“一帶一路”倡議下，中國企業(yè)“走出去”面臨著重大發(fā)展機遇，也面臨一些挑戰(zhàn)。例如，中國企業(yè)海外投資如何獲得政策支持，又如何防范非傳統(tǒng)安全風險？跨境并購、設立境外子公司需要注意哪些要點？已經(jīng)成功“走出去”的中國企業(yè)有哪些經(jīng)驗可供借鑒？而面對“走出去”企業(yè)更加個性化、多元化的需求，銀行又該如何智慧應對，提供更專業(yè)的金融服務方案？

4月2日，上海銀行（601229，SH）將在上海浦東陸家嘴主辦“一帶一路”跨境合作研討會。屆時，上海銀行將攜手新加坡華僑銀行、西班牙桑坦德銀行，邀請來自亞洲金融合作協(xié)會、新加坡企業(yè)發(fā)展局、中國出口信用保險公司、國浩律師事務所、新加坡立杰律師事務所等機構的嘉賓們，緊扣熱點問題，聚焦跨境多層次合作，助力企業(yè)在“一帶一路”的征途上走得更穩(wěn)更好。

提供綜合金融服務助力一批企業(yè)“走出去”

去年4月，古巴中部小鎮(zhèn)西羅雷東多，由中國、古巴和英國三方合資的B公司投資的首個生物燃料發(fā)電廠破土動工。B公司前身是一家英國創(chuàng)業(yè)公司，后由上海某市屬企業(yè)D加盟融資并成為外方控股方。根據(jù)中、古、英三方協(xié)議，這家公司將在西羅雷東多建造5個發(fā)電廠，其中，首家工廠由上海D企業(yè)提供設備并負責建造。工廠將利用當?shù)靥菑S的甘蔗渣發(fā)電，榨糖季結束后，將利用其他植物制造生物燃料繼續(xù)發(fā)電。

D企業(yè)有多年的電力建設經(jīng)驗，為多國提供過電力建設方案。上海銀行與其是長期合作伙伴，上述項目獲得了上海銀行包括項目貸款等在內(nèi)的綜合金融服務支持。這一項目將為古巴創(chuàng)造更多就業(yè)機會，還能通過清潔能源的使用保護當?shù)丨h(huán)境，減少二氧化碳排放。

為順應全球經(jīng)濟一體化發(fā)展，加速我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展，國家提出“一帶一路”倡議，上海銀行積極響應，始終堅持具有特色的跨境金融戰(zhàn)略定位，提供全方位的綜合金融服務，為企業(yè)參與全球市場的競爭提供金融支持。

目前，上海銀行已積累了一批有“一帶一路”業(yè)務需求的企業(yè)，包括：不熟悉境外市場環(huán)境、海外子公司獲得境外銀行服務存在困難的境內(nèi)企業(yè)；資本項目外管政策放開的受惠企業(yè)；有跨境資本流通需求的企業(yè)；跨國集團企業(yè)。

上海銀行優(yōu)先支持符合國家“一帶一路”政策導向的業(yè)務，扶持實力強、有優(yōu)勢的企業(yè)“走出去”，與“一帶一路”及產(chǎn)能合作重點國家有關企業(yè)開展基礎設施建設、國際產(chǎn)能和裝備制造等多方面合作；優(yōu)先支持符合國家產(chǎn)業(yè)政策和結構升級的行業(yè)和項目，重點為我國裝備、技術、標準和服務“走出去”提供現(xiàn)金管理、融資結構安排等綜合化金融服務；支持生產(chǎn)型海外項目建設，支持“走出去”企業(yè)以境外資產(chǎn)和股權、礦權等權益為抵質(zhì)押獲得貸款。

上海銀行助力企業(yè)“走出去”的成功案例還包括：為某大型央企提供內(nèi)保外貸融資，支持其在南美地區(qū)的銅礦開采與經(jīng)營;投資市屬龍頭企業(yè)的境外發(fā)債，用于境外并購項目融資；為某綜合化經(jīng)營的大型上市企業(yè)下屬香港公司提供內(nèi)保外貸、境外直貸融資服務；為知名文化產(chǎn)業(yè)的香港公司提供融資；支持美國硅谷并購基金……

發(fā)揮集團合力支持“一帶一路”建設

為響應“一帶一路”倡議，上海銀行通過整合擴展自貿(mào)區(qū)分行、上銀香港、上銀國際、滬港臺上海銀行金融服務平臺及桑坦德等海外合作銀行資源，發(fā)揮集團整體合力，共享信息，打通境內(nèi)外融資渠道，為“走出去”企業(yè)提供專屬跨境金融服務。

上銀香港是上海銀行的全資子公司，是一家在香港注冊成立并設于香港的有限制持牌銀行，于2013年6月在香港正式開業(yè)。開業(yè)以來，上銀香港通過境內(nèi)外聯(lián)動，服務境內(nèi)“走出去”企業(yè)的跨境金融需求，兼顧提高本地業(yè)務實力及競爭力，依靠總行和內(nèi)地分支機構推進各項產(chǎn)品創(chuàng)新，發(fā)揮集團整體合力，為境內(nèi)“走出去”和香港本地企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)跨境綜合金融服務。

