每經(jīng)編輯 張弩    

8月6日，中國人民銀行營業(yè)管理部公布3項行政處罰決定，其中國付寶信息科技有限公司因違反清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法相關規(guī)定，被處以總額4646萬余元罰款。每經(jīng)小編發(fā)現(xiàn)，國付寶為海航旗下第三方支付平臺，曾被媒體質(zhì)疑其涉嫌通過“貸轉存”等違規(guī)方式為上市公司提供資金。

為非法交易提供網(wǎng)絡支付服務 社會影響惡劣

此前，中國人民銀行營業(yè)管理部對國付寶信息科技有限公司（以下簡稱國付寶公司）開展了支付業(yè)務和履行反洗錢義務執(zhí)法檢查。

據(jù)央行文件顯示，經(jīng)查實，國付寶公司未能采取有效措施和技術手段對境內(nèi)網(wǎng)絡特約商戶的交易情況進行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡支付服務。

國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、未按規(guī)定披露相關事項、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為。

國付寶公司上述行為違反了《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》、《非銀行支付機構網(wǎng)絡支付業(yè)務管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》、《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治實施方案的通知》等有關規(guī)定。

國付寶公司引起大量舉報投訴，社會影響惡劣。對國付寶公司給予警告，沒收違法所得人民幣2217萬元，并處罰款人民幣2428萬元，合計罰沒人民幣4646萬元，對該公司相關責任人員處以罰款。

海航旗下第三方支付平臺 曾疑涉違規(guī)“輸血”

據(jù)天眼查顯示，國付寶信息科技有限公司為海航旗下的第三方支付平臺，屬于海航集團旗下四級子公司。

根據(jù)天眼查資料顯示，國付寶信息科技有限公司董事長童甫，曾任海航集團董事局秘書(2006-2011)、海航集團辦公室常務副主任、辦公室主任職務(2011-2014)。現(xiàn)任海航科技集團董事長、海航集團董事。

此前，根據(jù)界面新聞報道，國付寶涉嫌通過“貸轉存”等違規(guī)方式為上市公司提供資金。國付寶違規(guī)將客戶備付金存在銀行賬戶，由銀行做成相應額度的理財產(chǎn)品，從而獲得銀行貸款，并將貸款所得給予（海航）集團使用。

據(jù)中國網(wǎng)報道，國付寶方面否認了該行為。該公司表示，國付寶相關貸款均屬于與銀行間正常的商業(yè)往來，不存在通過違規(guī)“貸轉存”方式獲取銀行信貸的行為。

“國付寶并非互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，并不存在為上市公司輸血的情況。國付寶所有備付金賬戶均已向中國人民銀行進行了報備，對于備付金處置均按照中國人民銀行相關政策規(guī)定執(zhí)行”，國付寶方面強調(diào)。

此外，據(jù)國付寶官網(wǎng)信息，2018年4月19日，國付寶受邀參加了2018全球互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟大會春季峰會，并獲大會組委會頒發(fā)的“支付服務創(chuàng)新引領獎”。

國付寶新聞發(fā)言人表示，國付寶的支付+賬戶+供應鏈金融解決方案已為諸如掌合天下、供銷大集、云調(diào)味等諸多企業(yè)提供服務。

每日經(jīng)濟新聞綜合央行官網(wǎng)、界面新聞、中國網(wǎng)、天眼查