每經(jīng)實習記者 余佩穎 每經(jīng)記者 蔡鼎 每經(jīng)編輯 余冬梅

據(jù)彭博社今日（4日）報道，在長達10個月的調(diào)查后，澳大利亞聯(lián)邦銀行終于承認涉及多起洗錢違法行為，并且同意支付7億澳元（約34億人民幣）的罰款。若最終聯(lián)邦法院通過，這將是澳大利亞公司史上涉及罰款金額最大的一筆民事訴訟。

《每日經(jīng)濟新聞》記者留意到，2017年8月，澳大利亞交易報告和分析中心（下文簡稱為AUSTRAC）在悉尼聯(lián)邦法院提起民事訴訟，控告澳大利亞聯(lián)邦銀行違反了“反洗錢和反恐融資法”，而涉案次數(shù)超過53000次。

“雖然我們不是故意為之，但是我們深刻認識到了我們所犯錯誤的嚴重性”，今年4月接任澳大利亞聯(lián)邦銀行首席執(zhí)行官的馬特•科恩（Matt Comyn）在4日的一份聲明中說道。自從洗錢丑聞爆出后，澳大利亞聯(lián)邦銀行的股價已累計下跌17%。

恐面臨7億澳元罰金

據(jù)《澳洲人報》當日報道，澳大利亞聯(lián)邦銀行對AUSTRAC提起控訴的53506項違法行為表示承認，最終將支付7億澳元的罰款，終于給這場洗錢丑聞的風波畫上一個句號。

此次罰款金額超過了澳大利亞聯(lián)邦銀行的預期。在2月發(fā)布上半年業(yè)績時，該銀行為此案曾預撥出3.75億美元，但數(shù)額不及該銀行上一財年所獲98.8億澳元（約合人民幣483.4億元）現(xiàn)金利潤的十分之一。此外，澳大利亞聯(lián)邦銀行還需支付AUSTRAC的250萬澳元法律費用。

“洗錢門”丑聞導致了該銀行前任首席執(zhí)行官伊恩•納雷夫（Ian Narev）的離職，推動了更為廣泛的調(diào)查，進一步發(fā)現(xiàn)了存在不法行為的澳大利亞的銀行和理財經(jīng)理。

該行新上任的首席執(zhí)行官馬特•科恩表示，澳大利亞聯(lián)邦銀行并非有意觸犯法律，但是也承認了該銀行在風險程序和盡職調(diào)查方面工作都不合格，他說道，“今天能夠達成協(xié)議正是體現(xiàn)了我們對自己所犯錯誤的清晰認知，而這也是我們前進方向邁出的重要一步”。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，投資者也對該行的態(tài)度做出積極響應，4日開盤交易僅15分鐘，澳大利亞聯(lián)邦銀行的股價就漲了2.3%。

據(jù)彭博社早前的一篇報道，十年前的一場金融危機之后，澳大利亞的金融業(yè)很大程度上避開了那些施加在美國和歐洲銀行身上的指責和巨額罰款。澳大利亞家庭成為世界上僅次于瑞士的第二富裕家庭，各家銀行都在極力搶占市場份額。但是由于缺乏監(jiān)管，不良行為也就此滋生。

罪魁禍首竟是一臺“智能存款機”

澳大利亞聯(lián)邦銀行在澳大利亞有著最大的貸款總量和市場價值，據(jù)《華爾街日報》2017年的報道， AUSTRAC在提交給法庭的文件中表示，該銀行在2012年推出了一款“智能存款機”，一種能夠接受現(xiàn)金和支票存款的ATM，但是直到2015年中期，該行才意識到這款機器可能存在洗錢和資助恐怖主義的風險。

AUSTRAC進一步控訴道，即便已經(jīng)意識到了風險，澳大利亞聯(lián)邦銀行卻未就數(shù)百萬美元的可疑交易及時報告，甚至有的交易還未曾進行過報告，并且該銀行也沒有對其客戶進行監(jiān)管以控制潛在的風險。

AUSTRAC稱，僅2016年上半年，就有超過58.1億澳元通過澳大利亞聯(lián)邦銀行的“智能存款機”存入該行。該行的這款存款機接受的最高存款金額高達2萬澳元，且未設置每日次數(shù)限制。不止如此，這些機器還允許匿名現(xiàn)金存款，該銀行并不知道其他銀行持卡人的具體信息。AUSTRAC表示，這些通過存款機存入該行的錢被迅速進行國際和國內(nèi)轉(zhuǎn)賬，洗錢行為就此產(chǎn)生。

據(jù)《華爾街日報》報道，面對AUSTRAC的指控，澳大利亞聯(lián)邦銀行當時在一份聲明中表示，他們一直在與AUSTRAC保持溝通，根據(jù)該機構(gòu)的要求進行密切配合。該行還表示，為了打擊非法洗錢活動，已經(jīng)在合規(guī)和報告體系方面投入了超過2.3億澳元并且每年向AUSTRAC報告的可疑交易數(shù)量超過400萬起。

據(jù)AUSTRAC報告，該銀行從2012年11月到2015年9月，未及時報告或未曾進行報告的可疑交易的涉案金額共計超過7700萬澳元。以2014年末到2015年8月為例，就有大約2060萬澳元通過該機器存入了澳大利亞聯(lián)邦銀行的30個賬戶里，然后轉(zhuǎn)到了離岸機構(gòu)，然而其中多達29個賬戶的開戶人姓名都是偽造的。

在2014年6月到2015年1月間，僅三個人通過在澳大利亞聯(lián)邦銀行開設的三個賬號就存入了高達230萬澳元，并且存入后立即進行了國內(nèi)轉(zhuǎn)賬。

據(jù)《澳洲人報》報道，澳大利亞聯(lián)邦銀行的首席執(zhí)行官馬特•科恩近日表示，“銀行在打擊金融犯罪和保護金融體系完整性方面發(fā)揮著關(guān)鍵作用。我們認可AUSTRAC提出的意見，我們雙方將基于開明的建設性的基礎(chǔ)展開密切合作”。