上銀國際是上銀香港的全資子公司，于2014年12月起開展相關業(yè)務。作為上海銀行全資擁有的全牌照境外投資銀行旗艦，上銀國際依托上海銀行及上銀香港客戶資源，滿足多樣化投融資及資產(chǎn)管理需求，加強并購咨詢及IPO業(yè)務方面的實力，更好地服務于境內(nèi)外客戶，打造集團綜合化經(jīng)營服務平臺。

此外,上海銀行通過ID（International Desk，國際業(yè)務平臺）開發(fā)南美、歐洲來華投資客戶。同時，進一步深化與桑坦德銀行的戰(zhàn)略合作，對接桑坦德全球ID團隊，截至2017年末累計成功落地客戶近250戶,多數(shù)均為“引進來”企業(yè)。

上海銀行還與中信保、大型律師事務所、會計師事務所等第三方機構保持良好合作關系，為企業(yè)“走出去”提供法律、政策、稅收等一系列配套咨詢服務。

近年來,通過境內(nèi)外并購項目推薦、并購融資安排，并提供跨境結算、跨境保函、貿(mào)易融資、境外貸款等綜合跨境金融服務產(chǎn)品，上海銀行支持“走出去”融資類業(yè)務穩(wěn)步提升，銀團貸款合作逐年增加；并加大對產(chǎn)業(yè)升級相關的裝備制造業(yè)、信息技術產(chǎn)業(yè)的信貸支持力度；通過跨境資金池產(chǎn)品，讓“走出去”企業(yè)集中財務資源、共享集團內(nèi)資源、實現(xiàn)全球化統(tǒng)一資金管理。

搭建自貿(mào)創(chuàng)新平臺支持境內(nèi)實體經(jīng)濟發(fā)展

不僅著眼于“走出去”，上海銀行還聚焦“引進來”。

作為首批在上海自貿(mào)區(qū)設立分行的銀行，上海銀行積極推進跨境業(yè)務創(chuàng)新，已形成“自貿(mào)融”“自貿(mào)贏”“自貿(mào)投”“自貿(mào)池”四個系列特色跨境產(chǎn)品，為企業(yè)在資本項下的跨境金融需求提供個性化定制服務。

上海銀行自貿(mào)區(qū)分行圍繞跨境投融資業(yè)務提供專業(yè)服務，形成了QFLP托管服務品牌和特色。2011年，上海市率先開展外商投資股權投資企業(yè)（QFLP）試點工作。近年來，在新經(jīng)濟新產(chǎn)業(yè)和境內(nèi)外資本高度融合的大背景下，上海銀行通過對境外從事股權投資的優(yōu)質(zhì)基金公司，提供專業(yè)政策咨詢，設計整體投資方案以及優(yōu)化跨境投資路徑，大量引入境外資金，有效支持境內(nèi)實體經(jīng)濟發(fā)展。

截至今年1月末，上海銀行自貿(mào)區(qū)分行實際運作的QFLP托管規(guī)模超過80億元人民幣,服務的上海QFLP客戶占全市份額近一半，均為境內(nèi)外知名投資機構，所投資行業(yè)涉及商業(yè)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、醫(yī)療、城市基礎建設、支付平臺、貿(mào)易等多個領域。

上海銀行設立自貿(mào)區(qū)分行搭建自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新平臺, 成功為兩家獨角獸平臺企業(yè)提供自貿(mào)版跨境資金池產(chǎn)品。

針對電商平臺的中小商戶,上海銀行“不以微小而不為”，積極探索新型跨境貿(mào)易人民幣結算模式。

隨著我國互聯(lián)網(wǎng)電子商務的快速發(fā)展，眾多國內(nèi)賣家將目光瞄準全球市場，形成了新型的出口方式。其中涉及的第三方支付和信用卡收款普遍存在資金鏈節(jié)點多、費用成本高的問題，銀行轉(zhuǎn)賬又存在交易背景審核麻煩、到賬速度慢、不適合小額高頻的貿(mào)易收款等問題。因此，出口商戶迫切希望銀行能夠提供合規(guī)化、低成本的收款服務。

上海銀行搭建便捷的個人貿(mào)易項下跨境結算橋梁，自2017年4月正式上線以來，已服務個體經(jīng)營者近萬人，幫助境內(nèi)中小商戶利用跨境電商平臺拓展境外市場，促進跨境小額貿(mào)易發(fā)展，支持實體經(jīng)濟中銀行難以服務的“長尾客戶”。

這一新型跨境結算模式一是適應出口貿(mào)易新模式，減少中間環(huán)節(jié)，節(jié)省出口商成本，提高收款效率，促進中國出口方式轉(zhuǎn)變；二是充分利用了“互聯(lián)網(wǎng)+”的優(yōu)勢，切實便利境內(nèi)小電商，解決了傳統(tǒng)渠道無法服務的小微企業(yè)和個人經(jīng)營者，是普惠金融的具體落實；三是在傳統(tǒng)柜面業(yè)務之外，尋找到個人跨境人民幣結算的新渠道和新模式，豐富了跨境人民幣產(chǎn)品；四是同時也便于銀行和監(jiān)管機構利用大數(shù)據(jù)篩查違規(guī)行為，提升跨境人民幣管理效率。