每經(jīng)編輯 張明雙    

每經(jīng)記者 張明雙 每經(jīng)編輯 陳俊杰

1月23日，湖北銀監(jiān)局開出10張罰單，涉及國通信托、湖北消費金融、湖北金融租賃三家機構(gòu)及7名相關(guān)責任人。在此之前的1月19日，湖北銀監(jiān)局一口氣開出27張罰單，對湖北銀行、漢口銀行、中國銀行湖北分行等11家銀行、財務(wù)機構(gòu)主體及相關(guān)責任人進行行政處罰，監(jiān)管力度大大增強。

此次領(lǐng)最大罰單的是國通信托，因?qū)ν顿Y者資格審查及業(yè)務(wù)經(jīng)營違規(guī)被罰款70萬元，而在此之前，國通信托還被曝出踩雷武漢汽車公園項目。顯然，入主不久的武漢金控仍面臨不小的挑戰(zhàn)。

監(jiān)管力度加強

根據(jù)湖北銀監(jiān)局公示，兩家非銀金融機構(gòu)收到罰單，其中湖北金融租賃股份有限公司因業(yè)務(wù)制度違反監(jiān)管規(guī)定被處罰30萬元，相關(guān)責任人受到警告處罰；持牌消費金融公司湖北消費金融則因貸前調(diào)查、貸時審查不到位，導致貸款資金被挪用，被處以罰款40萬元，相關(guān)責任人也被警告。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，自2018開年以來，湖北銀監(jiān)局加強了對下轄金融機構(gòu)的監(jiān)管力度。1月19日，向銀行機構(gòu)及財務(wù)公司開出了27張罰單，暴露出金融機構(gòu)多個問題，其中中國銀行湖北省分行貸款資金未按合同約定及監(jiān)管要求進行支付、管理和控制，貸前調(diào)查、貸后管理未盡責，導致貸款形成不良，造成信貸風險；漢口銀行通過同業(yè)投資通道違規(guī)向“四證不全”房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款等。

“估計是銀監(jiān)局加強抽樣檢查、稽核的階段性成果。”武漢科技大學金融證券研究所所長董登新對記者表示，普惠金融的監(jiān)管是負面清單模式的底線監(jiān)管，在無人舉報或提供違規(guī)違法證據(jù)的狀況下，監(jiān)管部門很難有查處動作，所以通過抽樣檢查就有可能集中暴露問題，目前來看，監(jiān)管部門加強了現(xiàn)場稽核力度，彌補以往的薄弱環(huán)節(jié)，這樣的案例應(yīng)該還會增加。

湖北銀監(jiān)局在2017年年中工作座談會上就提出，要全面提升監(jiān)管工作效能，專注監(jiān)管主業(yè)，開展制度清理，明確廢改立制度清單，探索建立湖北省銀行業(yè)糾紛調(diào)解中心等監(jiān)管方式。

國通信托處罰最重

在銀監(jiān)會1月23日開出的罰單中，國通信托的處罰最重，被罰款70萬元，兩位責任人被處以警告。而被處罰的原因是，在設(shè)立信托計劃時，未對部分委托人是否為合格投資者進行嚴格資格審查，且在信托業(yè)務(wù)經(jīng)營中，違規(guī)接收了地方政府部門提供的承諾函。

記者注意到，自2016年底武漢金控接替方正系入主方正東亞信托，并更名國通信托以來，其業(yè)務(wù)似乎一直有些不順，包括踩雷武漢汽車公園項目、上市公司終止收購股權(quán)等。

2013年底，方正東亞信托為總投資規(guī)模20億元的武漢汽車公園項目二期發(fā)行集合資金信托計劃產(chǎn)品，產(chǎn)品規(guī)模2.5億元，用于二期項目C區(qū)一組團4S店代建工程的建設(shè)。不過在2年信托期限到期后，即2015年底，上述信托產(chǎn)品并未收到足額本息，計劃需延期終止。

2016年9月，隨著武漢汽車公園項目公司進入破產(chǎn)清算階段，國通信托將項目投資公司告上法庭，法院判決投資公司償還2.5元借款及利息，但執(zhí)行效果卻并不理想。

在踩雷武漢汽車公園項目外，國通信托的股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項也出現(xiàn)了變化。2017年8月，中國高科(600730，SH)宣布終止方正東亞信托12.5%股權(quán)交易，中國高科于2014年9月份通過公開掛牌取得上述股權(quán)，轉(zhuǎn)讓方為方正集團，但由于中國銀監(jiān)會出臺辦法對信托公司出資人條件的調(diào)整及雙方業(yè)務(wù)與實際經(jīng)營狀況的變化，交易已經(jīng)喪失繼續(xù)履行的基礎(chǔ)，持續(xù)了3年的股權(quán)轉(zhuǎn)讓也告終止。

而在二級市場上，國通信托(或方正東亞信托)的信托產(chǎn)品在2017年三季度新進如意集團、中設(shè)股份、必康股份等公司的十大流通股東行列，但也有踩雷情況發(fā)生。2017年二季度，方正東亞信托通過方正東亞•旭瑞3號單一資金信托新進皇臺酒業(yè)(000995，SZ)十大股東行列，持有134.6萬股，第三季度增持至178.6萬股。今年1月23日，皇臺酒業(yè)停牌半年后復牌，連續(xù)遭遇2個一字跌停，目前仍在下跌中。

按照國通信托2016年報，公司營業(yè)收入為12.45億元，凈利潤為6.02億元，自2014年以來營收及凈利潤已經(jīng)連續(xù)出現(xiàn)下滑。