近期，銀監(jiān)會披露了多起銀行業(yè)違法違規(guī)案件，其中，郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據案、浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)放貸等案件均被處以“億級罰單”?？涨暗奶幜P頻次和力度引發(fā)市場關注，未來處罰信息公開的標準是什么？又為何通常選擇在周五下午發(fā)布？

“公開為常態(tài)，不公開為例外”，在2月9日舉行的銀監(jiān)會新聞發(fā)布會上，銀監(jiān)會法規(guī)部副主任王振中表明了其在案件處罰方面的原則。“銀監(jiān)會在加大監(jiān)管執(zhí)法力度、嚴肅整治銀行業(yè)市場亂象的工作上，依法、主動、及時有序公開各項行政處罰的信息，以及案件的查處情況，有效傳導強監(jiān)管、嚴處罰的信號。”

王振中指出，在執(zhí)法全過程中，銀監(jiān)會充分尊重和保障當事人的合法權利，認真聽取當事人的意見和訴求，切實保證行政處罰程序的合法性。

在行政處罰的調查取證階段，堅持全面、客觀、公正的原則，既收集證明違法違規(guī)事實的證據，也收集當事人反饋意見，以及構成從輕、減輕處罰情節(jié)等有關證據。

在行政處罰決定作出前，依法履行告知的程序，聽取當事人陳述申辯意見，或者應當事人的申請，依法組織聽證，召開聽證會。當事人的訴求合理的，我們就依法予以采納。

王振中表示，處罰決定作出后的信息公開也是回應社會關切、接受公眾監(jiān)督的重要舉措。信息公開向金融機構傳遞了強監(jiān)管嚴處罰的監(jiān)管導向，切實發(fā)揮“處罰一個，震懾一片”的警示作用；同時，公開行政處罰和案件查處信息是監(jiān)管部門提高透明度的具體行為，便于社會對監(jiān)管工作的監(jiān)督。

“從已經公開的行政處罰和案件查處信息取得的效果來看，信息公開對整肅銀行業(yè)市場秩序，營造銀行業(yè)合規(guī)守法的氛圍發(fā)揮了積極正面的作用。”王振中評價道。

那么，未來是否所有行政處罰信息都將悉數對外公布呢？

對此，王振中闡明了兩種例外情況：對于涉及國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私的行政處罰信息，或者公開后可能危及國家安全、公共安全、經濟安全和社會穩(wěn)定的行政處罰信息，銀監(jiān)會依法不予公開；對于公開后可能影響重大經濟、金融政策實施或者影響經濟金融秩序的行政處罰信息，也可以暫不公開，待影響因素消除后再適時公開。

在公開時機的選擇上，王振中表示會充分考慮對行業(yè)和市場可能造成的影響。“對于重大案件一般在周五下午股市收市以后才公開，主要是為了給市場一個充分消化的時間，減少市場誤讀，維護金融業(yè)和銀行市場的有序運行。”

近期銀行業(yè)違法違規(guī)案件處罰一覽：

19家銀行涉190億被騙貸案銀監(jiān)會開5250萬罰單

銀監(jiān)會2月2日通報，近日陜西、河南銀監(jiān)局依法查處了轄內銀行業(yè)金融機構質押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機構共計罰款5250萬元，并處罰104名責任人。

銀行業(yè)連下"億級"罰單"內控失效"四個字后果很嚴重

銀監(jiān)會1月27日披露，銀監(jiān)會統(tǒng)籌協調相關銀監(jiān)局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據案件，對涉及該案的12家銀行業(yè)金融機構共計罰沒2.95億元。

2018年銀行業(yè)處罰第一槍：浦發(fā)銀行被罰4.62億

銀監(jiān)會19日公布，對浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案件的處罰結果：浦發(fā)銀行成都分行被罰款4.62億元，浦發(fā)銀行成都分行原行長被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

廣發(fā)銀行違規(guī)擔保案13家出資機構被罰沒超13億元

銀監(jiān)會于2017年12月8日公布對廣發(fā)銀行違規(guī)擔保案件的處罰結果，對廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機構罰沒合計7.22億元，對6名涉案員工終身禁止從事銀行業(yè)工作。此后，又于12月29日對涉及該案的13家出資機構作出13.41億元的罰沒處罰。由此，監(jiān)管部門對該案涉案機構的罰沒金額已經超過20億元。

來源：新華社 記者：閆雨昕