每經(jīng)記者 趙慶    每經(jīng)編輯 王曉波    

8月24日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布了一則風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒廣大公眾防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資。

原文：

關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示

銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、市場(chǎng)監(jiān)管總局提示：

近期，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)，主要有以下特征：

一、網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。一些不法分子通過(guò)租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民開(kāi)展活動(dòng)，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動(dòng)。一些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動(dòng)。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

二、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)。利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺(tái)”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。實(shí)際操作中，不法分子通過(guò)幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì)、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。

三、存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)。不法分子通過(guò)公開(kāi)宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

此類活動(dòng)以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系。請(qǐng)廣大公眾理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹(shù)立正確的貨幣觀念和投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門舉報(bào)反映。

以下為每經(jīng)小編整理的六大要點(diǎn)：

1、不法分子進(jìn)行的所謂發(fā)行“虛擬貨幣”的活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。

2、一些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動(dòng)。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

3、在宣傳手法上，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺(tái)”宣傳，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。

4、不法分子通過(guò)幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì)、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。

5、不法分子通過(guò)公開(kāi)宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

6、此類活動(dòng)以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系。

幣圈亂象重重，關(guān)于該領(lǐng)域的監(jiān)管從去年開(kāi)始就已經(jīng)趨嚴(yán)。而近期的種種跡象顯示，監(jiān)管明顯升級(jí)了。

8月19日，擁有20萬(wàn)粉絲的知乎大V，中國(guó)科學(xué)院遺傳學(xué)在讀博士李雷曝出自己投資虛擬貨幣慘被割韭菜，李雷在文章中稱，“我仔細(xì)想了想，才意識(shí)到，我完全想錯(cuò)了：幣圈本來(lái)就是零和博弈，而我卻去玩價(jià)值投資。最終的結(jié)果那必然是我被收割”。“現(xiàn)在，我可以用我的經(jīng)歷來(lái)說(shuō)，當(dāng)前，所有的虛擬幣，全是騙子。這就是一個(gè)擊鼓傳花游戲，看誰(shuí)接了最后一棒。””

李雷知乎文章截圖

8月21日晚，幣圈自媒體經(jīng)歷了“驚魂一夜”，幣火資訊、深鏈財(cái)經(jīng)、大炮評(píng)級(jí)、幣世界快訊服務(wù)、金色財(cái)經(jīng)網(wǎng)、火幣區(qū)塊鏈、每日幣讀和TokenClub等一大堆微信公號(hào)集體被封，而這些被封的大號(hào)中，許多都有過(guò)融資歷史，有的單次融資額在千萬(wàn)元級(jí)別。據(jù)人民創(chuàng)投消息，一些區(qū)塊鏈“頭部”自媒體，最高能達(dá)到2000萬(wàn)元—3000萬(wàn)元。

緊接著的8月22日，北京市朝陽(yáng)區(qū)金融辦貼出一則“封殺令”，要求朝陽(yáng)區(qū)各商場(chǎng)、酒店、寫字樓等場(chǎng)所不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動(dòng)，如果群眾發(fā)現(xiàn)了相關(guān)情況，應(yīng)該及時(shí)向相關(guān)部門舉報(bào)。眾所周知，朝陽(yáng)群眾曾因精準(zhǔn)舉報(bào)明星涉毒而聲名遠(yuǎn)播，如今朝陽(yáng)區(qū)對(duì)虛擬貨幣發(fā)出封殺令，估計(jì)也可以讓虛擬貨幣相關(guān)活動(dòng)在該區(qū)內(nèi)絕跡。

朝陽(yáng)區(qū)金融辦通知

8月23日，江蘇省金融辦向13個(gè)設(shè)區(qū)市政府分別發(fā)函，將互金整治拓展到虛擬貨幣及ICO等領(lǐng)域。

事實(shí)上，關(guān)于對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管，早在一年前就已經(jīng)開(kāi)始，2017年8月29日，中國(guó)人民銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步開(kāi)展比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所清理整頓的通知》，將比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所的清理整治納入互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治。

2017年9月4日，中國(guó)人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確代幣發(fā)行融資活動(dòng)涉嫌金融違法犯罪活動(dòng)，要求對(duì)代幣發(fā)行融資活動(dòng)進(jìn)行清理整頓，其中包括“代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、虛擬貨幣相互之間的兌換業(yè)務(wù) , 不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或虛擬貨幣 , 不得為代幣或虛擬貨幣提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。”

針對(duì)幣圈亂象，中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司原司長(zhǎng)、上海市人民政府參事盛松成認(rèn)為，比特幣不是真正意義上的貨幣，因其缺乏國(guó)家信用支撐，難以作為本位幣履行商品交換媒介職能。

今年7月，有著“幣圈首富”之稱的李笑來(lái)的一段錄音被曝光，其中臟話連篇，還把幣圈的同行和“韭菜”們?nèi)紤涣艘槐椋毓獾匿浺粢鹆藦?qiáng)烈反響，李笑來(lái)在錄音中揭露了眾多區(qū)塊鏈明星項(xiàng)目的黑歷史。李笑來(lái)眼中幣圈融資的成功做法：先造IP，再圈錢，最后做事，對(duì)于幣圈生態(tài)已經(jīng)揭露得比較清楚了。

知乎大V、中科院博士生李雷被幣圈割光全部身家

微信大封殺！專割韭菜的幣圈“大神”，好日子到頭了

別再混幣圈了，小心被朝陽(yáng)群眾舉報(bào)！