性報(bào)告和年度報(bào)告及附表。

現(xiàn)場(chǎng)檢查局應(yīng)于2018年7月10日前和2019年1月10日前分別完成匯總并上報(bào)。

2.報(bào)告內(nèi)容。包括但不限于：組織實(shí)施情況；發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患；采取的工作措施及成效；下一步計(jì)劃和意見(jiàn)建議等。

整治工作期間發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)和重大問(wèn)題，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要及時(shí)報(bào)告。

四、依法嚴(yán)肅處罰問(wèn)責(zé)

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立問(wèn)題臺(tái)賬，逐一落實(shí)整改，明確時(shí)限、責(zé)任到人，并嚴(yán)格按照黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章進(jìn)行問(wèn)責(zé)。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要及時(shí)采取監(jiān)管措施予以糾正，對(duì)嚴(yán)重違法違規(guī)行為、屢查屢犯問(wèn)題、重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，要依法處罰問(wèn)題機(jī)構(gòu)和責(zé)任人。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要嚴(yán)肅各項(xiàng)紀(jì)律，嚴(yán)格按照中央“八項(xiàng)規(guī)定”和糾正“四風(fēng)”要求，自覺(jué)遵守各項(xiàng)制度規(guī)定，依法廉潔開(kāi)展工作，規(guī)范監(jiān)管行為，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)違反紀(jì)律的行為，各級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)要堅(jiān)決糾正，嚴(yán)肅查處。

2018年1月12日

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1.進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的意見(jiàn)

2.2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn)

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