每經(jīng)記者 楊建    每經(jīng)編輯 吳永久    

目前投資市場(chǎng)的陷阱一個(gè)接一個(gè)，既有P2P卷錢(qián)跑路，也有正規(guī)備案私募失聯(lián)在增多，還有涉嫌集資詐騙被立案調(diào)查的私募，對(duì)于投資者而言真是防不勝防。

8月8日，基金業(yè)協(xié)會(huì)披露了第二十三批擬失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)名單，7家私募機(jī)構(gòu)“榜上有名”，其中包括亞洲掘金投資和深圳前海中精國(guó)投，而據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》之前報(bào)道，中精國(guó)投旗下多只票據(jù)私募產(chǎn)品違約，募集的部分資金被違規(guī)挪至二級(jí)市場(chǎng)炒作雷科防務(wù)爆倉(cāng)。

火山君（微信公眾號(hào)：huoshan5188）注意到，8月10日，基金業(yè)協(xié)會(huì)又馬不停蹄地公布了22家私募被注銷(xiāo)的消息，其中涉及“溫州幫”游資馬永威執(zhí)掌的上海務(wù)生資產(chǎn)、曾操縱“妖股”特力A的深圳中鑫富盈基金、“三秦股王”阮杰掌舵的金輝投資，在這批因失聯(lián)而注銷(xiāo)的私募中格外顯眼。

2家大名鼎鼎私募失聯(lián)

8月8日，基金業(yè)協(xié)會(huì)披露了第二十三批擬失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)名單，7家私募機(jī)構(gòu)“榜上有名”，其中兩家私募尤其值得注意，一家是亞洲掘金投資管理（北京）有限公司成立于2016年3月2日，2016年9月22日備案，屬于私募證券投資基金管理人，其法定代表人為劉致遠(yuǎn)。

值得注意的是，天眼查數(shù)據(jù)顯示，除了亞洲掘金，劉致遠(yuǎn)名下還有多家公司，其中包括2015年成立的、規(guī)模超百億平臺(tái)的“隕石地帶”，APP名為“石時(shí)代”。

有媒體報(bào)道，據(jù)知情人士稱，亞洲掘金投資管理(北京)有限公司、隕石地帶、石時(shí)代、志元操盤(pán)等同屬一家。雖然有多個(gè)不同名字的公司，而模式和目標(biāo)都是一致的：眾籌炒股，宣稱“高端操盤(pán)手領(lǐng)投，階梯式業(yè)績(jī)提成”，“收益30%+”、“投資者能有固定和超額收益”等。眾籌炒股的方式包含平臺(tái)、投資人和操盤(pán)手三方，其中平臺(tái)做丙方，操盤(pán)手做甲方發(fā)起眾籌項(xiàng)目，投資人做乙方出資，然后操盤(pán)手用這部分資金炒股。操盤(pán)手和投資人按照一定比例來(lái)分配收益，平臺(tái)收取資金托管費(fèi)用。

值得注意的是，亞洲掘金成立一年后，其發(fā)布的產(chǎn)品一度在市場(chǎng)上表現(xiàn)良好。根據(jù)私募排排網(wǎng)的數(shù)據(jù)報(bào)告，2017年第一季度，亞洲掘金負(fù)責(zé)管理的“隕石掘金一號(hào)”，以76.14%的收益率斬獲第一名的榜單。然而，今年6月，投資者突然發(fā)現(xiàn)平臺(tái)提現(xiàn)無(wú)法到賬、網(wǎng)站也無(wú)法打開(kāi)等問(wèn)題。

另外一家就是深圳前海中精國(guó)投股權(quán)基金，公司旗下所有產(chǎn)品均為票據(jù)私募，在中精國(guó)投的合同中，6個(gè)月的利息是8.3%，12個(gè)月是9.3%，利息都是按照每月付息。而火山君（微信公眾號(hào)：huoshan5188）之前報(bào)道，中精國(guó)投背后實(shí)際操盤(pán)人是外灘控股，主要是通過(guò)公司銷(xiāo)售人員代持股份，公司總經(jīng)理沒(méi)有基金從業(yè)資格，另外票據(jù)私募產(chǎn)品投向的保理公司也是外灘控股的子公司，而這些資金均被外灘控股挪用去買(mǎi)雷科防務(wù)的股票，同時(shí)還配資炒股價(jià)導(dǎo)致爆倉(cāng)，最終導(dǎo)致中精國(guó)投旗下多只票據(jù)私募產(chǎn)品違約。

“溫州幫”幫主、“三秦股王”旗下私募被注銷(xiāo)

值得注意的是，基金業(yè)協(xié)會(huì)8月8日公布了7家擬失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)名單后，8月10日，基金業(yè)協(xié)會(huì)公布了最新一批因失聯(lián)被注銷(xiāo)的私募基金管理人名單，涉及22家私募，其中有三家私募格外顯眼，包括上海務(wù)生資產(chǎn)、深圳中鑫富盈和陜西金輝投資，他們?cè)贏股市場(chǎng)留下不少“傳奇故事”。此次被注銷(xiāo)資格的上海務(wù)生資產(chǎn)有濃厚的“溫州幫”色彩，老板馬永威更被冠以“溫州幫”幫主。

2017年5月，證監(jiān)會(huì)公布的福達(dá)股份操縱案中，馬永威榜上有名。馬永威和曹勇在2016年7月5日-7月18日，通過(guò)利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買(mǎi)賣(mài)、在漲停板大量申報(bào)買(mǎi)單維持漲停價(jià)格、虛假報(bào)撤單、在實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行交易影響證券交易價(jià)格等手段，操縱福達(dá)股份股價(jià)，獲利共計(jì)約2288.85萬(wàn)元。最終證監(jiān)會(huì)決定沒(méi)收馬永威、曹勇違法所得2288.85萬(wàn)元，并對(duì)馬永威處以4577.70萬(wàn)元罰款，對(duì)曹勇處以2288.85萬(wàn)元罰款。當(dāng)時(shí)，馬永威的身份是上海務(wù)本投資總經(jīng)理，另一涉案人曹勇是上海善智基金總經(jīng)理。網(wǎng)上有評(píng)論稱，馬永威背后的“溫州幫”常選擇流通市值低于30億元的股票，然后通過(guò)低位建倉(cāng)，對(duì)倒控盤(pán)，跌停派發(fā)完成整個(gè)交易。

此次資格遭注銷(xiāo)的深圳中鑫富盈基金曾操縱特力A和得利斯兩只股票。其中，特力A曾在2015年下半年里的近百個(gè)交易日瘋漲超800%，一度被封為“妖股之王”。據(jù)證監(jiān)會(huì)行政處罰決定書(shū)，2015年7月10日-8月28日，中鑫富盈、吳峻樂(lè)通過(guò)集中資金及持股優(yōu)勢(shì)連續(xù)買(mǎi)賣(mài)、在所控制賬戶之間交易等方式，合謀操縱特力A、得利斯股票價(jià)格，反向賣(mài)出獲利。值得注意的是，當(dāng)時(shí)中鑫富盈控制使用“四川信托—宏贏七十三號(hào)”等10個(gè)信托計(jì)劃證券賬戶下掛的11個(gè)交易子賬戶，具有傘形信托形式操控股價(jià)的色彩。

此次被注銷(xiāo)資格的金輝投資，其掌舵人阮杰號(hào)稱“三秦股王”，1996年投身股票市場(chǎng)，曾在多個(gè)股票實(shí)盤(pán)大賽中獲得冠軍。金輝投資備案產(chǎn)品共8只，其中5只顯示“延期清算”，1只“提前清算”，2只“正在運(yùn)作”。阮杰曾是股市傳奇人物，先是自己炒股，然后代人炒股，再發(fā)行私募產(chǎn)品。關(guān)于阮杰的報(bào)道不少，阮杰最早“操刀”的一只產(chǎn)品——深國(guó)投·鑫鵬1期證券投資集合資金信托，自2007年底上市后凈值幾乎一路下跌，最多曾虧損八成以上。

投資者如何防風(fēng)險(xiǎn)

目前投資市場(chǎng)的陷阱一個(gè)接一個(gè)，既有P2P卷錢(qián)跑路，也有正規(guī)備案私募卷錢(qián)失聯(lián)在增多，還有涉嫌集資詐騙被立案調(diào)查的私募，對(duì)于投資者而言真是防不勝防。

普通投資者投個(gè)一百萬(wàn)，很難做到去實(shí)地考察項(xiàng)目，而且不少投資者也很少去調(diào)查其底層資產(chǎn)，這就給了部分私募機(jī)構(gòu)造假的空間，那么對(duì)于投資者而言，有沒(méi)有一些簡(jiǎn)單實(shí)用的避雷手冊(cè)呢？今日火山君（微信公眾號(hào)：huoshan5188）總結(jié)了多位私募人士的觀點(diǎn)，得出了一套投資者避雷手冊(cè)。

首先最基本的，看私募基金管理人是否合規(guī)，投資者要去國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查一下該機(jī)構(gòu)的信息，比如被列入異常經(jīng)營(yíng)名錄的，嚴(yán)重失信等等的，可以直接剔除了；

其次是中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)去查詢一下，確認(rèn)基金有銀行托管，然后是實(shí)繳資本低于25%，被列為異常機(jī)構(gòu)，高管無(wú)基金從業(yè)資格等，這些公司就要警惕了。

第三就是私募基金管理人已經(jīng)備案了，但是還要繼續(xù)查詢?cè)撍侥计煜碌漠a(chǎn)品有沒(méi)有全部備案，如果其中只備案了幾個(gè)產(chǎn)品而募集了較多資金，顯然是有點(diǎn)不尋常。

第四就是看投資金額和投資收益，正規(guī)的私募產(chǎn)品起投至少是100萬(wàn)元，市場(chǎng)上幾十萬(wàn)就能投的，一定要遠(yuǎn)離，尤其是那些包裝得很好的高收益保本產(chǎn)品，有些甚至是承諾保本及高達(dá)16%~18%的年收益率。

第五就是通過(guò)企查查、天眼查等工具，看私募公司的股權(quán)背景，那些私募公司實(shí)控人旗下公司眾多，且有錯(cuò)綜復(fù)雜的關(guān)聯(lián)關(guān)系尤其要小心。比如近期失聯(lián)的中精國(guó)投，公司產(chǎn)品雖為保理產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)小。但是涉事的外灘控股作為擔(dān)保方，為旗下2個(gè)保理公司擔(dān)保，而這些保理公司卻是外灘控股的子公司，另外私募公司中精國(guó)投也是其買(mǎi)來(lái)的殼公司，叫人代持股份，最終票據(jù)私募的資金被挪用，導(dǎo)致票據(jù)私募產(chǎn)品違約。

（本文封面圖來(lái)自攝圖網(wǎng)）